Диверсификация является ключевым фактором для успешного управления инвестиционным портфелем. Она позволяет инвесторам снизить риски, связанные с инвестированием в конкретные активы, путем распределения своих инвестиций между различными видами активов и рынками.
Существует несколько различных видов диверсификации инвестиционного портфеля, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки. Ниже мы рассмотрим наиболее популярные виды диверсификации.
Диверсификация по классам активов
Диверсификация по классам активов является наиболее распространенным видом диверсификации и предполагает распределение инвестиций между различными типами активов, такими как акции, облигации, недвижимость и сырьевые товары. Этот вид диверсификации помогает инвестору снизить риски, связанные с колебаниями на определенных рынках, и повысить доходность портфеля в целом.
Географическая диверсификация
Географическая диверсификация предполагает инвестирование в различные регионы мира. Такой подход помогает снизить риски, связанные с колебаниями на определенных рынках, и повысить доходность портфеля в целом. Например, если один рынок испытывает экономические трудности, то инвестор может компенсировать это, инвестируя в другой рынок, где экономическая ситуация более стабильна.
Диверсификация по размеру компаний
Диверсификация по размеру компаний предполагает инвестирование в компании различного размера. Например, инвестор может инвестировать в крупные, средние и малые компании. Крупные компании могут обеспечить стабильность и надежность, средние компании - потенциально более высокую доходность, а малые компании - более высокий риск, но также и более высокую доходность.
Диверсификация по отраслям
Диверсификация по отраслям предполагает инвестирование в различные отрасли экономики. Такой подход подразумевает инвестиции в различные отросли экономики. Например инвестиции в IT компании, автоконцерны и строительные компании. Во время пандемии многие IT компании очень сильно выросли и дали хорошую прибыль своим инвесторам. Однако, если вы начинали собирать инвест портфель в конце 2021 года, и купили только IT сектор, вы бы потеряли сильно больше чел общая коррекция рынка. По этому выпирайте компании из разных секторов.
Диверсификация по валютам
Диверсификация по валютам предполагает инвестирование в различные валюты. Это может помочь инвестору снизить риски, связанные с колебаниями курса определенной валюты. Кроме того, инвестор может защитить свой портфель от инфляции или гиперинфляции, инвестируя в валюты, которые могут сохранять свою стоимость.
Диверсификация по времени
Диверсификация по времени предполагает инвестирование в активы с различными сроками погашения. Например, инвестор может инвестировать в долгосрочные и краткосрочные облигации. Краткосрочные облигации могут обеспечить стабильность и ликвидность, а долгосрочные облигации - потенциально более высокую доходность.
Диверсификация по стилю инвестирования
Диверсификация по стилю инвестирования предполагает инвестирование в различные стили управления активами. Например, инвестор может инвестировать в активы, управляемые пассивно или активно. Пассивное управление предполагает инвестирование в индексные фонды, которые отражают состав определенного рынка. Активное управление предполагает инвестирование в активы, которые управляются профессиональными управляющими, и которые могут превзойти результаты рынка в целом. Если краткосрочное инвестирование окажется убыточным, долгосрочный портфель перекроет убыток.
В целом, диверсификация является важным инструментом для снижения рисков и повышения доходности инвестиционного портфеля. При выборе видов диверсификации инвестор должен учитывать свои инвестиционные цели, рискотерпимость и инвестиционный горизонт. В статье мы рассмотрели далеко не все способы диверсификации, но показали в какую сторону можно смотреть, если вы хотите получить сбалансированный инвестиционный портфель.