Ограничения для ИП по снятию наличных: не более 30 000 рублей при блокировке счета

-

Всех ИП поделили на три группы по степени риска (зеленые, желтые и красные). Мы разобрались, как уже сейчас проверить, в какую группу вы попадете и какие риски вас ждут.

Блокировка счетов ИП

Самым рискованным ИП — красная группа риска — заблокируют счета и ограничат траты со счета. Так, ИП сможет тратить со счета только 30 000 рублей на себя и на членов семей, которые не имеют доходов (например, детей). Посмотрите, кому заблокируют счета и как избежать блокировки счета ИП (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

Кому и за что заблокируют счета

Скачайте таблицу в журнале "Упрощёнка"

- 📷

Скачать

Как проверить блокировку счета ИП по светофору

Проверьте по ИНН, в какую группу попадает ваша компания (ИП), в сервисе Главбух Контрагенты. Сервис содержит всю информацию по всем компаниям и на ее основе делает вывод, к какой группе риска по светофору относится компания.

Проверить по ИНН, заблокируют ли счет в 2023 году

📷 -

Проверить блокировку счета по ИНН бесплатно

Признаки сомнительных операций по счету

• Провели платежи, не свойственные деятельности.
• Отказались предоставить банку документы по запросу.
• Сняли наличку, которую получили в форме субсидии.
• Зачислили суммы на счет, по которому в течение более трех месяцев не было операций, а потом сняли.
• Увеличили объем наличных по сравнению с тем, что обычно вносите на счет.
• Отказались проводить операцию, по которой у банка возникли вопросы.
• Не платили со счета налоги, зарплату, хозяйственные расходы.
• Внесли на счет суммы, источник которых не известен.
• Вернули заем, который взяли наличными или со счета в другом банке.
• Переводили деньги на карту ИП, когда по счету не проходили операции по деятельности.
• Отправляли платежки со счетов разных фирм с одного устройства.
• Зачислили сумму на расчетный счет и сразу сняли.

Ограничения для ИП по снятию денег со счета с 1 июля

С 1 июля ИП с высоким уровнем риска будет разрешено выплачивать 30 000 руб. в месяц на самого ИП и каждого члена семьи, не имеющего дохода.

С 1 июля в отношении клиентов с высоким уровнем риска банкам запрещено:

1. открывать новые банковские счета;
2. исполнять распоряжение клиента;
3. оказывать услуги по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей и с использованием электронного средства платежа;
4. выдавать наличные;
5. выдавать остаток денег на счете или переводить этот остаток на другой счет при расторжении счета по инициативе организации (ИП);
6. предоставлять возможность использования электронного средства платежа.

С 1 июля клиентам с высоким уровнем риска будет разрешено:

1. платить налоги, таможенные платежи, страховые взносы и иные обязательные платежи;
2. платить зарплату и другие компенсационные выплаты работникам;
3. платить по обязательствам по кредитному договору, возникшим до отнесения клиента к высокому уровню риска;
4. выплачивать ИП из расчета 30 000 руб. в месяц на самого ИП и каждого члена семьи, не имеющего дохода;
5. списывать деньги, выдавать наличные по процедуре банкротства или для удовлетворения требования кредиторов при ликвидации;
6. списывать деньги, выдавать наличные по исполнительным листам, а также в пользу участников после исключения клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП

Подробнее читайте в статье: Блокировка счетов компаний и ИП по новым правилам: критерии блокировки и риски, банковский светофор ЦБ.