Крупнейший банк Кипра начал предупреждать россиян о намерении закрыть их счета

Крупнейший банк Кипра — Bank of Cyprus — начал рассылать уведомления о закрытии счетов клиентам из России. Первым об этом сообщила базирующая в Лимассоле консалтинговая компания Main Partner Trust, опубликовав в своем телеграм-канале текст соответствующего сообщения, которое получили некоторые россияне. Позднее эту информацию подтвердил источник Forbes в банковской сфере.

По словам директора Main Partner Trust Алены Сахаровой, уведомления о закрытии счетов российские клиенты Bank of Cyprus начали получать на прошлой неделе. В письмах говорилось, что счет будет закрыт в течение двух месяцев с момента получения сообщения. Решение объяснялось тем, что данные пользователя не соответствуют правилам процедуры «Знай своего клиента».

В Main Partner Trust пояснили, что поводом для закрытия счета может стать российское налоговое резидентство клиента, наличие дохода от санкционного бизнеса в России или «нетипичный» вид на жительство, например, тип «F», который предоставляется иностранцам за наличие дохода на уровне €10 тыс. в год.

Однако, как рассказала одна из клиенток банка в русскоязычном чате о Кипре, она использовала счет только для оплаты услуг, движений больших сумм на счете не было, но уведомление о его закрытии женщине все равно пришло. Другая пользовательница отметила, что открыла счет под покупку недвижимости, ни разу не переводила деньги из России на Кипр и также получила письмо.

Источник Forbes на банковском рынке отметил, что Bank of Cyprus и раньше закрывал счета россиянам, в частности тем, которые давно живут в стране. «Таких клиентов довольно много. И здесь основная проблема связана с тем, что они закрывают большое количество корпоративных счетов, то есть проблемы возникают не только у физических, но и у юридических лиц», — добавил собеседник.

Bank Of Cyprus считается крупнейшим на Кипре. По итогам 2022 года на банковских депозитах россияне (без учета кипрских компаний, которыми владеют граждане России) хранили более 700 тыс. евро. Как отмечают Main Partner Trust, более 15% всех россиян, живущих на Кипре, могут иметь счета в Bank Of Cyprus.

В Main Partner Trust полагают, что решение о закрытии счетов россиян в Bank of Cyprus связано с опасением попасть под санкции США и Великобритании, которые предусматривают запрет на оказание консультационных, маркетинговых, IT, юридических, инжиниринговых услуг и компаниям, а также физлицам из России. Алена Сахарова считает, что «в какой-то момент» рассылать уведомления о блокировке счетов российских клиентов начнут банки «второго эшелона».

Адвокат Forward Legal Евгений Зубков также предположил, что ограничения кипрского банка связаны с недавним расширением блокирующих санкций США. Юрист пояснил, что каждый новый SDN-лист («черный список» людей и организаций, который ведет офис по контролю за иностранными активами Минфина США) распространяет свое действие не только на участников списка, но и на аффилированных с ними лиц. Взаимодействие и с теми, и с другими может повлечь вторичные санкции, которых компании опасаются.

«Таким образом, с каждым новым расширением SDN-листа количество подсанкционных лиц и уровень сопутствующих рисков будут увеличиваться в геометрической прогрессии, что каждый раз будет сопровождаться отказом от сотрудничества и действующих контрактов», — сказал Зубков.

• 13 апреля РБК со ссылкой на источники сообщил, что швейцарские банки UBS и Сredit Suisse начали предупреждать своих клиентов из России о том, что их счета будут заблокированы, если они платят налоги в российский бюджет. При этом, как отмечало издание, «официальных действий» касательно блокировки пока что не последовало, а предупреждения от банков «носят выборочный, а не массовый характер».