Как трудно новичку освоиться и прижиться в любой сфере, которую он открыл для себя не так давно. И различные отрасли мира финансов – не исключение. А с появлением DeFi заинтересованных в том, чтобы разобраться в системе, стало чуть меньше, чем тех, кто желает на этом наживаться при помощи мошенничества.
Самая главная опасность децентрализованных финансов в том, что если вас обвели вокруг пальца, то бить в колокол, увы, некуда: гарантированно вернуть средства не всегда получается, а ответственность за содеянное никто не несет.
Как быть?
Знать, с чем вы можете столкнуться, понимать, как себя и свои деньги от этого защитить, и постоянно повышать уровень своих знаний. Для этого, собственно, я для вас и пишу.
В чем соль?
Проектов в мире DeFi великое множество за счет того, что в индустрии буквально любой может запустить свой стартап. Блокчейн – это штука общедоступная: хочешь – программируй, хочешь – пользуйся. С одной стороны это полезная опция, с другой – она имеет достаточно минусов, поскольку в сфере не всегда встречаются добросовестные разработчики.
Ограничений нет, зато есть множество закономерностей, которые и помогут вам заподозрить, что проект пахнет не иксами, а потерей денежных средств. Об этом подробнее и поговорим.
Начните с поиска цели проекта
Не все новое имеет вообще хоть какой-либо смысл для индустрии, и это должно стать сигналом для вас. Существует много действительно крутых проектов, но большинство идей просто пытаются засветиться на фоне интереса вокруг DeFi.
Ваша задача задать себе несколько вопросов:
Что в этом проекте инновационного?
Чем данный проект отличается от того, что вы видели у конкурентов?
Какие уникальные идеи предлагают разработчики?
Скам-проекты зачастую не могут ответить по всем критериям ваших вопросов: они не уникальны, они не новы, в целом, индустрия с их помощью не добьется какого-либо прорыва.
Исследуйте активность разработки
DeFi и идея open-source разработки очень тесно сплетены друг с другом. Если у вас есть какие-то базовые навыки программирования, вы можете сами посмотреть код, а зачастую он и вовсе находится в открытом доступе. И чем больше интерес притягивает к себе проект, чем выше его активность, тем больше шанс, что злоумышленники не смогут долгое время быть на плаву.
И помните, что обновление кода – это отличный шанс проверить, насколько серьёзно создатели относятся к своему стартапу: для них это идея или просто способ заработать приличную сумму
Проверка смарт-контрактов
Цель этой проверки – оценить безопасность кода. Смарт-контракты и DeFi часто подвергаются аудиту, сами разработчики проекта этим занимаются. А если код запущен без аудита, то риски участи в проекте мгновенно вырастают.
Проверка стоит больших денег, и хотя она не является гарантом безопасности, ее необходимость неоспорима. И если разработчики на этом решили сэкономить, то неудивительно, что их проект окажется нелегальным: как я уже говорил, нет интереса и нет желания тратиться на стартап.
Не связывайтесь с анонимными создателями
Да, анонимность – часто встречающийся момент в мире криптовалют, потому как интернет позволяет тебе в любой области быть кем угодно.
Только не забывайте, что анонимные разработчики – это дополнительный риск. Почему? Как вы привлечете анонима к ответственности за утрату ваших денег?
Именно репутация разработчиков, их известность и открытость позволяет пользователям проникнуться доверием к проекту и вложит в него ту или иную сумму.
Разумеется, нельзя утверждать, что все анонимные создатели – это мошенники, потому как криптомир полон легальных проектов, где вы не знаете поименно членов команды. Но оценивая проект, особенно на начале вашего пути, стоит уделит немалое значение тем стартапам, где разработчики не скрывают своих имен.
Просто как дополнительная возможность на случай чего знать, кого винить за скам-проект.
Способы распределения токенов
Когда вы анализируете DeFi-проекты, помните про токеномику – факторы, влияющие на использование и цену токена, его спрос и предложение и так далее.
Мошенники зачастую искусственно завышают цену токена уже с большими деньгами на руках, а потом сливают ее на рынок. К чему это приведет, если, скажем, будет продано 50-60% предложения? Обвал цены токена.
Чаще всего значительный объем токенов находится именно у создателей, поэтому нельзя сказать, что это своего рода red flag для юзеров, но нужно учитывать такую вероятность.
Очень важно изучить то, каким образом произойдет распределения токенов:
– уникальный пресейл, который доступен для инсайдеров (им свои плюшки, а от них – реклама в соцсетях)
– посредством первичного размещения монет (ICO)
– будет ли первичное биржевое предложение (IEO), при котором на кону стоит репутация криптобиржи
– через аирдроп
Деталей много, и всех их нужно учитывать. Но для вас маячком станет легкодоступность подобной информации: все, что утаивается, что не хочет трудностей, может стать красным флагом скам-проекта.
Подробнее про угрозу экзит-скама
В последнее время все чаще встречается добыча ликвидности, или, как принято ее называть на слэнге, доходное фермерство. Такая методика способствует эффективному вовлечению новых пользователей, именно поэтому большинство проектов на децентрализованных финансах ее применяют.
За то, что пользователи блокируют свои средства в смарт-контрактах, они получают часть токенов проекта. Кто-то заберет денежные вложения из пула ликвидности, кто-то придумают что-то помасштабнее, например, активный премайнинг.
Также новые монеты на рынке вначале листятся в автоматических маркет-мейкерах (AMM), например, Uniswap или Sushiswap. И если предоставляется большая часть ликвидности для рыночной пары в AMM, то команда проекта может с легкостью выбросить токены на продажу, из-за чего цена токена придет к нулю. Называется такая rug pull – токены вытесняют остальной рынок на продажу.
Выводы
Всегда будьте на чеку и смотрите в оба. Мошенников не так мало, как вам может показаться, а DeFi не дает никаких гарантий. Прислушайтесь к советам, которые я выдал вам выше по тексту, учитесь выявлять мошеннические проекты и не вкладывайте в скам.
Если у вас есть какие-то вопросы, я буду рад ответить. Лучше один раз спросить, чем наделать ошибок.