Даже если вы не интересуетесь темой инвестиций, то могли слышать в новостях о так называемых «голубых фишках».
Давайте разберемся, что они из себя представляют и причем здесь голубой цвет.
Происхождение и значение термина
Обозначение этого понятия в английском языке «blue chips». Так называются акции наиболее известных, надежных, стабильных компаний, бизнес которых имеет высокую стоимость на рынке.
Сами акции не обязательно стоят дорого и доступны любому инвестору.
Название «голубые фишки» родом из казино. В игре в покер фишки такого цвета являются самыми ценными.
Первое упоминание термина датируется 1920 годом — его произнес сотрудник биржи США Dow Jones Оливер Гинголд. Тогда цена таких акций достигала $200 и выше. Сейчас высокая цена акции — не обязательное условие.
В чем отличие от других ценных бумаг
Самое главное отличие — высокая ликвидность. То есть акции когда угодно можно легко продать или купить.
По стоимости голубых фишек аналитики определяют, как чувствует себя фондовый рынок в целом: если индекс падает, то и рынок будет падать, и наоборот.
Вот главные признаки компаний, чьи акции считаются голубыми фишками:
- Бизнес имеет высокую капитализацию. Она рассчитывается по формуле — общее количество акций компании, умноженное на их цену в данный момент;
- Невысокие колебания цены акций во время торгов;
- Компания успешна, бизнес растет и развивается много лет кряду;
- Высокая ликвидность;
- Компания — лидер в своей отрасли;
- Акционерам стабильно платят дивиденды. В США, например, некоторые компании платят дивиденды акционерам 25 лет подряд. Среди них, в частности, Coca-Cola, Procter&Gamble и др. Критерий по дивидендам не является обязательным. Компания может не платить дивиденды регулярно, когда тратит средства на развитие бизнеса.
Голубые фишки в России
Компании, чьи акции отнесены к голубым фишкам, включены в специальный индекс Мосбиржи. Состав индекса может меняться раз в полгода.
В индекс входят 15 организаций. Среди них Газпром, Сбер, Алроса и другие.
Большинство голубых фишек выпущены компаниями нефтегазового сектора, на втором месте банковский сектор, на третьем — добыча и металлургическая отрасль, на четвертом — IT и на пятом — потребление. Цена акций может быть разной — от нескольких сотен рублей до нескольких тысяч и более.
К примеру, акции Газпрома на момент написания статьи торгуются по 171,66 руб. , Сбера — по 217,08 руб. , ФосАгро — по 7 424 руб., а цена бумаг Норникеля достигает 15 048 руб. за штуку.
Подобные индексы есть и в других странах — в США это Dow Jones, в Европе — EURO STOXX 50, в Китае — SSE 50 Index.
В Dow Jones входят 30 компаний. Среди них Apple, Walt Disney, Intel, Nike и другие.
Как рассчитывают индекс голубых фишек
Методику расчета российского индекса публикуют на сайте Мосбиржи. Учитываются только свободно обращающиеся акции. Также в индекс не могут включить более 20% акций одной организации. Кроме того, к голубым фишкам Мосбиржа относит только те компании, которые находятся в топ-30 по объему торгов за последние 6 месяцев.
Как вложиться в акции голубых фишек РФ
Прежде всего, необходимо иметь брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Для этого требуется заключить договор с брокером. Лицензии на брокерскую деятельность есть у многих российских банков.
Вы можете самостоятельно приобрести бумаги всех голубых фишек, а можете купить паи биржевого фонда или ETF, которые инвестируют в голубые фишки.
Инвестиции в биржевой фонд будут безопаснее и комфортнее для новичка, поскольку на это потребуется меньше средств и усилий — управляющая компания будет за вас анализировать состояние индекса голубых фишек (убирать исключенные из индекса компании и добавлять новые) и составлять портфель акций.
Обязательно ли скупать все голубые фишки
Наполнение вашего портфеля исключительно голубыми фишками не защитит его от просадок. В индексе Мосбиржи есть явный перекос в сторону одной отрасли. Если она пострадает — пострадает и ваш портфель. Достаточно приобрести акции тех компаний, которые вы считаете наиболее перспективными. Кроме того, количество голубых фишек в портфеле зависит и от ваших целей в инвестировании — готовы ли вы оставаться на рынке десятки лет или пришли туда на несколько месяцев. В первом случае вам будет важен стабильный и ожидаемый доход, а во втором — покупка высокорисковых активов.
Плюсы и минусы инвестиций в голубые фишки
За:
1. Надежные компании, работающие много лет. Их акции идеально подходят для начинающих инвесторов.
2. Акции высоколиквидны.
3. Минимальные колебания цены. Негативные новости о таких компаниях в СМИ повлияют на их акции не так серьезно, как на акции других организаций.
4. Низкая вероятность банкротства.
5. Регулярная выплата дивидендов.
Против:
1. Явное преобладание одной отрасли. Если дела в ней будут плохи, ваш портфель тоже просядет.
2. На вложении только в индекс голубых фишек не получится получить большую прибыль. Чтобы получить больше, придется вложиться в более рисковые активы.
3. Предназначены в основном для инвестиций на длительный срок, так как их бизнес растет медленнее.
4. Бизнес некоторых компаний из списка может испытывать проблемы. В итоге падают котировки или акционеры лишаются дивидендов.
5. Вкладываясь только в голубые фишки, инвестор перестает полагаться на собственное чутье, а ориентируется оценки других специалистов. В итоге вы можете упустить момент, когда у компании упадет финансовая привлекательность.
6. Даже стабильные и известные компании могут разориться — страховки от этого не существует. Так случилось, например, с американской General Motors.
В целом инвестиции в РФ никак не застрахованы, в отличие от вкладов в банках. Из разорившегося банка можно вернуть до 1,4 млн руб. вместе с начисленными процентами.
Отметим, что доход от инвестиций в голубые фишки можно увеличить, если покупать их с индивидуального инвестиционного счета. Тогда вы можете рассчитывать на налоговый вычет до 52 000 руб. в год.