Процедуры верификации личности в сфере криптовалют стали уже обыденным делом. В этой статье мы разберемся, что такое KYC, зачем нужна эта процедура и какие преимущества/недостатки она несет для обычных владельцев криптовалют.
Что такое KYC
KYC (от англ. known your customer) - это процесс, который финансовые организации и компании проводят для установления личности своих клиентов. KYC-процедура позволяет убедиться, что клиент действительно является тем, за кого себя выдаёт, и что его финансовые операции не связаны с незаконными действиями, такими как отмывание денег или финансирование террористических организаций.
Верификация личности - это неотъемлемая часть соответствия финансовых организаций законодательству. Этот процесс позволяет выявить клиентов, которые пытаются скрыть свою личность или занимаются незаконными действиями. KYC включает проверку личных данных, таких как полное имя, дата рождения, место жительства, номер телефона, адрес электронной почты, а также сбор информации о доходах и их источниках.
KYC-процедуры обычно включают проверку паспорта, водительских прав или других документов, удостоверяющих личность клиента. Они также могут включать проверку на соответствие списку ограниченных лиц и наблюдение за действиями клиента после открытия счета. Во многих странах KYC-процедуры являются обязательными для всех финансовых учреждений, в том числе банков, брокеров, страховых компаний и даже криптовалютных бирж.
Преимущества KYC
- Безопасность: KYC помогает предотвратить мошенничество, а также уменьшает вероятность террористического финансирования. Благодаря этому процессу, компании могут установить, насколько доверять клиенту и риски, связанные с сделками.
- Соблюдение законодательства: KYC является обязательным требованием для многих секторов, таких как финансовые услуги, криптовалюты, игорный бизнес и др. Несоблюдение этого требования может привести к серьезным юридическим последствиям, таким как штрафы или отзыв лицензий.
- Уменьшение риска: KYC помогает уменьшить риски связанные с бизнес-операциями, такие как легализация доходов от преступной деятельности или финансирование терроризма. Это также помогает защитить компании от потерь, связанных с невозвратом долгов или других финансовых рисков.
KYC и криптовалюты: в чем проблема
В криптовалютном сообществе распространено мнение, что KYC противоречит основным принципам криптовалют. Какие доводы существуют в пользу этого мнения:
- Криптовалюты были созданы, чтобы обойти централизованные институты и государства, а KYC наоборот, увеличивает контроль со стороны государства. Кроме того, KYC противоречит идеалам анонимности и конфиденциальности, которые важны для многих пользователей криптовалют. Люди могут использовать криптовалюты для того, чтобы избежать правительственного контроля, банковских сборов и ограничений на переводы денег в другие страны. KYC может сильно ограничить эту свободу.
- KYC может привести к утечке личной информации пользователей, что может привести к рискам для их безопасности. При обработке и хранении больших объемов личной информации возникает риск ее утечки. В случае криптовалют, это может привести к взлому кошельков или украденным идентификационным данным, что может привести к краже средств.
- KYC может быть непрактичным и недоступным для многих пользователей криптовалют, особенно в развивающихся странах, где многие люди не имеют доступа к необходимым документам для прохождения процедуры KYC.
Таким образом, KYC противоречит идеалам анонимности, конфиденциальности и свободы, которые были заложены в криптовалюты.
Выбор за вами
Каждый пользователь вправе сам выбирать, проходить ему процедуру верификации личности или нет. Компания emcd. придерживается именно такого подхода, поэтому наши сервисы можно использовать без прохождения KYC-процедуры. Это означает, что любой пользователь может хранить в emcd. такие монеты как: BTC, BCH, LTC, ETH, ETC, DASH, DOGE, USDT и USDC. Более того, клиенты экосистемы могут зарабатывать до 13% годовых за хранение криптовалюты на накопительных кошельках Coinhold.
Пользователи emcd. имеют доступ к P2P-платформе, которая позволяет покупать и продавать криптовалюту по наиболее выгодному курсу на рынке. С кошельков emcd. можно мгновенно конвертировать криптовалюту в фиатные деньги и выводить их на карты российских и международных банков. Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы получать самые выгодные предложения и важные новости криптоиндустрии.