Как я получал статус квала в Тинькофф и Сбере и не получил.

Для чего нужен статус Квала?

Раньше, еще года полтора назад, получение статуса квала давало возможность покупать зарубежные ETF от Vanguard Group и прочих провайдеров на широкий рынок акций США VTSAX и облигаций VBTLX с минимальными комиссиями (по сравнению с теми фондами, что были представлены у нас).

Картинка с сайта https://paradoxe.ru/kvalifitsirovannyy-investor-v-rossii-i-ssha/

Потом случился 2022 год и покупка ETF перестала быть интересна, но начали ужесточать требования к торговле прочими биржевыми инструментами, а осенью 2022 года так вообще объявили, что иностранными акциями могут торговать только квалифицированные инвесторы, тогда была большая волна желающих поскорее получить статус.

Для чего нужен квал сегодня? Для себя я вижу ситуацию так: сейчас больше это статус без особых "задач", своего рода чемодан без ручки, но дающий иммунитет к нововведениям по защите частных инвесторов.

Что нужно для статуса квалифицированного инвестора

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, достаточно выполнить одно из четырех условий:

1. на ваших счетах в банках и у брокеров должно быть не менее 6 млн рублей;
2. вы должны иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами;
3. у вас должен быть диплом о высшем экономическом образовании или профессиональный сертификат;
4. за последние 4 квартала вы совершили сделки с ценными бумагами и фьючерсами на сумму от 6 млн рублей.

Почему решил получать

1. ЦБ планирует уже вот-вот в 3 или 4 квартале 2023 года изменить правила предоставления квала https://www.interfax.ru/business/889466.

2. Российские компании начали один за другим объявлять дивиденды, и рынок пошел в рост. Я сел и подсчитал, что у меня как раз набирается, если поскрести по сусекам, ровно 6 млн в трех банках и я подхожу под получение статуса квала по 1 критерию: "по капиталу".

Картинка с сайта https://forbes.kz/life/hero/10_urokov_pro_dengi_ot_skrudja_makdaka/

Получение квала у тинькофф

Как сделать: нужно представить выписки со счетов в банках и брокерские отчеты, все это в pdf формате.

1. Пошел в приложение альфабанка -> профиль -> Справки и выписки -> Справка о доступном остатке на русском. Скачиваем pdf файл.
2. Дальше зашел в кабинет Альфа.Инвестиции -> Документы и налоги -> Заказ документов -> Отчет -> Брокерский отчет. Скачиваем pdf файл.
3. То же самое в сбере. Пошел в Сбербанк.Онлайн -> Выписки и справки -> Справка о доступном остатке -> Язык русский -> Заказать. Скачиваем pdf файл.
4. Тут же в Сбербанк.Онлайн -> Инвестиции -> Выбираем счет -> Дополнительно -> Отчеты и справки -> Выбираем последний доступный день -> Заказать. Скачиваем html файл и прогоняем его через какой-нибудь online html<->pdf конвертер, т.к. нам нужен именно pdf формат.

Все. Документы готовы, это заняло меньше 10 минут.

Дальше пишем в поддержку, что хотим получить статус квала, загружаем документы. Ждем.

Подавал я в первых числах марта и через день уже мне пришел отказ

Здравствуйте! По вашему обращению № XX-XXXX. Проверила сумму ваших активов в целях квалификации. Сумма составляет менее 6 млн. рублей, а именно 5 914 628,06 рубля, ввиду чего статус присвоить не можем.

Ответ был такой, что на сайте управляющий компании у фондов “РСХБ – Фонд Акций компаний США” и “РСХБ – Фонд Акций развивающихся стран” стоимость чистых активов указана как 0 рублей. Вот это поворот, а также не зачли бумагу “Автодорстроя”, которая у меня появилась после деления акций “Мостотреста”.

Рынок продолжал расти, как не в себя и через 20 дней я решил повторить попытку. За 10 минут еще раз скачал все документы и подал через чат поддержки. Не прошло и часа, как мне написали

Здравствуйте! По вашему обращению №X-XXXX статус квал.инвестора вам присвоен.

Та-дам 🎉!

Статус квала в приложении Тинькофф.Инвестиции

Получение квала у Сбера

Тут все сложнее. Без визита в офис, причем не любой, а строго тот, где есть брокерское обслуживание, не обойтись.

Сбер такой сбер

Что нужно:

1. Скачать pdf документ о наличии денег на банковских счетах в своем банке, распечатать на цветном принтере.
2. Запросить "выписку по счетам депо на последнюю дату, приложение 13.1" (что бы это не значило). Для этого нужно распечатать и заполнить поручение согласно инструкции, отсканировать и отправить в чат. Дальше в течение 5 рабочих дней будут готовить выписку. После чего ее или направят заказным письмом или в электронном виде можно будет скачать и распечатать.
3. Позвонить заранее в Сбре и сказать, что вам нужен депозитарный отчет, они его подготовят, дальше явиться в банк в отдельную дверь, где вам в течение 15 минут подготовят и распечатают отчет за 200 рублей.
4. Взять талончик и получить выписку по всем счетам в банке.
5. Передать все эти документы специальному человеку в Сбере, который занимается вопросами получения статуса квала. (я вот только совсем не понял, для чего мне распечатывать документы о вкладах и размере депо в банке, в котором я хочу получить квала, разве нельзя просто взять и посмотреть, что есть на счетах!?)

Процедура сложная и дорогая, еще и на дорогу нужно время и деньги. В целом я все сделал и распечатал, потратив 1500 рублей вместе с дорогой. И оказалось, что того отчета, что я предоставил недостаточно, нужна именно выписка по счетам депо, как указано в пункте 2 (у меня был просто депозитарный отчет). А значит: ждать, платить, и еще раз это проходить. Я все взвесил и подумал, что пока мне достаточно квала с Тинькофф, а там, глядишь, заведут единый реестр квалифицированных инветоров и не нужно будет у каждого брокера доказывать, что ты соответствуешь условиям.

Такие дела. Статусом я пока не пользовался, ничего такого, что доступно только квалифицированным инвесторам, не покупал. Пусть отлежится, каши он не просит.

Надеюсь эта инструкция кому-нибудь пригодится в получении статуса квалифицированного инвестора.