На консультациях сталкиваюсь с мнением, что к финансовому советнику нужно обращаться только когда, когда у тебя уже есть капитал или высокие доходы.
Но на самом деле это не так. Финансовый советник нужен не только тем, кто обладает капиталом, но и тем, кто просто хочет распоряжаться деньгами грамотно.
Финансовый советник поможет:
📍 оценить текущее финансовое состояние;
📍 организовать управление текущими финансовыми потоками;
📍 решить финансовые проблемы;
📍 выстроить грамотную инвестиционную стратегию;
📍 приумножить капитал для достижения конкретных целей.
А какие вообще задачи решает финансовый советник?
Не все понимают до конца этот вопрос, давайте разбираться вместе.
🔹 Составление личного финансового плана
Чтобы ваши мечты и желания (пассивный доход, недвижимость, путешествия) стали реальностью, необходимо их оцифровать и составить план действий. Финансовый советник оценит текущую ситуацию, проведет расчеты и поможет составить индивидуальную стратегию достижения желаемых целей.
🔹 Уменьшение переплат по кредитам и ипотеке
Финансовый советник может найти лучшие варианты, рефинансирование или улучшенные условия кредитования, составить план досрочного погашения, что позволит значительно сэкономить.
🔹 Увеличить капитал
Вместе с консультантом можно обнаружить скрытые резервы семейного бюджета, определить дополнительные источники дохода, выделить свободные деньги и выгодно их вложить.
🔹 Провести оптимизацию налогов
Не все знают о налоговых вычетах и не используют его. С этим вопросом поможет финансовый советник.
🔹 Подобрать выгодные финансовые инструменты
Финансовый советник не только поможет подобрать подходящие для клиента инструменты, но и уберечь неопытного инвестора от финансовых потерь.
🔹 Создание пассивного дохода
Чтобы не ограничиваться пенсией, которой еле хватает на жизнь, нужно думать о будущем уже сегодня. Можно обратиться к финансовому специалисту в начале своей карьеры, чтобы сформировать план создания источников пассивного дохода.
🔹 Проконсультироваться по иным вопросам
Для достижения финансовой цели недостаточно один раз расписать план действий. Необходимо контролировать движение и корректировать направление, когда это нужно. Через некоторое время после общения с советником финансовое положение клиента может измениться. Например, появится дополнительный источник дохода, новые расходы, поменяется отношение к риску. Это повод скорректировать цели и шаги.
📌 К финансовому советнику может обратиться каждый, независимо от возраста, дохода и финансовых целей.
📌 Люди с небольшим достатком могут открыть для себя новые пути увеличения доходов, сократить задолженности и траты, научиться лучше управлять средствами.
📌 Клиенты с доходом выше среднего могут найти выгодную стратегию инвестирования.
✔️ Финансовый советник способен кардинально поменять взгляды на доходы и расходы, помочь организовать бюджет и найти возможности для инвестирования там, где их, казалось бы вовсе нет.
Если понравился и был полезен пост,- жду ваших реакций🔥
Делитесь в комментариях, какие запросы к финансовому советнику актуальны для вас на сегодняшний день👇
____________________________________________________________________________________
Еще больше пользы в моем Telegram-канале https://t.me/finforts
Хотите прокачать свои финансовые навыки? Приходите на игру Денежный поток (CashFlow), проведите время весело и с пользой. Запись через сайт https://cashflow-msk.ru/