КАК МОШЕННИКИ ИСПОЛЬЗУЮТ ТИНЬКОФФ БАНК (ТИНЬКОФФ ИНВЕСТИЦИИ)
Почти каждый день мы сталкиваемся с мошенниками и аферистами. А с развитием технологий и интернета их методы стали намного изощренными и изобретательными.
Последние несколько лет мошенники получая базу данных клиентов какого либо банка, звонят им и говорят о том что злоумышленники получили доступ к их счету и в целях безопасности просят назвать данные карты с двух сторон. Далее исход думаю всем очевиден т.к. эта тема очень сильно заезжена и о ней трубит весь интернет и общественность, что теперь на удочку может попасться только человек из глуши!
Однако на этом мошенники не остановились и придумали очередную изощренную схему грабежа простых граждан используя психологию и крупные бренды. И касается это темы инвестиций на фондовом рынке, которые за последнее время приобрели большую популярность среди людей. Банки и различные брокерские компании очень масштабно начали рекламировать данный продукт и преподносить людям это как способ пассивного дохода, а самое главное что не обязательно быть акулой бизнеса чтобы влиться в фондовый рынок и начать инвестировать можно со 100 рублей.
Так то оно так, и большинство брокерских контор и банков таких как "ВТБ Инвестиции, Тинькофф Инвестиции, Альфа Инвестиции" действительно предлагают большой спектр услуг, который позволяет человеку просто вложить деньги и получать кэш пока за него работают аналитики конторы за определенный процент.
С развитием IT-технологий стать участником фондового рынка стало делом 5 минут. Выбрал брокера, скачал приложение, зарегистрировался, закинул деньги и заключил договор. Вот и все. Людям это понравилось и они начали активно этим пользоваться. Ну а где много людей, там и мошенники!
На данном примере расскажу про мошенников которые представляются специалистами, руководителями, аналитиками (должности могут придумать разные) ТИНЬКОФФ ИНВЕСТИЦИИ.
Схема у них однако весьма интересная.
На начальном этапе они создают сайт на тему инвестиций, где указывают перечень своих услуг в котором как правило рассказывают про торговлю на краткосрочном рынке и высоким доходом. В названии сайта обязательно используют слова: tinkoff / tincof / tinnkof и т.д. Суть в том чтобы человек повелся и поверил что сайт действительно имеет отношение к ТИНЬКОФФ. Что собственно чаще всего работает на ура.
После ознакомления с первичной информацией вам предлагается заполнить контактные данные в виде ФИО, эл почта, телефон, для того чтобы с вами связался сотрудник для дальнейшего обсуждения деталей.
На первый взгляд все выглядит вполне логично и безобидно, но именно это и нужно мошенникам. После того как вы оставите данные, они с вами свяжутся и представятся сотрудником ТИНЬКОФФ ИНВЕСТИЦИИ назвав одну из должностей указанную выше. Далее он начинает плавно рассказывать про компанию, естественно используя информацию которая итак находится в открытых источниках. После чего добавляет что сейчас ТИНЬКОФФ специализируется на краткосрочной торговле с помощью новостей которые они якобы получают самыми первыми из проверенных источников. То есть тут идет намек на инсайдерские сделки, что по законодательству РФ в принципе запрещено (224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком)
Однако жертва этого не понимает и развесив уши внимательно слушает и уже вкушает вкус денег которые заработает благодаря такому доброму человеку)
Добившись расположения жертвы, мошенник начинает рассказывать какой-нибудь выдуманный пример успешной сделки буквально вот вчера)
Например что ТИНЬКОФФ заключил партнерский договор с компанией OZON и вложил в них 500 млн долларов, за счет чего акции OZON выросли и клиенты которые привлечены буквально за день до этой сделки получили большую прибыль.
В этот самый момент можно сказать, что жертва уже в полном подчинении мошенника. Ведь жертва думает что таких сделок у компании будет еще много и уже в мыслях считает сколько он на этом заработает и какую машину себе купит.
После того как мошенник понимает что вы максимально заинтересованы, он делает финальный шаг, что отправит в нокаут ваш кошелек)
Вам начнут говорить, что вложения у них начинаются с 5000 р и уже сегодня через пару часов вы заработаете на этом 1000р сверху, минус их комиссия в размере каких то 100р . На этом как правило жертва теряет голову и сразу интересуется как можно начать побыстрее.
И тут мошенник у вас спросит есть ли у вас QIWI кошелек и скажет что перевод на брокерский счет осуществляется через него и вам нужно будет назвать код который вам пришлют и после чего закидывать деньги. Самый важный момент что все это будет происходить в режиме реального диалога, мошенники используют этот ход для того чтобы не дать вам шанса подумать, а вам это объясняют тем что будут с вами на связи чтобы все сделать правильно.
И если вы все это выполнили, то на этом разговор прекращается, а ваши деньги уже сняты со счета.
Дело в том что код который вы назвали мошеннику, это код для смены пароля кошелька и как только вы туда перечислили деньги, то мошенник их моментально спишет.
Вот такая вот интересная схема у мошенников!
Чтобы никогда не попадаться на удочку таких мошенников нужно знать несколько главных отличий от мошенников и реальных брокеров:
- Брокер/Банк никогда не будет вам рассказывать об инсайдерских сделках. Они в любом случае есть, но о них будут молчать
- Брокер / банк никогда не будет просить вас переводить деньги через QIWI кошелек. Пополнение брокерского счета происходит на официальном брокерском сайте или приложении
- Брокер / банк никогда не начнет с вами сотрудничество без договора (Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 20.10.2022, с изм. от 19.12.2022) "О рынке ценных бумаг" Статья 3. Брокерская деятельность)
- Брокер / банк никогда не станет просить у вас код из смс для смены пароля кошелька или личного кабинета фондового рынка. Единственный код который они у вас попросят, это код для заключения договора и обработки персональных данных, если это онлайн подписание договора
- Брокер / банк не имеет право гарантировать вам прибыль, конкретный доход, максимум это аналитика, которая не всегда бывает оправдана (п.п.3.3 Правил осуществл.брокерской деятельности, пост.ФКЦБ № 03-38/пс)
Если в режиме диалога вы заметили один и более нарушений из этого списка - с вами говорит мошенник.
Одна из версий почему мошенники решили использовать именно ТИНЬКОФФ, скорее в том что именно это банк является единственным онлайн банком где не нужно посещение и визитов в офис. Все вопросы можно задать в чате либо по звонку. В связи с этим люди абсолютно нормально относятся к тому что им предлагают подключиться к рынку именно таким способом.
Надеюсь для вас была полезна эта статья.
Всем добра!!! Не ведитесь на уловки мошенников
