Один из самых простых способов собрать долгосрочный портфель акций – выбрать из лидеров по капитализации, т.е. среди самых крупных и ликвидных компаний.
Доходность такого портфеля будет близка к индексу Мосбиржи (ориентир в среднем 15-20% годовых). Пост со статистикой доходности публиковал здесь
Если у вас пропало доверие к индексному инвестированию после заморозки фондов в 2022 году, такой портфель вполне может претендовать на замену БПИФам на рынок акций.
Для подготовки портфеля посмотрим на лидеров по капитализации на 28 марта:
Из списка я бы исключил некоторые компании:
▪️ Транснефть – из-за высокой стоимости 1 акции (более 100 т.р.), будет сложно балансировать портфель, но для портфелей стоимостью больше 2 млн есть смысл включить.
▪️ ВТБ – компания славится плохим отношением к миноритарным акционерам: систематические обещания и последующие отмены дивидендов, огромные допэмиссии, которые размывают долю держателей акций. Об этом говорят и котировки, которые с 2007 года упали на 90%.
▪️ Акрон – исключаем из-за низкого free-float (в любой момент может уйти и выкупить акции, а цена на момент выкупа может оказаться невыгодной)
▪️ ВСМПО-АВИСМА – низкий free-float
▪️ Газпромнефть – низкий free-float (хотя фундаментально бумага интересна, но мы ей в любом случае будем косвенно владеть через материнскую Газпром)
▪️ Яндекс – исключаем из-за иностранной юрисдикции (если принимаем риски, можно оставить)
Останется 14 компаний, между которыми можно распределить капитал в равных пропорциях.
Пример минимальной версии портфеля из 14 акций:
Стоимость такого портфеля около 143 000 руб. При этом на годовом окне прогнозируется поступление порядка 12 700 руб дивидендов, что дает дивидендную доходность около 8,8%.
Также можно рассчитывать на курсовой рост в среднем порядка 7-12% годовых. Из-за эффекта низкой базы (акции сильно просели от максимумов), доходность может оказаться выше.
Таблицу с портфелем можно скачать в телеграм sergeyhelper.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.⠀
Поставьте 👍 посту, если полезно