В перечень наиболее часто встречающихся мошеннических схем входят: различные схемы шантажа, создание поддельных бирж, вирусы copy-and-paste, фишинговые соцсети и e-mail-письма, фейковые раздачи, различные пирамиды и и Схемы Понци, программы-вымогатели.
Давайте более детально разберём каждый из них, для того, чтобы ваша криптовалюта всегда оставалась в целости и сохранности!
Подобно тому, как эволюционирует всё на нашей планете, мошенники продолжают придумывать всё новые и новые способы получения доступа к важной информации! А с появлением Биткоина фантазия киберпреступников разыгралась не на шутку: здесь для них открывается целый океан возможностей!
Децентрализация Биткоина позволяет владельцам криптовалюты полностью контролировать свои вложения. Но помимо плюсов этой системы, есть и существенный минус: правоохранительную базу под неё создать крайне трудно.
Поэтому стоит вам один раз оступиться и повестись на уловки мошенников, как вы тотчас же лишитесь ваших Биткоинов, и ничего не сможете сделать для их возврата.
Но информация – это оружие. И если вы будете знать, как думает и работает преступник, то сможете распознать потенциальное мошенничество и не успеете наделать глупостей!
Итак, приступим!
1. Шантаж
Этот способ стар как мир. Для этого метода не нужно никаких специальных навыков. Мошеннику достаточно угрожать человеку раскрытием какой-либо конфиденциальной или компрометирующей информации, если тот не отправит круглую сумму в криптовалюте на его счёт.
Здесь важно понимать, что если поддаться шантажу, то человек становится на очень скользкую дорожку. Ведь где гарантии, что информация (даже после отправки нужной суммы) не будет распространена или продана третьим лицам. Гарантий – ноль!
Поэтому думать нужно заранее: тщательно подбирайте учётные данные для входа, обращайте внимание, какую информацию кому вы даёте, и какие сайты запрашивают у вас дополнительные сведения.
Хорошим методом защиты является также двухфакторная аутентификация.
Повезёт, если вы будете на 100% уверены, что мошенники блефуют, и у них нет доступа ни к какой вашей секретной информации. Но, к сожалению, такое случается достаточно редко.
2. Поддельные биржи
Они предоставляют из себя подделки реальных криптобирж. Очень часто они маскируются под какие-то мобильные приложения, но иногда встречаются и полноценные веб-сайты.
Здесь нужен зоркий глаз: дьявол, как известно, кроется в мелочах. Бывает, что подделку обнаружить практически невозможно, но даже самые опытные мошенники не могут сделать идеальную копию реально существующей биржи. Поэтому смотрите в оба!
Зачастую такие биржи привлекают инвесторов и других пользователей заманчивыми предложениями бесплатной криптовалюты, конкурентными ценами и различными презентами.
Чтобы не попасть в руки мошенников просто добавьте адрес оригинальной биржи, которой вы доверяете, в закладки, и всегда заходите на сайт именно с её помощью.
Для того, чтобы проверить достоверность URL-адресов, вы можете воспользоваться «Binance Verify».
Если речь идёт о каком-то мобильном приложении, всегда обращайте внимание на количество загрузок и комментариев и на данные о разработчике. Обычно подобные скам-приложения имеют плохой рейтинг и малое количество загрузок, а комментарии или почищены, или в большей степени негативные.
3. Фейковые раздачи
Это приманка, для того, чтобы выловить вашу настоящую криптовалюту. Обычно мошенники предлагают невероятно выгодные условия участия в акции: «Отправьте всего 0.3 BTC, а взамен получите 3 BTC!». Всегда имейте в виду, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке: если вы переведёте свои средства, то ни обещанного выигрыша, ни вашего взноса вы больше никогда не увидите!
Надо понимать, что существуют разные формы подобных «акций». Иногда вместо ходового Биткоина, мошенники могут запросить у вас другую криптовалюту или, например, какую-то вашу конфиденциальную информацию.
Чаще всего такие мошенники появляются в социальных сетях по типу «Twitter» или «Instagram», где пользуясь актуальной новостной повесткой, пропихивают свои мошеннические схемы в надежде на то, что кто-то из доверчивых пользователей интернета клюнет на слово «бесплатно» или «акция».
Как себя уберечь? Никогда не участвуете в сомнительных розыгрышах, где вам предлагают сначала сделать взнос. Ведь, согласитесь, когда вы принимаете участие в честных акциях, вам не нужно вносить никаких предоплат!
4. Фишинг в соцсетях
Схема очень простая: в одной из социальных сетей создаётся фейковый аккаунт известного человека, обладающего большим авторитетом в мире криптовалют; потом на этот аккаунт накручиваются подписчики, для того, чтобы новые пользователи, заходя на страничку псевдоэксперта, не заметили подвоха; а в конце мошенники объявляют о фейковых раздачах в личных чатах.
Для того, чтобы не попасться на подобные уловки, проверьте, тот ли это человек, за которого он себя выдаёт. Это довольно просто: во-первых, некоторые сети ставят синие галочки рядом с ником авторитетного пользователя, во-вторых, если такой галочки нет – посмотрите на количество подписчиков: если их тысячи, а не десятки или сотни тысяч, как должно быть, то не сомневайтесь, перед вами фейковый аккаунт; в-третьих, обратите внимание на комментарии и лайки: они должны быть открыты и их должно быть много.
Сейчас распознать фейковый аккаунт несложно, и если бы каждый умел их различать и не отдавал деньги мошенникам, их не было бы совсем!
5. Вирусы copy-and-paste
В основе работы этой схемы лежит хитрая технология: специальное вредоносное программное обеспечение завладевает контролем над буфером обмена потенциальной жертвы. Поэтому если человек невнимателен или не перепроверяет вводимые данные, то высок риск отправить деньги совсем не туда, куда нужно.
Простой пример: вы хотите отправить свои BTC вашему другу в качестве подарка. Он отправляет вам свой Биткоин-адрес, вы его как обычно копируете и вставляете куда нужно. Но! Если ваш гаджет повреждён вирусом подобного типа, то во время вставки адреса вашего друга, он будет заменён на мошеннический. И если вы не перепроверите всё перед отправкой, то ваши деньги уйдут в неизвестном направлении, а вы даже не поймёте, что произошло.
Для того, чтобы уберечься от подобного вируса, нужно с большим вниманием относится к своей кибербезопасности. Помимо использования проверенного антивируса, очень важно также не открывать подозрительные сообщения от незнакомых людей, непонятные письма, приходящие на электронную почту, ведь они могут содержать заражённые фото, видео или опасные ссылки.
Контролируйте, какие сайты вы посещаете, следите за обновлениями вашего ПО и регулярно пользуйтесь антивирусом в ручном режиме для обнаружения угроз.
6. Фишинговые e-mail-письма
Самый распространенный тип фишинговых атак – с помощью писем. Здесь вас обманным путём будут пытаться заставить загрузить вредоносные файлы или перейти по ссылке на какой-то опасный сайт, похожий на настоящий.
Это очень грозное оружие в руках мошенников. Потому что если человек регулярно читает почту и пользуется услугами фирмы регулярно, то он «на автомате» перейдёт на сайт и сделает то, что ему велят злоумышленники.
Обычно в подобных письмах делается упор на срочность проблемы: «Уважаемый клиент! Необходимо срочно предпринять меры по защите данных вашей учётной записи!». Это мощный психологический приём, который ставит жертву в стрессовую ситуацию и отключает рациональное мышление: «Мои деньги в опасности! Нужно срочно что-то делать!» В подобной ситуации человек может отдать и секретную информацию о своей учётной записи, и даже пароль от аккаунта!
Воспользовавшись подаренными данными, мошенник взломает вашу учётную запись и под предлогом «проверки» спишет всё до последней копейки.
Защититься в этой ситуации можно только одним способом: проверить, кем отправлено письмо. Если проверка не дала однозначного ответа, то всегда можно связаться с компанией напрямую и уточнить, точно ли они отправляли письмо такого странного содержания. В такой ситуации важно оставлять голову холодной и не идти на поводу у своих эмоций (а, следовательно, и у мошенников).
Также очень надёжным методом является ручная проверка URL-адресов в присланных письмах: не клацая на саму ссылку, можно детально изучить её на предмет странных символов или орфографических ошибок.
Но даже если ничего странного вы не найдете, переходить по подобным ссылкам не нужно: зайдите в свою учётную запись с помощью закладки, или вбив адрес вручную.
7. Пирамиды и Схемы Понци
Схема Понци – это стратегия инвестиций, при которой более ранние инвесторы получают деньги от вкладов, внесённых новыми инвесторами. Когда у мошенника исчерпываются возможности по привлечению инвесторов, деньги просто перестают поступать.
Пирамида – это специальная бизнес-модель, в которой участники получают деньги в зависимости от того, скольких новых участников они привлекли.
Репутация и у первой, и у второй стратегии мягко скажем, не самая лучшая. Поэтому всегда изучайте покупаемую вами криптовалюту. Если её стоимость каким-то образом связана с появлением новых инвесторов или других людей, то, скорее всего, перед вами пирамида или схема Понци.
8. Программы-вымогатели
Это специальные блокировщики мобильных устройств или компьютеров. Если человек нарывается на каком-то сайте на подобное вредоносное ПО, то он утрачивает доступ к ценным данным и всей своей конфиденциальной информации. Это очень опасная атака, которая часто парализует не только чьи-то мелкие криптокошельки, но иногда и целые правительственные учреждения, наподобие больниц, аэропортов или мэрий.
Проблема с подобными вирусами такая же, как и в случае с шантажом. Нет никакой гарантии, что даже если вы произведёте платёж, то не утратите доступ к своей информации.
Есть несколько простых способов защиты от этих смертоносных вирусов:
1. Регулярно используйте антивирус и обновляете операционную систему максимально быстро;
2. Не переходите по подозрительным ссылкам или рекламе;
3. Обращайте внимание на файлы, приходящие вам по электронной почте. Если в письме содержатся файлы с разрешениями «.exe», «.vbs», и «.scr.», то стоит насторожиться;
4. Качественно проработайте резервное копирование. Так вы будете иметь возможность восстановить утерянные файлы, если вирус таки проникнет в ваше устройство.
Сегодня мы разобрали самые популярные мошеннические схемы с криптовалютами. И теперь, когда вы можете распознать скам, ваши криптовалютные сбережения будут в безопасности и в руки мошенников уже точно не попадут!