Допустим, вы хотите сформировать портфель облигаций из 20 позиций равными частями. Для этого вам нужно выбрать различные облигации, которые соответствуют вашим инвестиционным целям и рисковым предпочтениям.
Например, вы можете выбрать облигации со следующими кредитными рейтингоми:
- Первые 15 облигаций с весом по 5%, где рейтинг от ВВВ до ВВ+, на сегодняшний день они дают примерно 12 -15 % годовых в рублях.
- Оставшиеся 5 облигаций с рейтингом от ВВ+ до ВВ-, в настоящее время это от 15-18% годовых.
Представьте мысленно табличку из 20 ячеек и разложите туда 20 облигаций по этому правилу.
🧰Это был классический портфель.
После того, как вы выбрали облигации, вы можете распределить свой капитал равномерно между ними. Например, если у вас есть 1 миллион рублей, то каждая облигация будет иметь вес 50 000 рублей в вашем портфеле.
Я например (и многие опытные инвесторы), последние 5 ячеек, поскольку они более рискованные, дроблю ещё. Так, чтобы на каждую облигацию с повышенным уровнем риска приходилось по 1%.
Таким образом, вы создали портфель облигаций из 20 позиций равными частями, что позволит вам диверсифицировать риски и получать стабильный доход в течение срока инвестирования.
Конечно его можно сформировать ещё более эффективным, но здесь смотря, что считать за эффективность: без рисковость или высоко прибыльность.
Пишите, что думаете по этому поводу и мы рассмотрим в следующей публикации ваш вопрос.
Спасибо всем кто дочитал, не забывайте подписаться🤓 и поставить лайки👍👍👍.
Дисклеймер: не является рекомендацией, это всего лишь мнение автора.
