Инвестиции в бизнес с одной стороны всегда актуальная тема для тех, кто хочет приумножить свой капитал, но с другой — совсем не развитая сфера в России. Но откуда берутся эти предубеждения?
По большому счёту, инвестирование в проект — это не такое уж и рискованное занятие, просто инвесторы, на наш взгляд, ставят себе неправильные вопросы. В первую очередь, при инвестировании необходимо обратить внимание на безопасность вложения собственных средств, чтобы их не потерять, а уже только потом подумать о своей выгоде.
Выгода и безопасность
Если проверить запросы людей в wordstat, то мы наблюдаем весьма интересную картину, приведём примеры:
Как мы видим по примеру выше, "выгодно ли инвестировать" и "куда выгодно инвестировать" достаточно популярные запросы, которые вбивают в Яндексе ежемесячно. Если здесь необходим ответ от нас, то однозначно — да, в большинстве случаев это выгодно.
Но вопросы на самом деле нужно задавать совсем другие: Как безопасно инвестировать? Или как инвестировать без рисков? Давайте посмотрим, как часто возникают подобные запросы в том же Яндексе.
На самом деле не всё так плохо, как могло показаться на первый взгляд, практически каждый... десятый (12.77%) среди тех, кто желает приумножить свои деньги, задаётся подобным вопросом рано или поздно, однако всё равно печалит тот факт, что это слишком малое количество людей.
Безопасность должна быть важнее выгоды. Если быть точнее, безопасность вложения собственных средств с целью инвестирования должна быть важнее, чем то, как получить максимальную выгоду с инвестирования.
Знаете, скажем по секрету (если он таковым является), если вы безопасно вкладываете свои средства в бизнес-проекты, и при этом вы договорились обо всём со своим новым партнером и закрепили эти договоренности необходимыми бумажками, то вы ничем не рискуете. И только при таком раскладе вы либо ничего не теряете вовсе, либо ваши вложения становятся выгодными.
Играя с курсом валют — вы рискуете, да, здесь обстоятельства от вас не зависят. Делая вклад в банк под процент — вы не рискуете, верно же? Тогда почему до сих пор вы считаете, что финансируя чей-то бизнес вы имеете риски? Сделайте свой вклад таким образом, чтобы не потерять средства, но для этого необходимо знать обо всех нюансах.
Правила инвестирования в проекты
Для начала давайте договоримся о том, что в данном случае стартап или действующий бизнес мы будем называть одним словом — компания, ведь инвестор, заключая сделку с предпринимателем, образовывают именно её.
Правило №1 — инвесторы вкладывают деньги не в идею, не в бизнес-модель или действующую компанию, инвесторы вкладывают деньги в команду. Это ядро любого бизнеса. А данное правило — это база.
Правило №2 — для создания устойчивой команды к любым обстоятельствам и факторам необходимы такие вещи, как удача, опыт, некоторые знания в области психологии и юриспруденции. Если удача и опыт сугубо индивидуальные показатели, то остальные знания сейчас доступны каждому.
Правило №3 — оформите юридическое лицо, в частности ООО (если его не было создано ранее), инвестиции в ИП не делают.
Правило №4 — правильно распределите доли между партнёрами. Неправильное распределение долей — это бомба замедленного действия. Лучше всего распределить их на степень вклада усилий в бизнес.
Правило №5 — определите какой будет вклад в компанию. Он может быть денежным и неденежным. Неденежный вклад, как правило, осуществляется посредством договора о передаче имущества / выполнения работ / оказания услуг.
Правило №6 — сформулируйте роли и критерии эффективности каждого участника команды (KPI). Например, для маркетолога важный показатель являются лиды, для продажника — количество клиентов или продаж, для программиста — сроки готовности сайта или какой-либо функции, для инвестора — сроки поступления денежного транша (обязательно определите какую роль или роли будет играть инвестор в компании).
Правило №7 — пропишите ответственность партнёров на случай невыполнения обязательств по назначенному KPI выше. Это может быть денежный штраф, либо потеря части или всей доли в компании другим партнёрам безвозмездно либо по заранее определённой цене, так называемый опцион. Почему опцион? Штраф нужно взыскивать через суд в крайних случаях, а по опциону доля в компании спокойно забирается через нотариуса. Опцион заставляет каждого из партнёров по бизнесу максимально серьёзно относиться к выполнению своих обещаний.
Правило №8 — необходимо определить, могут ли партнёры выйти из компании. Соответственно, могут ли партеры отчуждать (продавать, дарить и прочее) свои доли в компании третьим лицам. Если нет, то в течение какого срока будет действовать подобный запрет. Также стоит определить цену доли в компании (не выше или не ниже какой суммы) на случай её продажи (это как раз к вопросу о безопасности своих вложений). Точно также необходимо заранее определить как будет реорганизовываться или ликвидироваться компания и распределяться её активы между партнёрами в случае негативного сценария.
Правило №9 — важно определить, будет ли установлен тот или иной запрет на выплаты партнёрам дивидендов в течение того или иного времени / периода. Соответственно, если да, то нужно определить его длительность. Это делается на тот случай, когда на ранних стадиях бизнеса выплата дивидендов может болезненно сказаться на его развитии.
Правило №10 — вся интеллектуальная собственность создаваемая в проекте должна принадлежать компании. Компания может владеть лицензионным (всё равно что право аренды) или исключительным правом (всё равно что право собственности). Соответственно, желательнее, чтобы компания имела именно исключительные права на всю созданную интеллектуальную собственность. Сделать это можно, например, путём составления договора авторского заказа между партнёрами и компанией.
Правило №11 — определитель, кем или каким образом принимаются важные решения в компании. Даже если один партнёр владеет 99% долей, то он может совершенно не иметь полной власти в своём бизнесе, поскольку уставом могло быть предусмотрено то, что все решения принимаются на общем собрании участников компании путём общего согласия. Соответственно, важно все моменты прописать в уставе компании.
Правило №12 — составьте NDA, то есть документально определите перечень конфиденциальной информации и последствия её разглашения. Пусть многие относятся к подобным договору скептично, но это действительно важно, когда речь идёт о бизнесе.
Как можно было понять, нюансов много, но грамотное оформление отношений в команде и определение обязанностей в ней минимизируют какие-либо риски как для основателя компании, так и для того, кто в эту компанию вступает и инвестирует свои средства.
Все необходимые документы, в том числе NDA, опцион, устав компании и т.д., могут составить специалисты, их найти не трудно. Другой момент, что все вышеперечисленные правила должны обсуждаться сторонами заранее, чтобы в дальнейшем не создавались те неприятные моменты, которые могут привести к краху компании. В первую очередь, предприниматель должен обезопасить свою будущую компанию, а инвестор минимизировать свои риски при финансировании её, а уже только потом каждый может подумать о своей выгоде.