Найти тему

Личный капитал в 4,2 млн: отчет по капиталу и денежному потоку за март 2023

Всем привет! Рубрика ежемесячных отчетов на моем канале является самой регулярной. На остальные темы я пишу редко, только по настроению, а вот подсчитать итоги месяца, да внести их в сводную табличку, у меня настроение есть всегда=)

1 апреля 2023-го года суммарный размер моего Капитала: 4 267 135 рублей. Изменение с 1 марта: +433 881 рублей. Такой дикий прирост капитала получился из-за роста котировок акций и облигаций. Возможно это временно, и потом будет коррекция, а возможно мы больше никогда не увидим таких цен на акции компаний РФ. Будущее никому не известно=)

Доли по классам активов и небольшие комментарии:

  • Акции: 2 787 067 руб (64,6%) - плановые покупки, как всегда: строго по стратегии: ссылка на статью
  • Рублевый кэш: 690 189 руб (16,2%) - кэш есть кэш. Просто держу на накопительном счете. Кстати, я все-таки подключил Premium у Тинькофф. И на накопительном счету так и остались 6% годовых, кроме этого теперь нет необходимость платить 199 рублей за подписку Tinkoff Pro. А Premium мне обходится бесплатно по сумме на всех счетах.
  • БПИФ недвижимости: 397 825 (9,3%) - PnkRental и Aktivo18. По первому писал свои мысли в статье: ссылка. Как поступят средства на счет после закрытия Фонда, так доля БПИФ упадет, по моим расчетам мне придет около 40 тысяч. Они тут же добавятся в раздел "Рублевый кэш". Альтернатив PnkRental не вижу, а еще один лот Aktivo покупать - слишком жирно, лоты стоят много, будет перекос.
  • Облигации: 254 167 руб (6%) - Было совсем немного покупок облигаций. Доля отстает от плановой (по плану - 10%), это плохо, но на акции цены сейчас куда "вкуснее" в долгосрочной перспективе.
  • Криптовалюта: 102 429 руб (2,4%) - немного "полудоманил" на росте/падении биткоина, мелочь.
  • Фонды Finex: 65456 руб (1,5%) - интересно, пациент жив, или уже все?

Традиционная круговая диаграмма распределения активов для обложки статьи:

Круговая диаграмма распределения капитала по классам активов
Круговая диаграмма распределения капитала по классам активов

Денежный поток

Денежный поток с капитала за март был вполне неплохой: 9927 рубля (за вычетом всех налогов). В него входят купоны по облигациями, выплаты по ЗПИФ недвижимости, проценты по депозитам. Дивидендов по акциям не было. В прошлом отчете прогнозировал денежный поток в размере 8 тысяч, но по итогу вышло даже больше, чему я рад.

В следующем месяце будут дивиденды от Фосагро (отсечка 31 марта), и возможно успеют добежать дивы от ТатТелеком (отсечка 14 апреля).

Из облигаций в апреле только М.Видео (25 числа отсечка), тоже скорее всего успеют зачислить на счет.

Общая сумма будет чуть выше 11 тысяч рублей.

Весь денежный поток с капитала я оставляю в теле капитала: либо отправляю в раздел "кэш", либо покупаю активы на фондовом рынке.