В процессе формирования ИИС в свое время вложил небольшую сумму в биржевой паевый инвестиционный фонд (ПИФ) на индекс Мосбиржи EQMX. Брал что называется "на сдачу". Посмотрим параметры фонда, структуру активов, историю, плюсы, минусы.
Тикер: EQMX (до 2022 г.VTBX)
Управляющая компания: АО ВИМ Инвестиции
Валюта активов: рубль
Формирование: февраль 2020 г.
ISIN: RU000A101EJ5
Цена за 1 лот: ~ 110,85 ₽
Расходы фонда: 0,69%, из которых вознаграждение УК 0,5%, вознаграждение депозитарию 0,09%, прочие расходы 0,1%.
Структура активов фонда:
- Газпром 14,62%;
- Сбер 14,26%;
- Лукойл 14,19%;
- Норникель 6,51%;
- Новатэк 4,9%;
- Яндекс 3,97%;
- Роснефть 3,74%;
- Татнефть ап 2,74%;
- Магнит 2,3%;
- Полюс 2,24%;
- Тинькофф 2,18%;
- Сургутнефтегаз 2%;
- МТС 1,85%;
- Сбер п 1,81%;
- Северсталь 1,77%;
- Фосагро 1,73%;
- Сургутнефтегаз ап 1,48%;
- НЛМК 1,4%;
- остальное 16,29%
До кризиса 2022 года ПИФ имел тикер VTBX и управлялся дочерней УК банка ВТБ.
В феврале 2022 года были введены санкции против ВТБ. В марте банк объявил о передаче своей дочерней организации «ВТБ Капитал Управление активами» так называемым «третьим лицам». УК была переименована в «ВИМ Инвестиции». Информация о новых акционерах и руководстве сейчас скрыта из-за антисанкционных правил.
В инвестиционной декларации написано, что цель фонда следование за индексом МосБиржи полной доходности "брутто" — это взвешенный по капитализации индекс на акции крупнейших российских компаний. Код — MCFTR. При этом юридических обязательств держать фонд в соответствии с индексом МСFTR нет. Т.е. в структуре фонда могут быть любые бумаги, в том числе деривативы (фьючерсы и опционы) или облигации.
Минусы фонда
- слабая диверсификация: Газпром, Сбер и Лукойл занимают почти 1/3 активов;
- закрытая структура владения активами;
- невозможность влиять на структуру фонда,
- невозможность получать дивиденды на счёт.
Плюсы фонда
- размер чистых активов более 4,5 млрд.₽ с хорошей ликвидностью,
- низкая комиссия относительно других фондов;
- отсутствие налога на дивиденды. ПИФы освобождены от налога;
- доступная цена за 1 лот.
Вывод:
Это доступный инструмент для инвестирования в российский рынок акций. Если вы на старте не можете купить для диверсификации многие акции из индекса Мосбиржи, то можно рассмотреть данный инструмент. Но он не гарантирует вам положительную доходность.
У меня средняя сейчас 119,07 ₽ на сумму больше 4 тыс.₽. Естественно после февраля 22 г. когда индекс Мосбиржи сложился двое, фонд также упал вниз.
А если к цифрам:
- за месяц фонд +3,16%, индекс +0,77%;
- за год с 11.05.22 фонд +22,6%, индекс 11,43%.
Такая доходность у фонда будет не всегда.
Вообще хочу продать его как выйдет в плюс. Есть стратегия получения дивидендов и купонов, которой буду придерживаться.
А у вас есть фонды в портфеле? Напишите в комментариях. Подписывайтесь на канал.
Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы ничего не пропустить. В нем рассказываю и показываю свой путь к доходу от дивидендов и купонов.
Читайте также