13 марта западные биржи пережили черный понедельник. Вначале, акции американских компаний упали из-за банкротства двух крупных банков в выходные дни. Этот эффект домино затронул и европейские котировки, которые также начали падать.
Джо Байден добавил масла в огонь, когда перед открытием торгов в понедельник он обратился к американской нации, заверив, что их деньги находятся в надежных руках и что их вклады защищены. На этот счет журналисты набросились на него с вопросом: "Вы можете гарантировать, что хаос не распространится дальше?" Однако президент США ушел от ответа, буквально выйдя за дверь.
Американцы правильно поняли сигнал. Обычно, когда руководители стран начинают заверять своих граждан, чтобы они не волновались за свои деньги, это может означать, что деньгам может грозить какая-то угроза. Речь Джо Байдена не стала исключением, и результатом стал обвал на бирже в понедельник, который заставил остановить торги акциями банков.
Удивительно не то, что акции системообразующих финансовых институтов США так эффектно уходили в пике. Например, крупнейший банк First Republic просел за один день на целых 61,8 процента. Странно, что они умудрились держаться так долго.
Еще летом знаменитый инвестор Майкл Бьюрри, который сумел не только предсказать крах 2007-2008 годов, но и извлечь из этого прибыль, заявил о том, что в экономике накопились огромные пузыри, и распродал практически все свои акции.
Весь прошлый год опытные аналитики прогнозировали масштабную рецессию, которая обычно начинается с максимально болезненного сдувания пузырей, когда акции обесцениваются буквально в несколько раз за несколько часов.
Теперь все интересуются, что произойдет дальше. Предсказывают закрытие других крупных банков, как американских, так и европейских. Одновременно, крах ожидает многие IT-стартапы, которые не могут погасить свои кредиты, то есть это может стать аналогом "кризиса доткомов" на рубеже веков. Десятки миллионов американцев могут потерять свои сбережения и пенсионные накопления. Дональд Трамп уже пообещал своим соотечественникам новую Великую депрессию.
Независимо от того, смогут ли власти США разрешить последствия биржевого краха в ближайшее время, это только временная мера, которая не способна предотвратить настоящую катастрофу. Причины такой катастрофы остаются в силе.
Бизнесы и физические лица пытаются инвестировать свои триллионы долларов, залитые в экономику начиная с 2020 года. В результате возникает риск формирования пузырей в экономике. Одновременно, Федеральная Резервная Система (ФРС) повышает процентные ставки, что приводит к банкротству компаний, не в состоянии погасить предыдущие займы. Этот сценарий очень напоминает тот, что произошел в период с 2005 по 2007 годы, предшествующий "Великой рецессии".
Вкладчики, которые уже понесли убытки в прошлом, сейчас внимательно следят за экономической ситуацией и пытаются сохранить свои сбережения. Примером тому может служить крах банка Silicon Valley, чей клиентской базой являлись в основном предприниматели из Кремниевой долины. Эти люди знали друг друга и принимали похожие решения, что привело к массовому снятию денежных средств со счетов в среду. В результате к пятнице банк не смог выдержать нагрузку, и был вынужден закрыться.
В данный момент вкладчики по всей стране массово выводят свои сбережения со своих банковских счетов. Особенно тяжело приходится банкам среднего уровня. Руководство регионального банка PacWest сообщило, что только на прошлой неделе его вкладчики сняли со счетов 700 миллионов долларов.
В настоящее время может показаться невероятным, что такая гигантская экономика, как экономика США, может обвалиться. Однако крах СССР когда-то тоже казался невозможным. При честном взгляде на ситуацию ясно, что некогда первая экономика мира сегодня находится в глубоком долговом кризисе.
Более чем 31 триллион долларов - это государственный долг США, который за последние 20 лет вырос в шесть раз. Около 17 триллионов - это долги американских домашних хозяйств, а почти триллион - это долги граждан по кредитным картам. Эти впечатляющие цифры говорят о девальвации доллара. Неудивительно, что в понедельник его стоимость значительно упала по сравнению с мировыми валютами.
Добавьте к этому постоянную дедолларизацию мировой экономики, постепенный переход крупнейших экономик мира от американской валюты - и судьба долларовых купюр с изображением умерших президентов становится все более явной.
Полагаться на радость здесь, безусловно, не стоит. Новый экономический спад в США не останется без последствий для всего мирового сообщества. Прежде всего, он повлечет за собой катастрофические последствия для экономики Европы. Крупномасштабная рецессия снизит цены на нефть, что негативно скажется на странах, основной выгодой которых является добыча этого ресурса. В результате инфляции, которая станет основным экспортом США, люди по всему миру столкнутся с ростом цен.
В данной ситуации другие страны остаются с одним вариантом - следовать примеру России и как можно скорее покинуть этот "корабль дураков", который превратилась западная экономика. Они должны отвязаться от доллара, наращивать импортозамещение, развивать альтернативные экономические союзы, снижать зависимость от западных финансовых институтов.
Однако проблема не ограничивается только экономическими рисками. В прошлом США справились с кризисом только благодаря финансированию войны в Европе. Миллионы жертв на континенте стали жестокой ценой за то, чтобы американские семьи получили возможность купить дома в пригородах, автомобили, холодильники, телевизоры и воспитать поколение "бэби-бумеров".
Сегодня не видно иных выходов из новой Великой депрессии, кроме как выйти из нее через военные конфликты. Пока все разговоры о возвращении производства в Америку остаются лишь пустыми разговорами. Военные действия уже разворачиваются на восточном фронте в Украине, а кроме того, миллионы европейцев, которые станут жертвами американского бизнеса, также ждут своей участи.