Что может быть лучше экспериментов, особенно так или иначе, сопряжёнными с рисками!
Решил, что настало время для ребалансировки моего консервативного портфеля.
За эталон принимаю "классический" состав инвестиционного портфеля - 60% акций, 40% облигаций.
Ребалансировку буду делать постепенно. Для этого несколько поменяю концепцию. Отныне пополнения этого портфеля буду делать суммой в размере 500 руб. в неделю - так считать и учитывать проще.
Надеюсь это не сильно скажется на семейном бюджете, однако, потенциально, дерево доходности, поливаемое более обильно, может принести больше плодов в последствии.
Хочу дополнить свой консервативный портфель консервативным инструментом. Так как с не очень большой суммой пополнений приобретение облигаций затруднено из-за их стоимости, часто превышающей размер пополнения, в качестве такого инструмента, выбираю фонд облигаций Тинькофф BONDS RUS (TBRU). Данный фонд размещает средства в среднесрочные российские облигации с высоким рейтингом и обещает доходность выше банковского вклада в обмен на невысокую волатильность. Доходность TBRU на сегодня составляет порядка 10,9% годовых.
Итак, сегодня приобрёл фонд российских облигаций TBRU на сумму 494,50 руб. Покупки данного фонда буду делать каждую неделю до достижения на сегодня соотношения акции/облигации 60/40. Сейчас мой портфель выглядит так:
TMOS (Тинькофф iMOEX) - 9006,00 руб. (94,74%)
TBRU (Тинькофф BONDS RUS) - 494,50 руб. (5,20%)
Экономический эффект от инвестиций (с 21.11.2022 г.) по состоянию на сегодня: 995,37 руб. (11,69%). В годовом выражении общая незакрытая прибыль составляет 32,08% годовых.
Результат воодушевляет, но не стоит забывать, что события прошлого не обязательно будут повторяться в будущем.
Что бы узнать, как изменится состояние моего портфеля, обязательно подписывайтесь и ставьте лайк 👍.
Не является инвестиционной рекомендацией. Я рассказываю о своём опыте.
#индексноеинвестирование #индекс #московскаябиржа #ребалансировка #акции #облигации