Добрый день друзья, соратники и просто всем читающим!
Продолжаю формировать портфель облигаций на ИИС счете.
Сегодня расскажу про результаты за апрель месяц: какие покупки были сделаны, рейтинг облигаций, выплаты по купонам, погашение облигации, стоимость облигаций, какие корректировки были в портфеле, а также о дальнейших планах.
Начнем!
В апреле провел проверку всех облигации со своего портфеля на актуальность кредитного рейтинга и сделал соответствующие перемещения в портфеле. Некоторые выпуски облигаций, после изменения рейтинга, уже скорректировал по количеству, а также выделил те, с которыми предстоит сделать аналогичные действия. Ниже опишу подробнее.
Впервые за долгое время, в апреле месяце не было закрытия облигаций из моего портфеля.
Благо, что пришел вычет по ИИС за прошлый год, а также были выплаты по купонам.
Купоны
В апреле было 9-ть выплат по купонам. Все полученные средства пошли в реинвестирование.
Выплаты по купонам с 01.04.2023 по 28.04.2023:
1. ОФЗ 25084 SU25084RMFS3.
2. ЯТЭК 001Р-02 RU000A102ZH2.
3. ЛЕГЕНДА 001Р-04 RU000A102Y66.
4. Совкомбанк Лизинг БО-П02 RU000A101XE6.
5. ФЭС-Агро БО-02 RU000A1030N0.
6. Сэтл Групп 001P-03 RU000A1030X9.
7. РН Банк БО-001Р-07 RU000A102960.
8. ГТЛК 001P-15 RU000A100Z91.
9. Некс-Т БО-П01 RU000A103WZ9.
Портфель облигаций
На конец апреля 2023 г. представлен в таблице на рисунке 1.
Немного сменил формат представления таблицы, так как она перестала входить в один экран, без уменьшения формата. Для информативности, изменения буду выделять цветом, поддерживая одну цветовую гамму. Желтая ячейка – новая позиция. Зеленая ячейка – корректировка рейтинга в таблице. Голубая ячейка – изменённая позиция по количеству.
Перемещения облигаций в таблице
- Облигация РН БАНК1Р7 RU000A102960
в таблице перемещена с раздела «ААА» → «АА» в связи с уменьшением кредитного рейтинга облигации, подробнее писал в прошлой статье. 24.04.2023 по облигации РН БАНК1Р7 была выплата купона, после этого долю облигации сократил до количества штук, соответствующему классу «АА». На высвободившееся средства куплена облигация:
Сбер Sb42R RU000A105SD9.
- Аналогичные действия по уменьшению позиции будут по облигациям:
АквилонЛP1 RU000A104107
(выплата купона 16.05.2023) и
реСтор 001Р-01 RU000A103935
(выплата купона 15.06.2023).
- Облигация РСетиЦП1P1 RU000A101RF5
в таблице перемещена с раздела «АА» → «ААА».
22.12.2022 Эксперт РА повысил рейтинг облигации и компании до уровня «ruAAA». Дата погашения облигации 02.06.2023, поэтому в корректировке количества смысла нет.
- Облигация ИнтЛиз1Р02 RU000A103RY2
в таблице перемещена с раздела «ВВВ» → «А».
26.07.2022 Эксперт РА повысил рейтинг облигации и компании до уровня «ruA-». Дата погашения облигации 24.09.2024, текущая доходность (на 28.04.2023)
12,39 %, есть смысл рассмотреть увеличение позиции.
- Облигация ПИК К 1P2 RU000A1016Z3
в таблице перемещена с раздела «АА» → «А».
12.10.2022 НРА подтвердило рейтинг облигации и компании на уровне «AA-.ru», а ранее – 10.06.2022 Эксперт РА подтвердил рейтинг компании до уровня «ruA+». Переместил облигацию по меньшему рейтингу. Количество облигаций класса «АА» и «А» в моем портфеле одинаковое, поэтому корректировки позиции не требуется.
- Облигация ЛайфСтр П1 RU000A102QX8
в таблице перемещена с раздела «BB» → «ВВВ». Облигация рейтинг не меняла, при покупке была помещена не в тот класс, так как в классе «ВВВ» был перебор по количеству позиций.
Покупки
Как видно из таблицы на рисунке 1, в портфель добавилось пять новых облигации:
1. Сбербанк ПАО 001Р-SBER42 RU000A105SD9.
2. Ростелеком ПАО 002P-02R RU000A101FG8.
3. ЕвроХим МХК АО БО-001Р-08 RU000A101LJ0.
4. АБЗ-1 001Р-02 RU000A1046N6.
5. НИКА 001Р-01 RU000A1050X7.
- Сбербанк ПАО 001Р-SBER42 RU000A105SD9:
Публичное акционерное общество «Сбербанк России» — российский финансовый конгломерат, крупнейший транснациональный и универсальный банк Российской Федерации — России, Центральной и Восточной Европы. (информация с сайта RusBonds)
Дата погашения облигации 02.03.2025, доходность к погашению – 9.03 % (данные на 28.04.2023), фиксированный купон 8,80 %, без амортизации тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. По облигациям предусмотрено 4 купонных периода (длительность 1-го купона - 212 дней, 2-4-го купонов - 182 дня каждый).
Кредитный рейтинг облигации «AAA(RU)», агентство АКРА.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть свежий бухгалтерский отчет за прошлый год.
- Ростелеком ПАО 002P-02R RU000A101FG8:
«Ростелеком» — российский провайдер цифровых услуг и сервисов. Предоставляет услуги широкополосного доступа в Интернет, интерактивного телевидения, сотовой связи, местной и дальней телефонной связи и др. (информация с сайта RusBonds)
Дата погашения облигации 10.02.2027, доходность к погашению – 9,73 % (данные на 28.04.2023), фиксированный купон 6,65 %, выплата каждые 182 дня, без амортизации тела. Текущий номинал (стоимость облигации) 1000 руб. По облигациям предусмотрено 14 купонных периодов. Ставка 1-го купона устанавливается по итогам сбора заявок, ставка 2-14-го купонов равна ставке 1-го купона.
Кредитный рейтинг облигации «AA(RU)», агентство АКРА.
- ЕвроХим МХК АО БО-001Р-08 RU000A101LJ0:
ЕвроХим - Один из ведущих мировых производителей минеральных удобрений, предлагает полный спектр решений для удовлетворения растущего мирового спроса на продукты питания. (информация с сайта RusBonds)
Дата погашения облигации 15.04.2025, доходность к погашению – 9,24 % (данные на 28.04.2023), фиксированный купон 8,05 %, выплата каждые 182 дня, без амортизации тела. Текущий номинал (стоимость облигации) 1000 руб. По облигациям предусмотрено 10 купонных периодов. Ставка 1-го купона устанавливается по итогам сбора заявок, ставка 2-10-го купонов равна ставке 1-го купона.
Кредитный рейтинг облигации «ruAA+», агентство Эксперт РА. 22.02.2023 Рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило кредитный рейтинг облигаций АО «МХК «ЕвроХим» серии БО-001P-08 до уровня «ruAA+». Ранее у облигаций действовал кредитный рейтинг на уровне «ruAA».
Присвоение рейтинга самой компании АО «МХК «ЕвроХим».
Крупнейшие направления поставок Группы в структуре выручки по итогам 6 месяцев 2022 года – Латинская Америка (27%), Северная Америка (24%), страны Европы (21%), Россия (15%), страны Азии (12%), Африка (1%). 45 % продукции поставляется в недружественные страны.
- АБЗ-1 001Р-02 RU000A1046N6:
Открытое акционерное общество "Асфальтобетонный завод № 1". АБЗ-1 - Российская строительная группа компаний, специализирующаяся на ремонте, строительстве и проектировании дорог, и производстве бетона. (информация с сайта RusBonds)
Дата погашения облигации 03.12.2024, доходность к погашению – 13,29 % (данные на 28.04.2023), фиксированный купон 8,05 %, выплата каждые 91 день, без амортизации тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. По облигациям предусмотрено 12 купонных периодов. Ставка 1-го купона устанавливается по итогам сбора заявок, ставка 2-12-го купонов равна ставке 1-го купона.
Кредитный рейтинг облигации «ruBBB», агентство Эксперт РА.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть свежий бухгалтерский отчет за прошлый год.
Отчет неплохой. Доходность облигации высокая, так как высокий риск, в моем портфеле доля данной облигации менее 1 %.
25.04.2023 компания выпустила новый выпуск облигаций:
АБЗ-1 001P-04 RU000A1065B1,
доходность облигации к погашению – 14,41 % (данные на 28.04.2023).
- НИКА 001Р-01 RU000A1050X7:
Ника - Российская компания, основным родом деятельности которой с 2015 года является производство и оптовая продажа орехов, сухофруктов и цукатов. "НИКА" использует исключительно высококачественное, отборное сырьё от проверенных и постоянных поставщиков со всего мира. (информация с сайта RusBonds)
Дата погашения облигации 29.07.2025, доходность облигации к погашению – 16,53 % (данные на 28.04.2023), купон изменяемый, выплата каждые 91 день, с амортизации тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. По облигациям предусмотрено 12 купонных периодов. Ставка 1-4-го купонов установлена эмитентом до даты начала размещения в размере 18,00 % годовых, ставка 5-8-го купонов - в размере 15,00 % годовых, ставка 9-12-го купонов - в размере 14,00 % годовых.
По облигациям предусмотрено амортизационное погашение номинальной стоимости: по 14,00 % от номинала в даты окончания 6-11-го купонных периодов, 16,00 % от номинала в дату окончания 12-го купона.
Кредитный рейтинг облигации «B-|ru|», агентство НРА.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть свежий бухгалтерский отчет за прошлый год.
Отчет неоднозначный, выручка снизилась, прибыль выросла, долг немного увеличился. Доходность облигации очень высокая, так как высокий риск, в моем портфеле доля данной облигации менее 1 %.
Планы
- Скорректировать по количеству облигации, после изменения рейтинга. В мае это будут АквилонЛP1 и ИнтЛиз1Р02.
- Докупить позиции, приобретённые в апреле.
- Продолжу искать и приобретать облигации класса «ВВВ» и «ВВ», для увеличения диверсификации и увеличения доходности портфеля*.
*Вспомнился мультик про двух лабораторных вышей – «Эй, Брэйн, чем мы будем заниматься сегодня вечером? — Тем же, чем и всегда, Пинки, попробуем завоевать мир!» Так и у меня, постоянный поиск облигаций в класс «ВВВ» и «ВВ».
Мысли в слух
В марте месяце прочел книгу – «ВЫСОКОДОХОДНЫЕ ОБЛИГАЦИИ ОТ ИСТОРИИ СТАНОВЛЕНИЯ РЫНКА В США ДО РОССИЙСКИХ РЕАЛИЙ». Авторы - Т.В. ТЕПЛОВА и В.А. РОДИНА. Понравился один важный момент в книге – ссылки на Телеграмм каналы. Так как предпочитаю читать книги в электронном формате, то мне было очень удобно сразу переходить по ссылкам в Телеграмм каналы и изучать их. Большинство каналов уже было у меня, но и были полезные новые.
Часто дискуссии про ВДО появляются в Телеграмм каналах про Краудлендинг, так как доходность инвестирования близкая. И в этих каналах иногда обмениваемся полезным ссылками на Телеграмм каналы про облигации.
Поделюсь ссылками на Телеграмм каналы, в которых черпаю полезную информацию:
1. https://t.me/probonds
2. https://t.me/corpbonds
3. https://t.me/rusbondsnews
4. https://t.me/boominru
5. https://t.me/Bonds_lab
6. https://t.me/investassistance
7. https://t.me/if_bonds
8. https://t.me/birzhevikbondsofficial1
9. https://t.me/angrybonds
10. https://t.me/cbonds
Полезные книги на разные темы:
1. https://t.me/bibliofin
2. https://t.me/businessliterature1282
Друзья и соратники, кто может посоветовать другие полезные Телеграмм каналы про Облигации, пишите их в комментариях. Это будет полезная информация для большинства читающих.
Поздравлю подписчиков и всех читающих мой канал с наступающими Майскими Праздниками! Желаю Вам отлично провести время, отдохнуть и зарядиться позитивной энергией!