AML (Anti-Money Laundering) - это механизмы, направленные на предотвращение использования финансовых инструментов и услуг для легализации доходов, полученных нелегальным путем. Такой комплекс мер препятствует проведению каких-либо операций с монетами, связанных с DarkNet или Чёрным рынком.
AML проверка криптовалют направлена на установление личности владельца криптовалютного кошелька и источника происхождения средств, а также на выявление необычных транзакций, которые могут свидетельствовать о возможной связи с преступной деятельностью.
AML проверка криптовалют включает в себя следующие механизмы:
- KYC (Know Your Customer) - это процесс установления личности клиента. Он включает в себя проверку документов, удостоверяющих личность, а также сбор дополнительной информации о клиенте.
- Проверка кошелька - это проверка криптовалютного кошелька, в ходе которой используется анализ блокчейн-транзакций.
- AML-проверка транзакций - это проверка транзакций на наличие необычных шаблонов использования криптовалют, которые могут свидетельствовать о связи с преступным миром.
Для каких видов криптовалют производится проверка?
AML проверка криптовалют проводится для всех видов криптовалют, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, и другие. Проверка btc и usdt являются наиболее распространенными видами проверки криптовалют.
AML проверка криптовалют проводится обычно на стадии регистрации пользователя на платформе обмена криптовалют или при выводе криптовалюты с платформы. Платформы обмена криптовалют, как правило, обязаны проводить KYC-проверку при регистрации пользователя и проверять его данные на соответствие реальности. Также платформы могут проводить AML проверку при выводе криптовалюты с платформы.
Обменник без AML проверки - что это такое и почему он опасен?
Это платформа, на которой можно купить или продать криптовалюту без прохождения KYC и AML проверок. Такие обменники представляют серьезную угрозу для финансовой системы, так как зачастую именно они используются в качестве инструмента для эффективного отмытия грязной криптовалюты. Владельцы данных сервисов не могут гарантировать безопасность сделок и транзакций, которые происходят на их платформах. Да, онлайн-площадки без каких-либо ограничений и проверок позволяют легко, быстро, анонимно продавать и покупать криптовалюту, однако все эти пункты создают благоприятные условия и для развития преступной деятельности. По этой причине сервисы без гарантии безопасности обмена пользуются большим спросом среди злоумышленников.
Ущерб от успешного отмытия криптовалют считается настолько серьёзным, что нередко потенциальные жертвы финансовых махинаций принимают жесткие меры по борьбе с этим движением. Так, большинство криптобирж блокируют подозрительные аккаунты и моментально замораживают их инвестиции. Работая с грязными монетами и токенами, биржи и обменники автоматически становятся участниками нелегального рынка, что вполне может привлечь внимание правоохранительных органов. Сервисы, которые беспокоятся о чистоте своей репутации, незамедлительно связывают преступникам руки, лишая их доступа к грязным инвестициям. Этот метод предотвращает распространение нелегальной крипты по кошелькам инвесторов и трейдеров.
AML проверка криптовалют - почему она важна для индустрии криптовалют?
AML проверка находит изначальный источник цифровых валют и безошибочно определяет, пытается ли их владелец ликвидировать следы мошенничества. На сегодняшний день AML является самым надёжным механизмом, защищающим пользователей криптовалют от всевозможных угроз.
Большинство влиятельных платформ обмена криптовалют требуют прохождения KYC и AML проверок при регистрации, что помогает обеспечить безопасность транзакций и предотвратить возможные мошеннические схемы.
Итог
Криптовалютный рынок нуждался в защите от разного рода преступлений, поэтому вскоре в качестве противодействия мошенническим действиям была разработана AML проверка. Без неё бы вся криптоиндустрия скоропостижно превратилась в одно большое онлайн-подполье для легализации доходов. Таким образом, каждый трейдер был бы тесно связан с нелегальным миром и их представителями, проводя операции с валютой, которую они предоставили.