Деньги на расчётном
счету = выручка
Некоторые предприниматели ведут бизнес в стиле «то густо, то пусто». Сначала на счетах много денег и компания чувствует себя уверенно: спокойно выплачивает зарплаты и дивиденды, модернизирует бизнес. А потом деньги резко заканчиваются и приходится их искать, чтобы оплатить хотя бы самое необходимое.
Обычно так происходит, когда предприниматели делают свой бизнес без бухгалтерского отчёта.
Бухгалтерская отчетность это сведения об имущественном и финансовом положении организации и о конечных результатах ее хозяйственной деятельности в определенном периоде. Простыми словами это полный расчёт финансов вашего бизнеса от о и до.
Бизнес без финансового планирования напоминает американские горки
Можно вести бизнес «по факту» — как получится, так и получится. Но тогда придётся сталкиваться с неприятными сюрпризами: неоправдавшимися ожиданиями, кассовыми разрывами.
Гораздо лучше работать, когда нужный результат организован при помощи финансового планирования.
Для этого нужно составить финансовую модель лучше всего найти наставника который поможет сделать её.
Финансовое планирование включает в себя следующие виды деятельности:
анализ бизнес-среды;
выявление любых рисков и проблем с бюджетным набором;
подтверждение бизнес-видения и целей;
Платёжный календарь
Платёжный календарь это краткосрочный план компании. В специальной таблице, с разбивкой по дням, отражают приход и расход денег на опредёленный период в будущем. В плане нужно указывать ожидаемые суммы поступлений от покупателей и плановые перечисления поставщикам.
Кассовый разрыв — это не убыток.
Когда компания убыточна, это значит, что у неё расходов больше, чем доходов.
При кассовом разрыве с прибылью всё нормально — проблема в задержках поступлений денег или стремительных расходах.
В каких ситуациях траты опережают поступления
Предоставили отсрочку
Допустим, вы поставщик цветов и даёте клиентам отсрочку на 2 недели. Фактически товар вы реализовали, но денег нет. А нужно платить за аренду, логистику, выдать зарплату. Выходом из ситуации будет сокращать период отсрочки или частично брать предоплату.
Не учли сезонность
Зимой фильтры для бассейна будут продаваться хуже, а аренду склада оплачивать нужно круглый год. В этом случае лучше в сезон позаботиться о будущих расходах и отложить в резервный фонд запасы на следующий период.
Заморозили деньги
Такое часто бывает в торговых и производственных компаниях, которые закупают товар или сырье про запас.
Когда запасов слишком много, деньги в них замораживаются. Сотрудники сидят без денег, зато склад заполнен, к примеру, сапогами, граблями или кирпичами.