ИИС исполнилось три года, вычет за 2022 получен. Пришло время выполнять свой план по закрытию ИИС с переводом активов на брокерский счет. В двух словах : Сберу прям жирный ЗАЧЕТ.
В понедельник написала в чат Сбера, уточнила по прежнему ли действуют условия по бесплатному переносу активов , на что получила утвердительный ответ.
ВАЖНО: Активы переводятся на брокерский счет, открытый к ИИС !
Все выше и нижесказанное относится к вычету типа А ( на взнос ). Если у вас вычет типа Б ( на доход ), то необходимо посещение офиса.
Поинтересовалась так же про налог , сказали будет автоматически рассчитан и удержан со свободных денежных средств.
Написала что хочу оставить заявку на закрытие.
Для подтверждения операции приходит смс-код с номера 900, который нужно отправить туда же ответным сообщением.
Затем в чате приложения Сбера вам зададут несколько вопросов, по сути попросят подтвердить ваши намерения.
ВАЖНО : На ИИС нельзя проводить операции, когда подаёте заявку на закрытие.
Во вторник обнаружила, что активы с ИИС исчезли, остался только небольшой остаток средств, а уже в среду все они были на брокерском счете в полном объеме.
В тот же день мне пришла смска что будет удержан налог, деньги пришли на карту через полчаса за вычетом налога . Наторговать я успела аж на 682 руб. подоходного..))
На следующий день, в среду, пришла смс что счет закрыт.
Подтверждением закрытия брокерского счета является последний отчет брокера, где будет указано, что ИИС закрыт.
ВАЖНО: Чтобы открыть новый ИИС, нужно убедиться, что старый закрыт. Это очень важный пункт, поскольку согласно действующему законодательству не может быть одновременно два и более ИИС, иначе теряется право на получение налогового вычета.
На мой вопрос по передаче сведений о закрытии ИИС в налоговую инспекцию получила следующий ответ :
Вся процедура заняла всего три дня. Если честно, не ожидала такого сервиса от Сбера, была приятно удивлена..))
План дальнейших действий : Дождаться обновления статуса ИИС в личном кабинете налоговой инспекции и открыть новый, там же - в Сбере.
Если вы ещё не успели открыть ИИС и только думаете об этом - советую поторопиться. Открытие ИИС на старых условиях возможно только до конца этого (2023) года. Далее будет разработан ИИС третьего типа, который будет представлять из себя некий гибрид первых двух и выгода от которого пока неочевидна.
Все написанное в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и не содержит призывов к каким либо действиям и инвестированию!
Подписывайтесь на канал, ставьте лайки - я не собираюсь останавливаться…))
#иис #sber