Выявлено шесть «чёрных» риелторов и одна финансовая пирамида в Тверской области. Подробнее об этом рассказали в пресс-службе Центробанка.
По данным федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, за 2022 год жертвы псевдоинвестиционных проектов лишились 100 млрд рублей, а число самих мошеннических организаций выросло в три раза. В черном списке Центробанка уже 8740 записей о сомнительных финансовых организациях, большинство которых имеют признаки финансовых пирамид. Было заблокировано более 10 тысяч интернет-ресурсов.
В Тверской области чаще всего мошенники маскируются под ломбарды, комиссионки или микрофинансовые организации. Краткосрочные займы людям часто выдают незаконно, под залог имущества, без специального разрешения ЦБ.
Также огромное количество рекламы такие организации распространяют через соцсети и мессенджеры, не гнушаясь и наружной рекламой, вводящей людей в заблуждение.
Деньги, которые пользователь вложит в финансовую пирамиду, не получится легально вернуть, а «черные кредиторы» могут идти на какой угодно обман, совершать подлог документов, менять условия договора, назначать высокие проценты. Например, мошенники часто маскируются под ломбарды, а по сути, действуют как комиссионки. Если легальный ломбард будет обязан хранить вещи, которые вы туда принесли, то лже-ломбард вполне может сразу же выставить их на продажу. Еще одна популярная среди мошенников схема — псевдо-лизинг. Под видом возвратного лизинга аферисты оформляют людям заем, а при малейшей просрочке могут забрать его имущество.
«При обращении в такую организацию клиент заключает договор с отдельным предпринимателем или физическим лицом, а все платежи проводятся по частным счетам либо наличными. Взаимодействие с «черными кредиторами» влечет за собой немало рисков. Так, клиент не получает выписку о погашении займа, либо при решении вопроса о выдаче денег нелегал оформляет финансовые документы, которые не соответствуют действующему законодательству и заведомо нарушают права заемщика. Нелегал может установить более высокую процентную ставку по займу, начать повторное взыскание долга даже после его выплаты. Зачастую в таких организациях требуют различные комиссии – например, за выдачу займа. Клиенты таких «черных кредиторов» не защищены законом в отличие от тех, кто обращается к услугам легальных участников финансового рынка», – прокомментировала ситуацию эксперт тверского отделения Банка России Ольга Добрякова.
Узнать, подконтрольна ли организация Банку России, можно на официальном сайте регулятора в специальном разделе «Проверить финансовую организацию». Отдельной строкой выделен предупредительный список организаций, у которых финансовый регулятор уже выявил признаки нелегальной деятельности. Проверить в нем организацию можно по названию, ИНН или адресу сайта. Список обновляется ежедневно, в настоящее время в нем числится более 8,7 тысяч организаций, из них семь с тверской «пропиской».