Фонды акций или самостоятельное инвестирование?
В 1 части статьи я разбил 100 рублей это много или мало в инвестициях. По моим расчетам при вложенной сумме 1 460 000 рублей, инвестирование 100 рублей каждый день в течение 40 лет, принесет мне капитал 3 244 120 «сегодняшних» рублей, что позволит в течение 20 лет платить себе пенсию в размере 17 700 рублей, то есть 60 % от зарплаты 30 000 рублей 10%, которой я буду откладывать.
Кто не читал ссылка на мою статью
Во 2 части статьи я разобрал, куда я буду вкладывать свои деньги и почему выбрал такое процентное соотношение активов в портфеле.
Кто не читал ссылка на мою статью
В 3 части статьи я объяснил, почему я покупаю малыми сумами (100 рублей каждый день, а не большими сумами в период неделя или месяц)
Кто не читал ссылка на мою статью
У каждого инвестора есть только два индикатора, с которыми он может сравнить эффективность своих вложений. Первый это инфляция, второй индекс биржи, в котором представлены самые лучшие компании по капитализации, по росту и ликвидности. Так как в России в основном торги идут на «Московской бирже», то для нас лучший индикатор индекс МосБиржи (для иностранных активов лучше сравнивать доходность с индексами тех площадок, на которых они торгуются).
Почему же так получается, что большинство инвесторов проигрывают индексу, не многие идут вровень, и только единицы обгоняют индекс?
Итак, начнем с истории, Индекс МосБиржи впервые был рассчитан в 1997 году и в то время назывался индекс ММВБ.
Индекс МосБиржи (ММВБ) в 1997:
В 1998 году состав индекса был:
Далее, в 2019 в индекс входило 39 акций, в 2020 – 45, в 2021 – 44.
Последний состав индекса мосбиржи на 2023 — 40 акций.
Как мы видим за весь период состав очень сильно поменялся, то есть индекс — это живой организм.
Компании, которые показывают хороший рост капитализации, входят в индекс и поднимаются к его вершине, а компании, которые отжили свое, постепенно двигаются к выходу. За счёт таких изменений индекс всегда показывает положительную доходность на больших промежутках времени и отражает изменения в экономики, так как одни компании рождаются и растут, другие умирают и уходят с рынка.
При самостоятельном управлении инвестор должен постоянно держать руку на пульсе, то есть прекрасно ориентироваться в финансовых и производственных отчетах компаний, которыми владеет и понимать, как ведет себя компания относительно других в своей отрасли, и какие перспективы у отрасли вообще, чтобы своевременно реагировать на все изменения и решить, есть потенциал для роста или уже все продажа в убыток.
Следующим препятствием на пути инвестора является диверсификация. Для снижения рисков необходимо иметь в своем портфели не менее 30 компаний из различных отраслей, чтобы компенсировать свои потери, так как экономика развивается не равномерно. Одни отрасли показывают положительную прибыль при растущей экономики, другие хорошо проявляют себя при падающей экономики. Одни сектора экономки хорошо себя чувствуют при низкой инфляции, другим нужна высокая инфляция и так далее.
Так же нужно понимать связи различных секторов, например, растет количество объектов строительства (торговые центр, квартиры и заводы), как следствие производители металла и стройматериалов тоже будут расти, логично, да. Но могут и не расти производители металла, так как например производители из оборонного сектора уменьшат свое потребление металла.
И таких примеров множество, а если учесть еще возможности импорта и экспорта, и вот уже нужно следить не только за экономикой России, но и за всем миром.
Это все нужно делать, не отрываясь от исполнения своих обязанностей на основной работе, так как не многим платят за то, что они хорошо разбираются в международной экономике и политике.
Какой вывод я делаю из данной статьи?
Нужно быть профессионалом в своем деле, чтобы зарабатывать достойные деньги, а управление доверить профессионалом в своем деле. Так что фонды, на мой взгляд, лучшее решение для обычного инвестора.
Благодарности
Хочу выразить ОГРОМНУЮ благодарность подписчикам! Спасибо за вашу активность, она мотивирует меня выкладывать посты и писать статьи! Подписывайтесь на канал, ставьте лайки и оставляйте комментарии и, конечно же делайте репосты и делитесь со знакомыми статьёй.