Банк ВТБ сегодня теряет 6% капитализации после публикации финансовой отчетности по РСБУ и МСФО за 2022 год.
Согласно отчетности по РСБУ, банк зафиксировал чистый убыток в размере 756,8 млрд рублей в то время как в 2021 году чистая прибыль банка составила 242,6 млрд рублей.
По МСФО чистый убыток банка за 2022 год оценивается в 612,6 млрд рублей.
Без учета единовременного дохода от приобретения банка Открытие, убыток ВТБ оценивается в 777 млрд рублей по МСФО.
Рекордные убытки банк понёс по следующим причинам:
- На фоне включения ВТБ одним из первых российских банков в санкционный список (24 февраля 2022 года), в следствие чего банк понес валютные убытки около 300 млрд рублей;
- Порядка 230 млрд рублей составили убытки от деконсолидации зарубежных дочерних компаний банка;
- Увеличение расходов на создание резервов в 2022 году в 4,5 раз до 514 млрд рублей.
Помимо этого банк отмечает снижение чистых процентных доходов банка в 2 раза до 321 млрд рублей, а также сокращение комиссионных доходов на 7,4% до 146,8 млрд рублей.
Чистый операционный доход банка также упал в 2 раза до 1,1 млрд рублей.
Совокупный капитал банка в 2022 году снизился на 31% до 1,5 трлн рублей, в связи с чем ВТБ был вынужден остановить выплаты купонов по субординированным облигациям.
Совокупные активы клиентов выросли на 17,1% и составили 24,4 трлн рублей в основном за счет консолидации банка Открытие, который принес активов на 4 трлн рублей.
Объем совокупного кредитного портфеля вырос на 18% до 17,4 трлн рублей
Дивиденды
В текущей ситуации рассчитывать на выплату дивидендов по итогам 2022 года не стоит. По словам зампреда ВТБ, не смотря на то, что за первый два месяца банк заработал 91,7 млрд рублей прибыли, ВТБ маловероятно вернется к выплатам дивидендов в ближайшие два года. Поскольку банку понадобится время на восстановление капитала.
Прогнозы
В 2023 году банк ожидает увеличение средств клиентов на 12%.
Слабые финансовые показатели ВТБ по итогам 2022 года оказались ожидаемыми. Однако, инвесторам не понравилось сообщение топ-менеджера банка об отсутствии выплат дивидендов в ближайшей перспективе.
Тем не менее, за первые месяцы 2023 года банк показывает положительные результаты: фиксируется чистая прибыль, рост совокупных средств клиентов на 1,1%, в том числе средств юридических лиц на 1,6% и физических лиц на 0,4% и рост кредитного портфеля на 0,7%.