77 сомнительных организаций в Челябинской области попали в черный список Центробанка

С начала 2023 года перечень компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке по Челябинской области, который ведет Банк России, дополнился девятью позициями. На данный момент в списке — 77 южноуральских организаций. Регулятор их выявляет как в результате мониторинга, так и по обращениям граждан.

Значительная часть компаний в «черном списке» приходится на так называемые «псевдоломбарды»: в ЦБ пояснили, что такие компании зачастую имеют слово «ломбард» в названии, маскируются под комиссионные магазины, но фактически не имеют соответствующих разрешений.

Нелегальные кредиторы часто работают в интернете, они создают сообщества в социальных сетях, где обещают «частные займы под расписку», «деньги на выгодных условиях» и тому подобное. Их объединяет то, что они не имеют разрешения Банка России на осуществление финансовой деятельности, а значит их работа никем не регулируется и не контролируется. Обращаться к ним за деньгами опасно: «черные кредиторы» могут завышать проценты за пользование деньгами, взыскивать долги незаконными методами, а также произвольно менять условия договоров, из-за чего потребители оказываются должниками неожиданно для себя, – прокомментировала Елена Дружинина, начальник управления противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России.

Челябинская область, по последним данным ЦБ, занимает девятое место среди регионов России по числу компаний в черном списке. В Свердловской области, замыкающей десятку, таких организаций 70. Особенно много нелегальных финансовых компаний в приграничных регионах с Казахстаном, а также на Кубани, в Москве и Подмосковье. Всего же за прошлый год Центробанк выявил 5 тыс. финансово сомнительных компаний по всей стране.

В ЦБ напоминают: внесенная в черный список компания может подать обращение регулятору и обжаловать его решение. А вот клиентам сомнительных организаций выплата каких-либо компенсаций от Банка России не предусмотрена.