Криптовалюты часто считают пособниками различных преступлений – в частности, “отмывания денег”, но это по большей части миф, особенно сегодня. Биткоин и другие криптовалюты не обеспечивают полной анонимности из-за политики «знай своего клиента» (KYC), применяемой большинством криптобирж. Даже без сканирования KYC правоохранительные органы могут легко отслеживать криптовалютные транзакции для выявления преступной деятельности, поскольку блокчейн прозрачен и не подлежит модификации. И это, кстати, как мы знаем, регулярно происходит тут и там, когда злоумышленников ловят по свежим следам – а в последнее время, уже практически “буднично” отдают под суд.
В 2019 году министр финансов США Стивен Мнучин заявил, что Биткоин представляет собой “проблему национальной безопасности, поскольку он используется для незаконной деятельности”. Нынешняя глава ведомства Джанет Йеллен сказала, что крах FTX показывает, что криптовалюты являются «рискованными… даже опасными» инвестициями. Но как быть тогда с банковскими инвестициями, судя по недавнему краху Silicon Valey Bank, нью-йоркского Signature, а в Европе – Credit Suisse? Тоже на этом основании делать вывод о том, что банковские вклады являются «рискованными… даже опасными»?
Хотя объёмы незаконных криптовалютных транзакций достигли исторического максимума – 20,6 млрд долларов США в 2022 году, доля всей криптоактивности, связанной с незаконной деятельностью, составила всего 0,24%, что меркнет по сравнению с $800 млрд — $2 трлн денег сомнительного происхождения — проходящих через традиционные “фиатные” финансовые системы — примерно от 2% до 5% мирового ВВП.
Надо признать, что крипто действительно часто присутствует в новостных сводках криминального толка, а потери криптовалютных активов в результате взломов выросли до 3,7 млрд долларов в прошлом году, что на 58% больше, чем 2,3 млрд долларов, которые киберпреступники украли у инвесторов и бирж в 2021 году, говорится в отчёте, опубликованном в начале января 2023 г. компанией Immunefi, платформой тестирования безопасности Web3. Однако, опять же, перенасыщение новостных лент подобными новостями во многом обязано их сенсационности, поскольку обычные “банки-прачечные”, работая с гораздо более широким охватом, часто принадлежат “сильным мира сего”, которые тщательно охраняют свои детища от любопытных глаз журналистов.
Исследователи Immunefi отследили 134 конкретных случая хакерских взлома в 2022 году, что на 29% больше, чем 104 взлома в 2021 году. Одной из неотъемлемых особенностей блокчейна является его внутренняя прозрачность — прозрачность не для контролирующих органов, но для тех, кто участвует в реестровых записях (т.е. блокчейне). Все транзакции регистрируются в некоем подобии общедоступной бухгалтерской книги, о чём мы уже писали в статье под названием “Что такое блокчейн и “с чем его едят”?”
Это позволяет любому человеку в любое время просмотреть всю базу данных, в которой, хотя не будет фигурировать фамилий и отпечатков пальцев, но будут видны не менее уникальные и немыслимые в виде подделок реестровые записи. Таким образом, попытки использования криптовалют для незаконной деятельности оставляют чёткий след, который прокуроры могут использовать для вынесения обвинительных приговоров. Таким образом, перевести значительные суммы криптовалют незаметно практически невозможно — в отличие от традиционных банковских операций, где преступнику гораздо легче замаскировать нелегальный денежный перевод на круглую сумму среди гигантских сумм внешнеторговых контрактов и таким образом запутать свой след перед лицом правоохранителей. Это и происходит в действительности.
Вопреки распространенному мнению, криптобиржи продолжают оставаться одним из главных союзников правоохранителей в борьбе с преступной деятельностью. Например, небезызвестная многим криптобиржа Binance, подвергшаяся в последнее время череде нападок со стороны финансовых надзорных органов США, на самом деле весьма активно помогает соответствующим органам в соответствии со своей миссией по укреплению безопасности всей криптоэкосистемы, при этом оставаясь в стороне от характерной геополитической неразберихи наших дней.
В ответ на недавние обвинения со стороны Комиссии по торговле товарными фьючерсами, CFTC, глава и CEO Binance CZ написал у себя на Web-странице, что в 2022 году команда Binance Investigations ответила на более чем 47 000 запросов правоохранительных органов, при этом среднее время ответа составило три дня, что значительно быстрее, чем у любого традиционного финансового учреждения.
Binance оказала помощь во многих критически важных операциях, в результате которых были раскрыты и обезврежены преступные группировки, оперирующие десятками и сотнями миллионов долларов США. В 2021 году команда Binance Investigations сыграла важную роль в международном расследовании, в котором участвовали правоохранительные органы Украины, Южной Кореи, США, Испании и Швейцарии, ликвидировавшие киберпреступную группировку, ответственную за незаконную деятельность на сумму более 500 млн долларов США. Группировка, известная как Fancycat, занималась различными видами преступной деятельности — такими как тиражирование кибератак, эксплуатация обменников с высокой степенью риска и отмывание денег, полученных от операций в теневой валютной зоне.
Нет, определённо, криптоиндустрию оценивают слишком пристрастно — просто на том основании, что для многих представителей правоохранительных органов всё новое и неизведанное кажется опасным.
