Ситуация: приходит СМС с номера 900 о зачислении, допустим, 5000 рублей. Два варианта, которые могут быть в этой ситуации:
- мошенники используют подменный номер 900 и сообщают ложную информацию о приходе денег
- деньги настоящие и действительно поступили на ваш счет
Подменный номер
В первом случае, не разобравшись и не проверив баланс, вы можете легко поверить, что кто-то ошибочно совершил перевод. Как правило, минут через 5 звонит человек и начинает убеждать вернуть деньги. Мол, перевод сделан по ошибке. Сначала он будет уговаривать, а потом угрожать. Особо впечатлительные переводят деньги на карту, не зная о том, что отдают свои средства мошенникам.
Ведь перевода не было - смс была сгенерирована компьютером, а значит возвращать нечего.
Перевод действительно был
Во втором случае немного сложнее. Преступная схема такая: мошенник похищает деньги с карты других лиц. И переводит на вашу часть этих денег, чтобы «отмыть». После этого он звонит вам и сообщает, что перевел деньги по ошибке и просит вернуть. Указывает вам номер, на который нужно совершить перевод, а часть предлагает оставить вам в качестве вознаграждения. Таким образом, вы совершаете мошенничество - группой лиц переводите чужие деньги, а часть оставляете себе. А мошенник вашими руками «отбеливает» украденное.
После этого возможны еще два сценария: вам снова будет звонить мошенник и предлагать «замять» уголовное дело. Или уже позвонят настоящие полицейские и пригласят на беседу в полицию.
Так что делать?
Возвращать деньги только через банк. Приходите и пишете заявление. Банк переводит их туда, откуда они пришли.
А вам попадались такие случаи мошенничества? Пишите, обсудим