Как не нарваться на мошенников и что делать, если вы уже там?
Если нашли хоть один признак - уносите ноги… и деньги.
В последнее время участились случаи, когда ко мне на консультацию приходят клиенты с запросом:
- Вложили деньги, вроде хорошая была компания, но теперь трубки не берут, деньги не отдают…
Поэтому решила поделиться с вами главными признаками Финансовой пирамиды, чтобы вы могли проверить компанию ДО того, как инвестировать деньги.
А в конце статьи я расскажу, что делать, если вы уже “вляпались” в какую-то мутную историю.
Признак №1: Нет официальных реквизитов компании
Первое, что вам нужно узнать: полные реквизиты компании, включая ИНН
Ищем в поисковике сайт компании. Нам нужно юридическое название компании, где зарегистрирована (в РФ или в оффшоре). Если оффшор - сразу нужно насторожиться: в случае обмана вы концов не найдете.
Если компания зарегистрирована в РФ, то находим ИНН и открываем сервис по проверке контрагентов (я воспользовалась star-pro.ru) вносим ИНН и ищем следующее: год основания, ФИО владельцев, руководителей, бухгалтерские балансы, отчет о прибылях и убытках за несколько лет.
Признак №2: Запредельно высокий процент доходности
Например, вам обещают 100% годовых + % за приведенного друга
Такую доходность не сможет обеспечить ни один инвестиционный инструмент. Ориентируйтесь на доходность около 30% годовых
Признак №3: Нет лицензии на инвестиционную деятельность
На сайте компании должен быть указан номер Лицензии ЦБ на инвестиционную деятельность. Этот же номер и название компании должны быть указаны на официальном сайте cbr.ru
Признак №4: Нет открытой финансовой отчетности
Любая компания, которая занимается инвестиционной деятельностью, обязана раскрывать финансовую отчетность (Баланс, Отчет о прибылях и убытках)
У компаний-мошенников такой отчетности нет.
Признак №5: Псевдо-деятельность
Витиеватое сложносочиненное описание: за счет чего инвесторы получают прибыль. Слова красивые, а ничего не понятно.
Как правило прикрываются инвестициями на форекс, операциями с криптой и т.п.
Есть “внутренняя валюта” которая красиво называется, а по факту является “цифровым фантиком”. Именно ее инвесторы приобретают за настоящие деньги.
Признак №6: Нет договоров
Вместо документов - электронный личный кабинет.
Признак №7: Черный нал
Деньги вносятся и выводятся черным налом или криптовалютой. Банковских переводов не предусмотрено.
Если вы вдруг ввязались в подобную историю со своими деньгами, то моя рекомендация: Немедленно! Cегодня! Сейчас! ВЫВОДИТЬ ДЕНЬГИ, чего бы это ни стоило!
Вам будут мешать:
- Жадность и надежда на лучшее: ну еще поработают ребята! Успею вывести!
- Сама компания будет препятствовать. Тут помогают угрозы о том, что вы заполоните весь интернет негативными отзывами и будете их писать, пока вам не вернут деньги. Обычно идут на уступки, так как надеются еще подольше поработать.
Первые признаки, которые сигнализируют о том, что пирамида начинает рушиться
Обычно это происходит стремительно. Но есть шанс успеть, в случае если создатели пирамиды достаточно жадные и начинают оттягивать свой конец.
Первые признаки начала КОНЦА…
Признак №1:
(еще есть мизерный шанс вывести свои деньги)
Название пирамидальной компании все чаще звучит от большого количества людей. Это означает, что набралась критическая масса тех, кто уже вложил. Новых инвесторов становится меньше и денег входящих в компанию становится меньше, чем денег выплачиваемых компанией.
Поэтому…
Признак №2
(шансы вывести свои деньги почти равны нулю):
Компания видит, что “дело пахнет керосином” и желая оттянуть бесславную кончину, стимулирует новый приток инвесторов через “Акции”: только сегодня и только сейчас тем, кто инвестирует новые деньги - повышенный % прибыли! Либо снижают порог входа. Этого хватает еще на несколько недель.
Признак №3:
(свои деньги уже никто не увидит)
Компания начинает задерживать выплаты своим инвесторам по супер-уважительной причине (технические сбои, санкции, что-угодно). Но клянется завтра-послезавтра возобновить выплаты.
Признак №4:
(последний отжим)
Компания говорит, что нужно еще потерпеть (1-2 недели) и вам начнут выплачивать деньги. Но при условии, что вы еще заплатите N-ую сумму за какую-то очень важную процедуру. Как говориться, надежда умирает последней, поэтому инвесторы платят…
В общем, закругляем неприятную тему.
Надеюсь, что вам все это не пригодится, так как ваши деньги работают на фондовом рынке через крупных известных брокеров, а не в сомнительных конторах! :)
Поделитесь этой статьей с друзьями.
Вдруг кому-то сейчас это нужно.
С уважением, Ваш финансовый консультант Елена Коваленко
Бесплатная консультация:
Мой курс «Инвестируй в ПЛЮС» здесь:
https://proakcii.finprogress.ru/
Как выйти на пассивный доход 100'000 рублей/месяц
Подписывайтесь на мои соц.сети:
🔵Telegram-канал: https://t.me/Kovalenko_club
🔵Группа ВК: https://vk.com/kovalenko_invest
🔵Яндекс-дзен: https://dzen.ru/elenakovalenkoclub
🔵Ютуб: https://www.youtube.com/user/investaki/