Всем доброго времени суток! Сегодня поговорим о возможностях долгосрочного инвестирования, которые нам предоставляет рынок в 2023 году. Если с чем-то не согласны, либо считаете, что в данной подборке чего-то не хватает - пишите в комментариях.
Итак, первым шагом, независимо от выбранной стратегии, будет открытие индивидуального инвестиционного счета.
Сейчас действует ИИС-1 или ИИС-2 с трёхлетним сроком давности. Как ранее стало известно, с 2024 года планируется ввести ИИС-3 сначала с пятилетним, а затем и с десятилетним сроком действия. Но в 2023 году ИИС ещё можно открывать в нынешнем виде. Также, в 2024 и 2025 годах, по предварительной информации, по ИИС старого типа, можно будет продолжать получать налоговые вычеты в 13%.
1. Среднесрочные и долгосрочные ОФЗ. Тут основной упор делаем на среднесрочные и долгосрочные ОФЗ. Ставка по ним сейчас сохраняется на уровне 9-10% годовых. Покупать бумаги мы будем стараться таким образом, чтобы со временем, получаемый, в виде купонов доход, можно было ежемесячно реинвестировать в покупку новых ценных бумаг. С учетом сложного процента, это добавит нам ещё пол процента доходности ежегодно. А в совокупности с 13% от налогового вычета по ИИС, мы получаем существенный прирост капитала по данной стратегии.
2. Корпоративные облигации в юанях. За последние 10 лет, юань вырос по отношению к рублю в 2 раза. Доллары и евро сейчас несут множество рисков для розничного российского инвестора. Доходность по вкладам в юанях оставляет желать лучшего. А вот корпоративные облигации с доходностью около 4%, это способ не только защититься от валютных рисков, диверсифицировать портфель, но и немного заработать. Альфа-банк, Роснефть, РУСАЛ - это компании, которые уже провели размещения своих облигаций в юанях.
3. Постепенное формирование портфеля из компаний, стабильно платящих высокие дивиденды. Традиционно, российские компании показывают значительную дивидендную доходность. Большая часть - это корпорации сырьевого сектора, такие как Лукойл, НЛМК, или Норильский Никель. Но даже сейчас на рынке существует множество других бумаг, по которым уже в ближайшие месяцы планируются выплаты от 5,5% до 12% от текущей цены акций. Причём это бумаги первого эшелона. Фосагро, Сбер, Белуга Групп, Новатэк. Список достаточно внушительный. Есть из чего выбрать и чем диверсифицировать портфель. А постепенно докупая, мы будем минимизировать ценовые риски.
Таким образом, наращивая свой капитал достаточно быстрыми темпами, со временем мы сможем получать неплохой пассивный доход от наших инвестиций.
4. Акции золотодобывающих российских компаний. Стоимость акций золотодобывающих компаний в немалой степени зависит от текущих цен на золото. Эксперты считают, что на среднесрочную и долгосрочную перспективу золото выглядит достаточно перспективным инструментом для вложений.
Этому способствуют как минимум два основных фактора. Сейчас центробанки наращивают запасы золота на фоне приближающейся рецессии мировой экономики. И к тому же, хорошие показатели по инфляции в США стимулируют ФРС к началу снижения ключевой ставки.
Среди крупнейших золотодобывающих компаний РФ выделяются «Полиметалл», «Полюс» и «Селигдар». Все они традиционо выплачивают ощутимые дивиденды, и к тому же показывают стабильную эффективность работы.
Акции «Полиметалла» выглядят очень перспективно на фоне сильной производственной отчётности и намерении перерегистрироваться в Казахстане.
«Полюс» — одна из крупнейших золотодобывающих компаний в России, у которой готовится 5 новых проектов. В частности Сухой Лог в Иркутской области, который является крупнейшим неосвоенным месторождением золота в мире. (запасы 40 млн унций золота, ресурсы — 67 млн унций).
«Селигдар» производит 10 тонн золота и 6 тыс. тонн олова в год и показывает неплохие финансовые результаты: долг компании составляет менее 50% от годовой выручки.
5. Перспективные компании IT-сектора и смежных отраслей. Этот вариант подойдёт для более агрессивно настроенных инвесторов, готовых к некоторым рискам. Но вместе с тем, это потенциально хорошая возможность для заработка. Высокотехнологичный сектор давно стал одним из главных и быстрорастущих секторов нынешней экономики. Который к тому же активно поддерживается государством, путём стимуляции IT-специалистов и минимизацией налогов для компаний, представляющих отрасль в России. Примерами таких компаний могут служить Яндекс (YNDX), HeadHunter (HHRU), Группа Позитив (POSI).
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Подписывайтесь на наш телеграм-канал https://t.me/byka_za_roga. Там вас ждут интересные обзоры, разборы компаний, полезные данные, а также множество интересных статей по финансам, рынкам, инвестициям, и заработку на них.