Для начала разберемся с тем, что такое инвестиционная стратегия?
Инвестиционная стратегия - это план, который определяет, какие инвестиционные товары и инструменты будут использоваться для достижения финансовых целей в рамках определенного периода. Она содержит информацию о том, где и как распределены ваши инвестиции, в каком соотношении используются различные инвестиционные товары, какая стратегия управления рисками и т.д.
Инвестиционная стратегия основывается на способности инвестировать в различные активы с учетом риска и ожидаемой доходности. Чтобы выбрать подходящую стратегию, вам нужно оценить свои финансовые возможности, уровень риска, которым вы готовы рисковать, и период, на который вы планируете инвестировать. На выбор стратегии также может влиять инфляция, изменения на рынке, личные финансовые цели и другие факторы.
Определить цель инвестирования
Определение цели инвестирования - это важный этап разработки инвестиционной стратегии. Чтобы правильно выбрать инвестиционные инструменты и разработать оптимальный план действий, необходимо четко представлять, для чего вы инвестируете деньги.
Определить уровень вашей вовлеченности
Здесь существует две основные стратегии инвестирования, это активная и пассивная.
Активная стратегия инвестирования - это подход, при котором инвестор пытается превзойти рынок или других инвесторов за счет активного управления портфелем. Для этого инвестор может проводить анализ рынков и компаний, совершать операции покупки и продажи, основываясь на прогнозах рынка и других данных.
Пассивная стратегия инвестирования, наоборот, заключается в создании портфеля, который повторяет состав инвестиционного индекса или другого инвестиционного продукта, без попыток его превзойти. Обычно пассивные инвесторы выбирают этот подход, так как он предлагает более низкие расходы на управление портфелем и менее высокий риск потери средств при неудачных инвестициях.
При выборе между активной и пассивной стратегией инвестирования необходимо учитывать личные финансовые цели и уровень риска, которым вы готовы рисковать. Активная стратегия может быть подходящей, если вы готовы принимать высокий уровень риска и у вас есть достаточное количество времени и знаний для проведения анализа рынка. Пассивная стратегия, с другой стороны, обычно рекомендуется, если вы ищете средства для долгосрочного инвестирования, не нуждаясь в быстром росте капитала и не хотите тратить время на активное управление портфелем.
Выбрать горизонт инвестирования
В зависимости от срока инвестирования выделяют различные стратегии:
- Краткосрочные инвестиции (обычно менее года): это инвестиции в облигации с низким риском (скорей ОФЗ), депозиты в банке.
- Среднесрочные инвестиции (от 1 года до 5 лет): это инвестиции в более высокорисковые инструменты. Например в инвестиционные фонды в совокупности с корпоративными облигациями.
- Долгосрочные инвестиции (от 5 лет и более): это инвестиции в диверсифицированные портфели, которые включают инвестиции в различные активы, такие как акции, облигации, недвижимость, инвестиционные фонды и др.
- Инвестирование на пенсию: это инвестиции в пенсионные фонды.
Последний шаг - это уровень риска
Стратегия инвестирования по уровню риска - это подход, который определяет, какие инвестиционные инструменты и активы будут использоваться для достижения определенного уровня риска в портфеле. Она определяет, какой уровень риска вы готовы принимать, и какие меры будут предприняты для снижения риска.
В зависимости от уровня риска, который инвестор готов принять, стратегии могут быть консервативными, умеренными или агрессивными.
1) Консервативная стратегия подразумевает использование более безопасных инвестиционных инструментов, таких как депозиты, облигации, сейфовые инвестиции, с целью сохранения средств, но в таком случае доходность может быть ниже, чем у других, более рискованных активов.
2) Агрессивная стратегия предполагает использование более рискованных инвестиционных инструментов, таких как акции, венчурные инвестиции и другие, для достижения высокой доходности, но она также связана с более высоким риском.
3) Умеренная, что-то среднее между консервативными инвестициями и агрессивными.
Спасибо за прочтение!
Телеграмм - https://t.me/financial_strength