Основная задача Независимого финансового советника - это составление Личного финансового плана (ЛФП) клиента. В этом посте разберем, что такое ЛФП.
📕Личный финансовый план — это документ, в котором расписаны Ваши финансовые цели и способы их достичь. Он может быть долгосрочным или краткосрочным — на месяц, год, десять лет или всю жизнь. Фактические это аналог бизнес-плана, который составляют для развития компании, только вместо нее — Ваш личный или семейный бюджет.
Если кратко, то это пошаговая инструкция, как заставить деньги работать на вас. Вот с чего начинается его составление.
🎯Точка Б — где вы хотите быть и что иметь через 5-10-20 лет.
Подумайте, что вы хотите иметь на разных отрезках пути. Может, дом, машину, регулярные путешествия. Или дорогое образование для детей. А может, высокий уровень жизни после выхода на пенсию.
🎯Точка А — где вы находитесь и что имеете сейчас.
Сюда входят:
🔺Дoходы и расходы
🔺Активы и пассивы
🔺Долги и крeдиты
🔺Инвестиционный опыт
🔺Готовность к риску
И другие
🎯Фундамент — основа вашего финансового плана.
Здесь обычно анализируют текущее состояние и перспективы:
🔥Как избавиться от невыгодных кредитов, если они есть.
🔥Насколько быстро можно создать финансовую подушку.
🔥Какие есть варианты страхования жизни и здоровья.
Все остальное индивидуально и зависит от этих 3 факторов. Одно всегда неизменно — способов улучшить финансовое положение огромное множество.
Хотите позволить себе все, о чем мечтаете? Начните работать над точками А и Б, а в следующих постах разберем, что еще вам нужно знать для составления грамотного плана. Не пропустите.
Записаться на консультацию
#финансы #знакомство #ЛФП
