К сожалению, полного и развернутого ответа нет в открытом доступе. Сейчас мы можем ознакомиться только с комментариями CZ по поводу иска.
Это вторая статья. Первая про сам иск и позицию CTFC - тут.
Что сказал:
- У Binance самый лучший КУС в мире.
Мы блокируем пользователей из США по национальности (KYC), IP-адресу (включая часто используемые конечные точки VPN за пределами США), мобильному оператору, отпечаткам пальцев, операциям по вводу и выводу средств в банке, внесению и снятию средств через блокчейн, банковским идентификационным номерам кредитных карт и т. д.
Круто, конечно, но представляете какая у них база персональных данных? Даже отпечатки пальцев упомянули. Но мы же знаем (и они знают, и все знают), что KYC не проблема. Речь в иске как раз и шла о том, что они помогали обходить эту систему клиентам из США.
- Сотрудничают с органами.
На сегодняшний день мы обработали более 55 000 запросов правоохранительных органов и помогли органам США заморозить и изъять более 125 миллионов долларов только в 2022 году и 160 миллионов долларов в 2023 году.
Так-то они и с нашими органами работают и с другими, но это же не означает соблюдение иных требований законодательства, в частности тех, которые они, по мнению CFTC, нарушили.
- Много лицензий.
Binance.com обладает самым большим количеством лицензий/регистраций в мире — 16 на данный момент, и их число продолжает расти.
Это отлично, но не имеет никакого отношения к делу.
- Торговля.
Binance.com ни при каких обстоятельствах не торгует с целью получения прибыли и не «манипулирует» рынком.
Да, это утверждение тоже звучит сомнительно. Как и везде для генерации прибыли нужны компании. "У нас есть аффилированные компании, которые обеспечивают ликвидность для менее ликвидных торговых пар. За этими компаниями следят специально, чтобы они не имели больших прибылей"
Еще из важного:
На Binance.com действует правило 90-дневного запрета на торговлю для сотрудников, что означает, что им не разрешается продавать криптовалюту в течение 90 дней после последней покупки, и наоборот. Это делается для того, чтобы никто из сотрудников не мог активно торговать. Мы также запрещаем нашим сотрудникам торговать фьючерсами. Кроме того, мы придерживаемся строгой политики в отношении лиц, имеющих доступ к частной информации, такой как данные о листингах, Launchpad и т. д. Им не разрешается покупать или продавать эти монеты.
Звучит интересно, но опять же, имеется множество слухов, новостей и даже судебные дела по вопросу добросовестности некоторых сотрудников Binance (чаще неустановленных лиц). Но тут не проблема самой компании, как и везде среди персонала иногда встречаются не совсем порядочные люди.
CZ: Я также никогда не участвовал в Binance Launchpad, не пользовался продуктами Earn и не занимался маржинальной и фьючерсной торговлей.
Это понятно, ему это и не нужно.
Мысли по поводу этого письма: Вранье, ничего нормального не сказали.
Вранье потому, что из содержания иска следует, что проверка проводилась длительное время и документы запрашивались у Binance и сотрудников. Изучали телефоны и их переписки, а значит вероятнее всего последние были представлены либо добровольно либо это проводилось в рамках "ордера" - оперативных мероприятий (не знаю как правильно это звучит в США).
Их комментарий не сводится к сути иска и на конкретные обвинения ничего не противопоставлено.
Binance и CZ знали о том, что происходит. Не могли не знать и к этому они готовились, что опять следует из иска. И в их переписках упоминается, что решать проблему планировалось штрафом. Посмотрим, что из этого выйдет.
PS: Обратите внимание на опубликованное в тот же день письмо от 1 марта 2023 года в адрес сенаторов США. В ней есть некоторые интересные факты, в том числе список лиц-сотрудников из США, истории о взаимодействии с правоохранительными органами и т.д. Рекомендую к ознакомлению.