Недавно на уловку мошенников попалась моя знакомая - женщина с двумя высшими образованиями, которая прекрасно знает, что нельзя сообщать трёхзначный код с оборота карточки, кодовое слово и цифры из смс-сообщения банка.
Она была осведомлена, подготовлена, а ещё… слишком честная. Поэтому когда на банковскую карту неожиданно прилетел перевод (точно не для неё, точно ошибочный), а вслед за этим поступил звонок паникующей девушки, которая извинилась за ошибку и попросила перевести деньги обратно, на реквизиты, которые она направит в смс, у моей знакомой не возникло ни единой дурной мысли. Деньги не её, она готова вернуть. Вот и всё. У истории грустный конец, потому что это оказались мошенники.
После услышанной истории я пошла гуглить, чтобы не попасться самой, и рассказать вам о том, как работает эта схема.
Итак, начало истории всегда одинаковое: на банковский счёт неожиданно приходят денежные средства. А дальше может быть два варианта развития событий.
Вариант первый. После перевода вам перезванивает человек, который утверждает, что перевод был ошибочным и просит вернуть средства. Вот только возврат просят сделать не на те реквизиты, с которых поступили деньги, а на другие. В этот момент нужно насторожиться.
В чём может быть опасность?
1. Вы, не зная того сами, можете внести предоплату по товарному кредиту. Оставшуюся сумму кредита в будущем тоже будут требовать с вас, потому что доказать, что кредит вы не брали будет сложно: предоплату ведь вы внесли сами.
2. Вы можете стать звеном в цепочке отмывания ворованных денег. Мошенники создают в интернете фейк-страничку, на которой предлагают товар с хорошей скидкой. Находится желающий приобрести товар, его просят осуществить оплату на банковские реквизиты - на ваши реквизиты. Затем мошенник связывается с вами, просят перевести деньги на их счёт. Получается, что ваши реквизиты фигурируют в схеме обмана, а реквизиты мошенника - нет. Может быть очень много разбирательств.
3. Эта манипуляция с переводом может быть способом привязки банковской карты к интернет-магазину или сервису. После привязки карты, средства со счёта могут списываться без подтверждения с вашей стороны: в любое время, почти в любом размере.
Вариант второй. После перевода от неизвестного вам не перезванивают. А через время выясняется, что зачисление средств было от микрозаймов, и вы теперь должны немаленькие проценты.
Если вдруг вы попали в такую ситуацию, сделайте следующее:
- никому ничего не переводите;
- позвоните в ваш банк и попросите отменить операцию зачисления средств;
- проверьте свою кредитную историю (два раза в год это можно сделать бесплатно).
Будьте начеку сами и предупредите близких о возможных мошенниках. Хорошего дня!