Всем привет!
Сегодня рассмотрим ситуацию на фондовом рынке, разберем инвестиционные тренды и расскажу об итогах своих инвестиций за март 2023 года.
В последнее время мой инвестиционный профиль стал более рискованным, в активах появилась доля кредитных средств, а инвестиционный портфель уже вышел за пределы фондового рынка. В марте я продолжила движение в этом направлении. Правильно это или нет, покажет время. Ну обо всем по порядку и начнем как обычно с фондового рынка.
S&P500 в течение месяца постоянно находился в просадке, однако буквально в последние дни ситуация резко изменилась и индекс стремительно полетел вверх, закрыв месяц в хорошем плюсе на 3,68%.
По карте рынка хорошо видно, что просесть рынку помогли банки, которые находятся под сильным давлением из-за банкротства входившего в топ 15 банка США - Silicon Valley Bank. А вот рост рынка произошел целиком и полностью благодаря IT-сектору и топ-5 компаниям индекса. Apple, Microsoft, Google, Amazon и запрещенная в РФ Meta выросли более чем на 10%.
Вес этих компаний в индексе S&P500 около 20%, поэтому неудивительно, что мы увидели значительный рывок вверх.
Мой портфель на IB за месяц вырос всего на 1%, так как технологического сектора в нем совсем мало.
Пут-jпцион на рейт недвижимости с тикером HR закрылся ниже страйка и в мой портфель упало 100 акций рейта по цене 20 долларов за штуку. С учетом премии за пут в 87 долларов позиция сейчас плюсует и закрывать её я буду, когда цена достигнет 20 долларов, а пока буду довольствоваться дивидендной доходностью около 6% годовых.
2 других пут опциона на NIO и UMC закрылись выше страйков, поэтому акции не купились, и я получила только премию в сумме 52 доллара.
Дивиденды на IB пришли на сумму в 12 долларов. Таблицу с выплатами и тикерами вы видите на экране.
В целом работать с IB становится все труднее. Из-за санкций в Тинькофф банке перевести и вывести средства теперь с Тинькофф возможности нет. Поэтому единственным более или менее надежным вариантом взаимодействия становится Freedom Finance. Но я пока заводить и выводить дополнительные средства на этот счет не планирую. Посмотрим, что удастся извлечь из заведенного депозита в 10500 долларов. Пока счет в плюсе всего на 5% и на сегодня оценен в 11046 долларов.
Второй счет с зарубежными активами в Тинькофф почти полностью заблокирован, хотя торговлю китайскими акциями всё-таки возобновили. А я возобновила небольшие покупки гонгконгского доллара и планирую постепенно в течение года собрать всё-таки стартовый портфель из дивидендных китайских активов согласно плановой таблице, о которой рассказывала в этом видео.
Из положительных моментов портфеля Тинькофф можно отметить рост пифов Парус Норд почти на 10% после новостей о прекращении торговли ПНК Рентал.
Парус начал набирать популярность и инвесторов привлекает этот инструмент. Кстати, уже анонсирован выход на биржу Парус Логистика – 4 фонда линейке. Статья про данный пиф в ближайшее время будет опубликована на сайте. Цена одного пая составит 920 рублей, и вероятно я открою позицию в этом пифе.
Российский рынок рос весь март. Способствовали этому положительные новости о дивидендах.
Сперва Московская биржа анонсировала планы по выплатам. Затем Сбер объявил о готовности выплатить 25 рублей на акцию, что является рекордом. С учетом заработанной в 2022 году чистой прибыли, которая почти в 4 раза меньше чем в 2021 году, можно сделать вывод, что Сбер для такой щедрой выплаты вскрывает кубышку резервов, сформированную в прошлом году.
Рекордные дивиденды анонсировал и Новатэк. Причина этому понятна, учитывая потребность государства в финансировании и составленный с дефицитом бюджет на 2023 год, что вынуждает компании вернуть в государство максимально большое количество прибыли.
Поэтому тренд Сбера могут продолжить и другие крупные холдинги, такие как Газпром, Транснефть, Роснефть, Татнефть, Сургутнефтегаз и другие. На дивиденды может отправиться не только вся чистая прибыль за 2022 год, но и припасенные резервы с 2021 года.
На этих ожиданиях индекс Мосбиржи совершил рывок и почти все дивидендные истории сильно прибавили вне зависимости от того, объявлены дивиденды в текущий момент или нет.
В отстающих от общего тренда пока только сталепромышленные компании, которые за месяц плюс-минус остались на тех же уровнях, тогда как остальной рынок вырос на 7-10%.
С одной стороны это понятно, ведь все три гиганта российской сталепромышленности уже почти год не выплачивали дивидендов, но с другой стороны курс доллара вновь растет и с 52-55 рублей доллар уже дорос до 77, пандемия в Китае осталась позади и спрос на металлы начал увеличиваться.
Всё это создает положительный тренд для сталепромышленных компаний, поэтому в этом месяце на пополнение в портфель я начала наращивать позицию в Северстали, докупив 5 акций. Теперь в моей портфеле 55 акций компании.
В целом, как и обещала согласно плана я пополнила ИИС в очередной раз на 10 тысяч рублей, однако, учитывая неадекватный рост российского рынка пока план удается обогнать почти на 90 тысяч рублей, что не может не радовать.
Российский портфель на конец марта оценивается в 1 063 479 рублей, что превышает план. Не забываем ежемесячно вносить значения в таблицу, для проверки работы калькулятора сложного процента. Пока фактическая сумма продолжает опережать плановые значения и это не может не радовать.
Кстати, на этой неделе налоговая выплатила 48 тысяч рублей за пополнение ИИС в 2022 году на 370 тысяч рублей. Приятный бонус, который я потратила на другие инвестиционные направления, о которых поговорим дальше.
Перейдем к ПНК Рентал. Фонд приостановил выплаты. Продает здания и выплаты инвесторам ожидаются до конца марта этого года. На счете в ПНК у меня сейчас 74 тысячи рублей или 37 паев фонда. И ещё 41 пай куплен на ИИС в Сбере.
По заявлениям управляющего выплата ожидается на уровне выше 2000 рублей на пай, плюс рентный доход, который фонд продолжает генерировать до полной продажи всех зданий. Если всё так и будет можно будет низко поклонится компании, ведь прибыльность инвестиций будет на хорошем для недвижимости уровне.
Но здесь подождем, когда слова перейдут к действиям, перед тем как сделать окончательные выводы. А на вырученные от фонда средства я планирую приобрести активы Парус, чтобы не нарушать диверсификацию.
Единственная проблема здесь в том, что ИИС открыт на супруга в Сбере, а у него нет квалификации. Поэтому сейчас решаем вопрос по обороту и пробуем получить статус квалифицированного инвестора в Сбербанке.
Поделитесь в комментариях, проходил ли уже кто-нибудь через такое именно в Сбере.
В поддержке сообщили, что необходимо решать вопрос через персонального менеджера в офисе банка, поэтому набираем оборот и идем в банк. Потом расскажу о результатах. А о том, как получить квала в Тинькофф, читайте в этой статье.
Рынок краудлендинга, который в моем портфеле пока представлен только Джетленд, прибавил 2%а, что соответствует доходности в 24% годовых.
Новые просрочки по выплатам оперативно гасились, однако моя Точка опоры не платит уже с начала февраля и похоже тут дефолта не избежать.
Тем не менее в целом с января даже если учесть дефолт этой компании счет будет в плюсе примерно на 2%, что соответствует моей целевой доходности выше 12%.
Следующее инвестиционное направление – инвестиции в бизнес через займы. Здесь у нас заключено уже 3 договора.
Это компания Русский Тоннаж, которая занимается экспортом зерна из России в Китай и другие страны Азии. Займ оформлен под 22% годовых. И в марте я уже получила первую выплату.
Вторая компания – это активно развивающаяся компания Промлесторг, которая занимается вырубкой леса, его последующей переработкой и продажей как леса, так и готовой продукции. Займы компания принимает по ставкам от 25% годовых. Первая выплата также поступила в марте.
Третья компания ТПК Автопром, которая занимается реализацией продукции прицепов для тяжелой техники завода Ютерборг, расположенного в г. Челябинск. После ухода с рынка большого количества зарубежных компаний, Ютерборг расширяет производство и стремится занять нишу реализации прицепов. За 2022 год доход компании увеличился в несколько раз. Займы компания принимает от 25% годовых в зависимости от суммы инвестиций. Так как договор с компанией заключен только 20 марта, первая выплата от компании прийдет только в апреле.
Направление инвестиций займы в бизнес напрямую по процентам значительно выгодней нежели инвестиции через краудлендинговые платформы. Однако и минусы здесь очевидны.
Первый минус – это порог входа, который преимущественно начинается от 300-500 тысяч рублей.
Второй минус - высокие риски в прямых инвестициях. Ведь инвестируя через краудлендинговую платформу в портфеле создается диверсификация из более чем 100 компаний, что делает устойчивым портфель при сильных просадках.
В случае с бизнесом для диверсификации нужны серьезные финансовые вложения, которые тяжело найти на старте. Тем не менее хотелось бы довести диверсификацию хотя бы до 5 проектов.
В целом март оказался положительным для моих инвестиций месяцем. Было приобретено много опыта, оптимизированы расходы и запущены новые источники дохода, которые надеюсь увеличат мой пассивный доход в долгосрочной перспективе. Общий доход от инвестиций на фондовом рынке составил 134 тысячи рублей в основном за счет роста курса доллара и ралли на российском рынке.
Делитесь в комментариях своими результатами и расскажите, разбор какого инвестиционного инструмента был бы интересен для Вас.
А на сегодня на этом всё. Ставьте лайк если было полезно. Удачных и обдуманных Вам инвестиций.