Bank of Cyprus планирует закрыть счета россиян к июню 2023 года, это коснется четырех тысяч клиентов, которые имеют паспорт РФ и не проживают в ЕС, пишет Frank Media. Уведомления об этом начали приходить в апреле. Отмечалось, что среди оснований могут быть налоговое резидентство в РФ, наличие дохода от санкционного бизнеса в России и «неправильный» тип ВНЖ, например, полученный на основании покупки недвижимости.
Представитель Bank of Cyprus Карен Ле Канну рассказал, что закрытие счетов связано с приостановкой членства России в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и включением РФ в список налоговых юрисдикций, не сотрудничающих с Европейским союзом. Он сообщил, что вклады, хранящиеся на российских счетах, составляют менее 0,5% от общего объема депозитов банка. По состоянию на 31 декабря 2022 года только 3% депозитов в учреждении принадлежали российским и белорусским клиентам.
В годовом отчете Bank of Cyprus за 2022 год отмечалось, что предоставление кредитов, связанных с Украиной, Россией и Белоруссией рискованно и может привести к санкциями. Доля таких кредитов составляет 0,4% от суммы активов или около 1% кредитов к концу 202у года. Балансовая стоимость этих займов составляла 108 млн евро, из которых 98 млн евро относятся к действующим кредитным договорам.
В письмах банках отмечено, что дальнейшее предоставление услуг клиентам из РФ невозможно, оно «выходит за рамки» политики учреждения. Предлагается в течение двух месяцев принять необходимые меры. Если никаких действий не будет, банк переведет дебетовые и кредитные остатки на беспроцентный счет.
Ранее портал International Investment сообщал об ограничениях в ОАЭ. Причем многие инвесторы в 2022 году перевели в банки этой страны активы с европейских депозитариев. Наибольшей популярностью пользовалось одно из самых крупных финансовых учреждений страны – Emirates NBD. В 2023 представители это организации предупредили, что начнут переводить ценные бумаги россиян на отдельный сегрегированный счет. Вывести оттуда средства нельзя, граждане РФ не будут получать по своим инвестиционным портфелям дивиденды, купоны или доход от продажи. Решение было обосновано директивой ЕС, и резидентство Эмиратов не играет при этом никакой роли. Пока ничего не грозит лишь гражданам РФ, которые являются резидентами ЕС, ЕЭЗ или Швейцарии.
Финансовые учреждения Швейцарии, кстати, тоже начали проверять клиентов, перечисляющих налоги в Россию, и предупреждать о закрытии счетов. Россиянам без ВНЖ страны могут заблокировать счета автоматически, с имеющими вид на жительство разбираются более тщательно, но новый депозит такие клиенты уже открыть не могут.
Черногория ужесточила правила для граждан РФ, теперь там почти не открывают счета заявителям без ВНЖ или требуют за услугу порядка полутора тысяч евро. В Чехии гражданам РФ начали отказывать в обслуживании, в том числе имеющим вид на жительство и даже паспорт страны – с обоснованием, в котором говорится о «борьбе с терроризмом». В Турции лишь несколько банков выдают карты россиянам и зачастую ими невозможно пользоваться в других странах, есть и ограничения, связанным с системой SWIFT.
Ожидается, что банки многих других стран тоже могут пересмотреть свою политику в отношении россиян, чтобы не оказаться в зоне риска по вторичным санкциям ЕС и США. Видимо, гражданам РФ не стоит демонстрировать финансовые связи с родиной, если они еще остались.