Микрофинансовые организации (МФО) при оформлении онлайн-микрозаймов с 24 апреля 2023 года будут обязаны проверять личность заемщика по определенным параметрам, следует из обновленного Базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке. Это позволит предотвратить мошенничество при получении таких займов с использованием чужих персональных данных.
В частности, рекомендуется убедиться в действительности паспорта потенциального заемщика, подлинности его фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники, использует указанные в заявлении счет и номер телефона. Всего в документе предлагается 10 способов проверки. МФО будут обязаны использовать как минимум три из них.
Вся проблема в том, что онлайн-займы оформляются без личного участия заемщика. Достаточно предоставить паспортные данные, номер телефона, электронную почту. Но при этом мошенникам, чтобы записать человека в должники, не нужно красть у жертвы весь этот набор. Для аферы им хватит только чужих паспортных данных. Телефонный номер и адрес электронной почты в таких случаях оформляются на третье лицо, которое никак не связано с заемщиком.
Как результат таких мошеннических действия - человек, на имя которого выдан кредит, не имеет никакой возможности узнать об этом и вовремя принять необходимые меры.
Новые требования вводятся и для взаимодействия МФО со своими агентами. В документе отмечается, что только МФО вправе принимать решение о выдаче займов и выдавать их. Скорее всего на рынке микрокредитования мошенников поубавится.
Все новости на канале «Юридическая консультация»