Всем привет!
Сегодня я расскажу о своих итогах инвестирования в апреле 2023 года по каждому из инвестиционных направлений. Начнем с фондового рынка.
Американский рынок преимущественно рос и за месяц большая часть рынка закрыта в зеленой зоне. Единственным слабым сектором оказались полупроводники, которые снижались, Qualcomm просел на 6,6%, AMAT на 5,6. Сильнее рынка чувствовали себя технологические гиганты, медицинские компании и потребительский сектор.
При этом мой американский портфель на Interactive Brokers показал отвратительный результат в минус 6%.
В основном вниз тащила китайская NIO и фонд на альтернативную энергетику от Invesco. Хотя относительно начала года портфель по прежнему на 7% в плюсе. И сейчас составляет $10392.
Китайский рынок преимущественно снижался на негативе ухудшения отношений с США. Хуже других выглядел технологический сектор.
На снижении я потихоньку начала докупать активы на СПБ бирже. В апреле открыты позиции в China Resources Land, Сhina Hongqiao Group, Sino Biopharmaceutical.
Таким образом в моем портфеле из плановых 12 компаний уже открыты позиции в восьми. В мае я планирую продолжить добирать новых игроков и постараюсь купить хотя бы стартовую позицию в каждой из 12 компаний, чтобы в дальнейшем уже заниматься непосредственном пропорциями.
В китайские компании я в целом верю, но вот вера в СПБ Биржу не столь сильно, чтобы агрессивно входить в позиции. Поэтому пока здесь планирую только аккуратные покупки на небольшие суммы.
По портфелю в Тинькофф интересным событием стали первые дивиденды по заблокированным акциям с момента начала спецоперации. Пришло 3,4 доллара от Brystol Myers и 2,1 доллара от Choice one Financial Services. Надеюсь, это начало оттепели.
Российский рынок продолжает ралли на новостях о всё новых и новых дивидендных отсечках.
За месяц успели объявить дивиденды следующие компании/
Татнефть заявила о планах выплатить 27,71 рублей за акцию, что равняется 6,85% выплате. Отсечка планируется на 30 июня.
Лукойл планирует выплатить инвесторам 438 рублей на акцию, что равняется 9,3% от текущих котировок. Отсечка назначена на 5 июня.
Однако не обошлось и без разочарований – Норильский Никель и Северсталь заявили об отмене дивидендных выплат, чем разочаровали инвесторов.
Котировки обоих компаний по итогам месяца снизились при том, что рынок в среднем вырос на 7-8%.
Сейчас в пользу металлургов играет выросшая стоимость стали, однако слабый 2022 год и дополнительный скидки в бюджет не дали возможности компаниям порадовать инвесторов в этом году. На мой взгляд же обе компании стабильные и рано или поздно вернут выплаты дивидендов на прежний уровень.
Поэтому я по мере снижения в апреле увеличивала позицию в Северстали и с 40 акций сейчас нарастила объем до 70 штук. Если рынок позволит, постараюсь обзавестись одной сотней акций Северстали.
Ну и если НорНикель пойдет ближе к 10-11 тысячам буду искать возможность добрать и эту компанию до 10 акций.
Помимо Северстали в течение месяца я комплектовала портфель Московской биржей, торги на которой постепенно восстанавливаются, а цена акций ещё далеко от восстановленных значений, а также продолжила постепенно докупать Татнефть.
В целом же отечественный портфель рос и в моем случае прибавил примерно 3,5% и оценивается в 1 127 586 рублей.
Перейдем к дивидендам
С фондового рынка в апреле мне пришли следующие выплаты:
Как уже сказала, на Тинькофф выплатил Brystol Myers и COFS, в сумме 5,5 долларов.
В российском портфеле пришли дивиденды от Позитива в размере 758 рублей за 23 акции, а также облигации Сегежа выплатили 472 рубля купонного дохода и от облигаций Северстали пришло 750 рублей.
На IB пришло 1,3 доллара от SACH и 26,63 доллара от SBSW. Как видно, в отличии от Норильского Никеля африканская Sibanya Stillwater пока не отменила дивиденды.
Итого в сумме с фондового рынка поступило всего лишь 4575 рублей. И хотя это самая большая выплата в этом году, я считаю такие доходы крайне неудовлетворительными.
По итогам первой трети года пассивный доход от инвестиций на фондовом рынке составил всего лишь 12 тысяч рублей.
А пока переходим дальше, где у нас инвестиции в займа.
Начнем с краудлендинговой платформы Jetlend.
По итогам января сумма моего счета равнялась 32800 рублей и я решила временно прекратить пополнения, потому что начались дефолты и возникли опасения падения доходности от показателей, которые указаны в статистике платформы.
В текущий момент у меня на счету 33877 рублей. То есть реальная доходность за 3 месяца – 2,97%, то есть 11,88% годовых. Фактически сейчас Джетленд зарабатывает менее 12% годовых в моем портфеле.
В апреле произошел очередной дефолт. На итог месяц закрылся в околонулевую доходность.
Кроме того, в портфеле есть 3 компании, которые просрочили выплаты, в том числе одна просрочила уже более чем на 15 дней. А это означает, что возможно, дефолты продолжатся.
В целом концепция краудлендинг-платформ интересная. И здесь реально видно, как деньги, которые ты инвестируешь начинают работать. Как только они возвращаются, платформа отправляет их в новые займы, запуская механизм сложного процента, даже с небольшим капиталом. Однако дефолты неплохо портят доходность этого направления.
В апреле я решила провести небольшое соревнование между двумя крупнейшими краудлендинг-платформами Джетленд и Поток.
Для этого, на Поток я завела такую же сумму средств, как и на джетленд. Выставила на обоих платформах автоинвестирование. И уже в мае посмотрим на первые результаты, кто вырвется вперед, а кто отстанет в этом эксперименте.
Сейчас в Потоке 34000,а в Джетленде 33877. Но я считаю что это справедливо, ведь пока Поток инвестирует всю сумму по автоинвестированию, Джетленду вполне по силам заработать эти 130 рублей форы.
Следующее направление, куда я начала инвестировать в этом году – это займы в бизнес. Сейчас у меня заключено 4 договора займа. Это Русский Тоннаж, Промлесторг, ТПК Автопром.
В апреле заключен договор с компанией Монтаж Ритейл, которая занимается демонтажом оборудования в магазинах с последующей реализацией.
По всем 4 компаниям выплаты в апреле поступили согласно установленным договорами срокам и здесь пока доходность стабильна и находится в диапазоне 25-26% годовых. Подробней с этим инвестиционным направлением можно ознакомиться в этой статье.
По недвижимости платформа ПНК Рентал пока на паузе и инвестиции вернутся после завершения 2 квартала. А вот по фонду недвижимости Парус я получила первые рентные выплаты.
Так как бумаг пока мало, суммы смешные. Да и покупать новые паи Паруса пока не слишком хочется. Уж слишком сильно выросли котировки после новостей о прекращении оборота ПНК Рентал.
Паи нового фонда Парус Логистика выкуплены с биржи за считанные секунды и цена, которая и так была довольно высокой, уже взлетела на 10%. Поэтому паи Паруса я пока докупать не спешу.
Такими получились итоги моего инвестирования в апреле 2023 года. В целом всё неплохо, но расстраивает фондовый рынок, где остается большое количество активов, которые не платят дивиденды или купоны. Эту ситуацию будем исправлять.
А сегодня на этом всё.
Подписывайтесь, ставьте лайки и пишите комментарии.
Удачных и обдуманных Вам инвестиций.
*не является инвестиционной рекомендацией