Какие существуют последствия фиктивного или преднамеренного банкротства.
Преднамеренное банкротство – это совершение гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.
Простыми словами преднамеренное банкротство это ситуация, когда должник совершает сделки, которые ему невыгодны, и, как результат, влекущие невозможность осуществлять выплаты кредитов или налогов.
Фиктивное банкротство – это заведомо ложное публичное объявление гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя о своей несостоятельности. Иными словами, у должника может быть некое имущество, достаточное для погашения, например кредита, но он намеренно его скрывает, чтобы с помощью банкротства избежать оплаты долга. Цель данного действия заключается в том, чтобы путём обмана кредиторов и суда избавиться от собственных долгов.
Решение о завершении процедуры в рамках дела о банкротстве гражданина принимает Арбитражный суд на основании отчета арбитражного управляющего после прекращения процедуры реализации имущества.
Для признания гражданина виновным арбитражному управляющему необходимо доказать, что гражданин:
1) обладает достаточным количеством денежных средств, доходов или иного имущества для покрытия всех своих обязательств перед кредиторами;
2) заведомо ложно объявляет о своём банкротстве с целью получения материальной выгоды в виде списания долгов, отсрочки платежей или уменьшении суммы задолженности.
Разберем это подробнее:
Чтобы получить данные сведения и подтвердить фиктивность или преднамеренность процедуры банкротства, арбитражный управляющий направляет запросы в регистрирующие органы и кредитные организации, а также запрашивает у должника следующие документы:
- информацию о сделках, совершенных за последние 3 года;
- информацию об имуществе и финансовом положении;
- информацию о трудовой/экономической деятельности за последние 3 года;
- справки о задолженности/выписки по лицевым счетам.
Если арбитражному управляющему удастся установить наличие признаков того, что гражданин захотел стать банкротом без реальных обоснованных причин на это, освобождения от долгов перед кредиторами не происходит. Более того, российским законодательством предусмотрена уголовная и административная ответственность за фиктивное и преднамеренное банкротство.
В настоящее время в банкротстве физических лиц каких-то однозначно четких критериев для определения фиктивного или преднамеренного банкротства нет. Мы проводим бесплатную консультацию с клиентом, разбираем его ситуацию, анализируем его финансовое состояние и сделки и определяем есть ли риски, что арбитражный управляющий может заподозрить фиктивное или преднамеренное банкротство, а суд не списать долги. А также определим индивидуальную стратегию для минимизации таких рисков. Мы гордимся тем, что благодаря этому, в 100 процентах случаев в делах о банкротстве наших клиентов суд освобождал от исполнения обязательств перед кредиторами.