Изначально необходимо напомнить - для чего нужны облигации в портфеле? Облигации – это якорь⚓, который держит наши средства на приколе, не позволяя им непредсказуемо швыряться по бушующим просторам🌊фондового рынка и меняться в стоимости, как своевольным акциям.
Облигации – это островок надежды🌅 в океане уныния, когда всё вокруг рушится, паникует, и нет надежды. Зелёные плюсы➕💲в облигациях способны удержать от кнопки продать всё в убыток! Поскольку инвесторы начинают перекладывать средства в золото-валюту и в стабильные облигации, и цены на защитные активы начинают расти.
И в конце концов, облигации – это предсказуемый доход 💰, процент по которому может быть гораздо выше, чем процент по банковскому депозиту.
У консервативного инвестора портфель может на 60% состоять из облигаций, и он спокоен. У более рискового вкладчика на облигации может приходиться порядка 40% ценных бумаг. Но нет таких долгосрочных инвесторов, которые бы не имели облигационных векселей в своих портфеля вовсе. Делаем выводы…))
Облигации Федерального Займа, как облигации самого надежного из всех эмитентов (государства) и доходность обычно имеют, из всех предложенных ценных бумаг, минимальную. Но, если брать на себя бОльшие риски, например, срок до погашения – 20 лет, купон с индексируемым номиналом, и вообще это всё дело копить на ИИС, то и на ОФЗ вполне себе можно неплохо заработать.
Собственно, Чек - лист по выбору облигаций!
Для того, чтобы быстро и без лишнего риска отобрать себе в портфель ОФЗ обратим внимание на следующие позиции:
1. Время до погашения от 1 до 2х лет.
2. Облигации с постоянным доходом.
3. Облигации с меньшим показателем дюрации.
4. Объем ежедневных торгов должен быть не менее 1млн.руб или 1000шт.
5. Выбираем облигацию с меньшей ценой от номинала.
Вышеизложенные позиции являются общими для всех типов и видов облигаций. Ну а мы начнём с ОФЗ…
Для начала перейдем на сайт – скриннер акций Smart-lab https://smart-lab.ru/mobile/, кстати старейший русско-язычный сайт по котировкам акций и облигаций, который использует данные Московской биржи. Находим Карту сайта, переходим в Котировки и вуаля! Перед нами все виды облигаций, в том числе и ОФЗ.
Если спуститься ниже, мы можем видеть Карту доходности облигаций. Где на графике показана актуальная зависимость доходности облигаций от дюрации (срок полного возврата инвестиций в виде купонов), ну или от срока до погашения.
Можно отметить, что бОльшей доходностью обладают облигации с бОльшим сроком до погашения или дюрации. Но, не забываем, что за бОльшую доходность мы платим бОльшими рисками. В отношении бумаг государственного казначейства риски конечно минимальны, но порядок есть порядок…))
Далее, спустившись ещё ниже по страничке сайта, мы можем увидеть полный список предлагаемых нам ОФЗ в обращении. В колонке с видом купона отмечаем знакомые нам индексы – ПК (переменный купон), ИН (индексируемый номинал), АД (амортизирующий долг). Там, где нет пометок, значит это то, что нам нужно – облигации с постоянным доходом.
В начале страницы мы найдём фильтр, которым будем пользоваться ещё не раз.
В позиции забьём минимальный и максимальный сроки до погашения и тип купона.
Получим некий набор ОФЗ, отвечающий нашим условиям.
Как видно из таблицы, цены на ОФЗ разных выпусков не сильно отличаются друг от друга – на то они и ОФЗ, тем более с постоянным доходом. Поэтому выбираем золотую середину - ОФЗ - 26227 с доходностью 7,4%, сроком до погашения 1,2 года. Можем провалиться в название облигации и ссылка выведет нас на более подробные данные по ней.
Всё данные по ценным бумагам Smart-lab.ru получает с сайта Мосбиржи, и они регулярно обновляются.
Таким образом, получив всю информацию по необходимой облигации, копируем её название и забиваем в строку поиска своего брокера в приложении. Все типы ОФЗ обычно присутствуют у любого брокера. Находим её и принимаем решение о покупке, если конечно есть необходимость.)) 🤗