️Акции РФ, акции США, недвижимость, золото, ОФЗ, депозиты, валюта-что из всего этого, по вашему, самое прибыльное? Уверен, что каждый выберет для себя то, что ему больше подходит, более доступно или то, во что он верит.
Но есть статистические данные, которые объективно, с учетом инфляции, показывают, что действительно обеспечило бы вам прибыль от вложения в данные активы на срок в 20 лет.
Вот данные по рейтингу доходности различных инвестиционных инструментов на 20-летнем периоде:
Перед вами график. В нем отражены результаты вложения 100 условных рублей в различные активы от акций до недвижимости по стратегии "положил и забыл" на срок в 20 лет!
Серая зона-это инфляция. Все, что находится в этой зоне, по сути, не принесло бы вам дохода за время инвестирования в эти активы.
Судя по графику, в "зоне убытка" находятся:
- доллары
- евро
- корпоративные облигации
- депозиты
Напомню, что здесь подразумевается вложение 100 рублей в, например, доллары 20 лет назад и за все время вы ничего не делаете со своей инвестицией, не докупаете, не выводите и т.д.
Обратите внимание, евро, доллар и депозиты не вылезают из серой инфляционной зоны вообще никогда за все 20 лет.
ОФЗ периодически обгоняют инфляцию, а затем снова проигрывают ей.
Корпоративные облигации лишь изредка всплывают над инфляцией.
Золото в самом начале срока инвестирования (2003-2008 годы) так же принесло бы убыток, но потом картина меняется и оно вырывается в тройку лидеров по доходности.
Недвижимость же, в целом, обгоняет инфляцию, но уступает в доходности лидерам этого рейтинга.
1 место, судя по данному графику, занимает инвестиция в акции РФ. За 20 лет ваши вложения в 100 рублей превратились бы в 1555 рублей с реальной доходностью 6% годовых.
2 место акции США, причем сейчас акции не доступны для инвесторов и последний срок, который отображает ваши вложения 100 рублей стоит 15 декабря 2022г, которые за 20 лет превратились бы в 1397 рублей со среднегодовой ставкой доходности в 5,6%.
Справедливости ради надо сказать, что на графике есть периоды, когда акции США обгоняют акции РФ и, думаю, если бы не было проблем с заморозкой иностранных активов, то акции США победили бы в этом рейтинг. Но мы берем реальные и объективные данные и смотрим, во что превратятся ваши вложения на реальном отрезке в 20 лет.
3 место занимает золото. Для меня неожиданный результат. По графику видно, что с 2008 года, сразу после кризиса золото устремляется в рост. И ваши условные 100 рублей, вложенные в этот металл в 2003 году сейчас превратились бы в 1376 рублей, принося 5,4% годовых прибыли.
Вот сводная таблица результатов по всем активам:
ИТОГ:
Очевидно, что акции как РФ, так и США приносят больший доход на длительном периоде, чем другие инвестиционные инструменты, при этом, сильно обгоняя инфляцию.
На данном графике не учтены дивиденды, которые могли быть реинвестированы. Так же не учтены периодические пополнения брокерского счета и покупки, которые совершал бы инвестор. И если добавить сюда эффект сложного процента за счет реинвеста, то картина была бы еще лучше.
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Здесь мой канал в ТЕЛЕГРАММЕ и канал на ЮТУБе
А я веду учет своих ИНВЕСТИЦИЙ