Волна новых ограничений затронула ОАЭ, Швейцарию и Кипр. Финансовые учреждения опасаются сотрудничать с гражданами РФ, особенно с теми, кто продолжает перечислять налоги в российский бюджет, ведь это может стать поводом для применения вторичных санкций со стороны США и ЕС.
Многие инвесторы в 2022 году перевели активы с европейских депозитариев в банки ОАЭ, надеясь избежать ограничений, а в январе 2023 в одном из самых крупных финансовых учреждений страны – Emirates NBD – предупредили, что начнут переводить ценные бумаги россиян на отдельный сегрегированный счет, пишет Forbes. Вывести оттуда средства граждане РФ не могут, они не будут получать по своим инвестиционным портфелям дивиденды, купоны или доход от продажи. Решение было обосновано директивой ЕС. Исключений для россиян, у которых есть резидентство в ОАЭ, не предусмотрено. Пока ничего не грозит гражданам РФ, которые являются резидентами ЕС, ЕЭЗ или Швейцарии.
РБК сообщает, что в марте 2023 года активизировались финансовые учреждения Швейцарии, которые стали проверять клиентов, перечисляющих налоги в Россию, и предупреждать о закрытии счетов. Управляющий партнер Швейцарского юридического бюро LEOLEX Роман Кудинов пояснил, что сначала обращения были связаны с UBS и Сredit Suisse. Около десяти человек рассказали, что сотрудники банков сообщили о возможном аннулировании счета, если клиент владеет компанией в России и оплачивает соответствующие налоги в государстве, которое дестабилизирует ситуации на территории Украины.
Адвокат швейцарского бюро «Эмери & Партнеры» Виолетт Эмери Боржо пояснила, что к блокировке счетов россиян может привести несколько показателей:
уплата налогов в России;
бизнес в РФ;
двойное швейцарско-российское гражданство;
нахождение в международном санкционном списке.
Россиянам, которые не имеют в Швейцарии ВНЖ, могут заблокировать счета автоматически, с имеющими вид на жительство разбираются более тщательно, но новый депозит такие клиенты уже открыть не могут.
В апреле уведомления о закрытии стали получать клиенты Bank of Cyprus. Телеграм-канал кипрской юридической фирмы Main Partner Trus пояснил, что банк дает клиентам 2 месяца для закрытия счета. Поводом могут быть налоговое резидентство в РФ, наличие дохода от санкционного бизнеса в России и «неправильный» тип ВНЖ, например, полученный на основании покупки недвижимости.
В письмах банк благодарит клиентов за сотрудничество, но «с сожалением» констатирует, что дальнейшее предоставление услуг невозможно, оно «выходит за рамки» политики учреждения. Предлагается в течение двух месяцев принять необходимые меры. Если никаких действий не будет, банк вывит дебетовые и кредитные остатки, которые переведет на беспроцентный счет.
Ранее портал International Investment уже писал о Черногории, в которой многие финансовые учреждения республики перестали открывать гражданам РФ аккаунты без ВНЖ. Некоторые еще предоставляют эту услугу без вида на жительство, но требуют заплатить 1500 евро. В Чехии гражданам РФ начали отказывать в обслуживании, в том числе имеющим вид на жительство и даже паспорт страны – с обоснованием, в котором говорится о «борьбе с терроризмом».
Тенденции на ужесточении правил пребывания россиян сохраняются и становятся всё более жесткими. Вполне возможно, что в соответствии с директивой ЕС аналогичные меры предпримут и банки других государств. Видимо, россиянам, оказавшимся за границей, придется окончательно разрывать все связи с родиной или, наоборот, возвращаться домой. Отметим, что больше всего ограничительных мер приняли страны Прибалтики. В государствах СНГ россиянам пока комфортно, но Казахстан запретил визаран и ограничил пребывание без виз тремя месяцами в течение полугода. Вдобавок, эта республика и Армения выдают России уклонистов, в отношении которых заведены уголовные дела. Пока не изменились правила пребывания в Грузии, где россияне могут находиться без визы целый год, регистрировать бизнес и покупать недвижимость.