Пост по мотивам короткого диалога в комментариях с одним из авторов Дзена. Все изложенное далее - исключительно субъективное мнение автора и не является инвестиционной рекомендацией, естественно. Я художник, я так вижу:)
Есть ли место творческому подходу в долгосрочных инвестициях? Конечно! Нужен ли механический подход в долгосрочных инвестициях? Безусловно! Вопрос только в том, когда и как их применять. Подчеркну еще раз - здесь и далее речь идет о долгосрочных инвестициях.
Любой более-менее сознательный инвестор начинает свой путь с составления плана, назовем его стратегией. Он отвечает себе на несколько вопросов: что и когда я покупаю, когда и сколько денег вношу на счет, поддерживаю ли процентное распределение активов, когда и что я продаю, когда и сколько денег вывожу со счета, что я делаю, когда отдельные мои активы или весь рынок растут или падают?
На этапе составления стратегии полет фантазии ничем не ограничен:) Изучайте авторитетных инвесторов, историческое поведение активов, читайте умные книжки, оцените свои возможности и творите. Зафиксируйте свою стратегию в письменном виде. Еще раз убедитесь, что она соответствует реальности.
Пример простой долгосрочной стратегии.
1) Регулярно покупаю акции из индекса Мосбиржи, имеющие российскую регистрацию. Если в индекс включены обычка и префы одного эмитента - покупаю префы.
2) Вношу деньги на счет ежемесячно, в размере 10% своего дохода.
3) Придерживаюсь распределения по акциям - акция А -10%, акция Б - 8% портфеля и так далее. Покупками регулирую распределение, чтобы оно не отклонялось от запланированного.
4) Продаю акции только в случае, если эмитент исключается из индекса, либо в рамках ребалансировки, которую провожу раз в год в декабре, либо при определенном процентном изменении доли актива в портфеле.
5) Падение или рост рынка не влияют на мои планы, за исключение проведения ребалансировки.
6) Вывожу со счета только полученные дивиденды, трачу их в свое удовольствие:)
Стратегия чисто для примера. Лично мне она не подходит, а кому-то вполне.
Записали, зафиксировали в голове, и далее механически следуете своим же правилам. Естественно, не забывая регулярно (не слишком часто) проверять, соответствует ли стратегия реальности, не изменилось ли что-то слишком радикально в мире или в личных обстоятельствах (уровень дохода, возраст, семейное положение и т.п.), из-за чего следует пересмотреть стратегию.
И пусть вас не отвлекает информационный шум, типа: "Стратегия 60/40 перестала работать!"; "Акции ХХХ в моем портфеле дали 100500% прибыли за месяц!"; "Впереди страшное падение рынков!" и т.д. и т.п.
Есть правила? Я их сам составил на холодную голову после изучения множества источников информации? Радикальных изменений нет? Продолжаю механически следовать своей стратегии!
Всем успехов, хладнокровия и дисциплины!