Сколько себя помню, российской экономике пророчили крах. В принципе, в 90-ые для этого даже были все основания, однако самыми удивительными в этом плане были 2014 и 2022 годы, когда в результате обострения отношений с Западом и введением масштабных санкций вся либеральная общественность и «думающие» люди хором рассуждали, когда же экономика РФ утопнет.
Президент США Барак Обама рассказывал о разорванной «в клочья» российской экономике, герой вьетнамской войны, ныне покойный сенатор Джон Маккейн, рассуждал о «стране-бензоколонке» и т.п. – их было много, однако экономика РФ по-прежнему отказывается помирать и вполне себе стабильна.
Чего нельзя сказать об экономике США – помимо уже привычного астрономического государственного долга в марте текущего года «светоч» демократии начал трясти «банкопад» - банкротство сразу нескольких крупных банков и падение акций остальных.
Суммарные активы обвалившихся банков Silvergate Bank, SiliconValley и Signature Bank составляли около 250 миллиардов долларов США – весьма серьезная сумма, особенно учитывая, что эти 3 банка обвалились всего за 5 дней. Что бы как-то остановить обвал правительство США заморозило активы ряда банков, среди которых были такие серьезные организации как Western Alliance Bancorp, PacWest Bancorp, First Republic Bank – их акции упали на 50-80%.
Насколько это серьезно? Исходя из изображения выше видно, что суммарные активы банка силиконовой долины и сигнатур превосходят активы рухнувшего в 2008 году Washington Mutual Bank – одного из крупнейших и старейших банков США.
Но довольно тех или иных банковских названий – всех же наверняка волнует, развалится ли экономика США или нет? В обычном случае можно было бы сказать, что безусловно нет – такие титаны, как США, ЕС и каким был СССР имеют огромный запас прочности. Несмотря на то, что СССР развалился более 30 лет назад мы до сих пор живем на его наследии. Аналогично с ЕС – достаточно забавно слушать и читать людей, кто в 2022 году обещал смерть и замерзание ЕС из-за торговой войны с Россией. Нет, потери ЕС ощутимы и болезненны – об этом в том числе были материалы на этом канале – однако запас прочности у европейцев еще есть. Конечно, у ЕС есть определенные нюансы, способные свести их в крутое пике, однако это весьма обширная тема, в то время как сегодня у нас разговор пойдет все-таки о США.
Чтобы понять возможности и перспективы краха наших геополитических «партнеров» важно понимать хотя бы основы принципов работы их экономики. Тема обширная, но я постараюсь ужать ее и изложить максимально короткой.
Итак, что нужно для успешного функционирования капиталистического государства, которым безусловно является США? Капитализм не про равенство. В этой системе всегда один будет доминировать и богатеть, а второй подчиняться и беднеть. Сама суть капитализма в том, что производители товара с хорошей добавочной стоимостью захватывают все новые рынки, за счет чего расширяют свое производство и богатеют. Из стран, которые становятся такими рынками, валюта утекает в карманы таких компаний производителей – которые, к тому же, обладая достаточно большими ресурсами обычно «зачищают поляну», устраняя местных производителей.
Получается простая и гениальная схема – США производит товары с высокой добавочной стоимостью и продает по миру, ну а «менее развитые» страны расплачиваются за это своими ресурсами (часто отдавая их по дешевке), либо их население едет в те же самые США работать «гастербайторами» за копейки – в итоге еще сильнее облегчая жизнь мегакорпорациям. Ну а заработанные от продажи ресурсов или работ деньги пойдут на товары все тех же корпораций и в итоге вернутся обратно в штаты.
Казалось бы – у США должно быть все хорошо, их рынок сбыта практически весь мир, однако дьявол кроется в деталях. В нашем случае это одна большая жирная деталь имя которой - «ЖАДНОСТЬ».
Возможно, многие слышали изречение, что экономика по естественной причине должна идти волнами по синусоиде – от пика к кризису и т.п. Никогда не задумывались, почему так? Допустим у нас есть система, она успешно работает и развивается, почему она должна впадать в кризисы?
Ответ кроется в рынке ценных бумаг. Видите-ли, сбывать товары по всему миру это, конечно, круто, но нужно что-то производить и т.п., короче – нужно работать, в то время как у многих людей всегда была мечта жить богато при этом прилагая минимум усилий, а то и вообще ничего не делая.
Одним из способов достичь баснословного богатства является игра на бирже и прочие операции с ценными бумагами. Формально все вроде как благопристойно – компании могут привлекать нужный капитал продавая свои акции, банки могут зарабатывать на валютных операциях облегчая себе работу теми или иными ценными бумагами и обязательствами.
В реальности – в особенности в США – за рядом таких вещей кроется обыкновенный лохотрон и спекуляции. Коротко разберем на примере тех же банков и кризиса в США в 2008 году.
Банки часто рассчитываются друг с другом обязательствами своих вкладчиков. Допустим, у банка нет 100 долларов, но есть обязательства людей, которые взяли у банка кредиты и должны ему в общей сложности 100 долларов. Вместо живых денег банк может дать обязательство что когда получит эти деньги выплатит их другому банку. Возможны детали, но если упрощать суть примерно такова и обычно такие вещи называют «деривативами».
Наколка заключается в том, что «впаривая» кому то такой дериватив банк, разумеется, заявляет что это высоколиквидные обязательства с минимум риска – кредит взял, скажем, владелец успешного ресторана и он его с 99% шансом отдаст. В реальности же в деривативе, скажем, на 200 долларов помимо обязательства с низким риском может быть подсунут кредит какому-нибудь бездомному где шансы на то, что банк получит свои деньги стремятся к 0. Более того, нет предела совершенству – особо наглые банки «втюхивали» своим коллегами дериватив где на 1 «нормальный» кредит было по 9 бездомных.
Вы, конечно, скажите – чушь, кто же будет давать кредит бездомному? Действие абсолютно бессмысленное – но это если играть по правилам и подходить к вопросу формально. Однако, взгляните на это под другим углом: банк выдает бездомному кредит в 20 долларов, который тот в итоге отдаст спустя 10 лет в общей сложности принеся банку 100 долларов. Таким образом, раздав десяти бездомным 200 долларов можно получить себе в актив обязательств на 1000 долларов и втюхать их какому-то другому банку или организации.
И выше я вам описал односложное действие, в реальности же эти деривативы обеспечивали другие деривативы и прочие виды соглашений – банки расплачивались с другими банками и организациями обязательствами третьих банков и так далее и тому подобное – росла пирамида колоссальных размеров.
Таким образом в экономике США что тогда что сейчас крутилось огромное количество виртуальных денег. Существует эта система по большей части на вере в то, что эти активы чем-то обеспечены. Если грянет, условно, гром и вкладчики побегут за своими деньгами есть риск, что какой-то из банков не сможет выплатить средства и побежит взыскивать долги со своих должников в т.ч. других банков, которые также могут не расплатиться и т.п. – на фоне таких событий случается «эффект домино» - начинается паника, люди бегут за вкладами, а пирамида начинает сыпаться.
Вишенкой на торте является то, что все эти сомнительные вклады еще и страхуются – так вот, когда все это начинает сыпаться в страховые компании прилетают счета с астрономическими цифрами в результате чего последние вместе с банками начинают банкротиться многократно усиливая кризис.
Все еще мало? На бирже есть такой термин – «шортить», от слова short – короткий. Это так называемые короткие сделки или игра на понижение. Допустим, вы одолжили у брокера 10 акций ценой 100 долларов. Продав их вы получили 1000 долларов. Через неделю акции упали и стали стоить 50 долларов за штуку – вы купили все те же 10 акций за 500 долларов и вернули их брокеру, «наварив» тем самым 500 долларов – ну а брокер потерял 500 долларов. Если бы вы не угадали, а цена акций выросла то «наварился» бы брокер.
Помимо этого, бывают разные дополнительные условия договора, например, когда риск и выгода от падения или роста акций повышаются в несколько раз. Как вы понимаете, когда начинается глобальная паника и падение банков их начинают «шортить» все, кому не лень, банкротя брокеров, усилия кризис и общую панику.
Данная система во многом аналогична печально известной пирамиде «МмМ» (что не удивительно, Мавроди вдохновлялся западом. Его ошибка была в том, что у него нету тысяч ядерных ракет и десятка авианосцев что бы обеспечить «веру» людей в его ценные бумаги) - участники играют в казино надеясь сделать деньги из воздуха. Выигрывают те, кто удачно вложился и вовремя вышел. Поскольку система эта порочна и вечно функционировать не может современные капиталистические экономики и «должны» развиваться по синусоиде от роста (разбухание виртуального пузыря) до кризиса и обвала (когда все это вскрывается).
После кризиса, когда облачные замки сгорели, а с небоскребов прошел «дождь» из прогоревших и отчаявшихся людей все начинается по новой. Трагедия США в том, что в определенный момент они решили «обмануть смерть» и нарушили свои же собственные правила – когда в 2010ых должен был случиться очередной кризис он был «весьма не кстати» для гегемона – у США было противостояние с Россией в Сирии и на Украине, на фоне проповедей о развале экономики России очередной кризис в США и, как следствие, ЕС и прочих связанных с ними прозападных экономик, был весьма «не в кассу».
Вашингтон тогда совершил очень серьезную ошибку – он оттянул неизбежное вкинув в экономику огромное количество напечатанных денег. Проблему это не решило, однако неизбежное отсрочило. Трагизм в том, что пузырь продолжил расти – любители халявных денег никуда не делись потому, когда кризис все же грянет, его последствия для США будут намного болезненнее ввиду разросшихся масштабов. «Бабло» штаты печатали и раньше, но в данном случае масштабы происходящего увеличились на порядок.
Можно было бы сказать – ну и что? Напечатают еще валюты. Что-ж, в данном случае – в 2023 году – для ликвидации очередной проблемы США наверняка так и поступят – деньги они и так печатают триллионами, парой сотен миллиардов больше или меньше – сути не меняет (написание статьи растянулось на несколько дней – к моменту публикации Федеральная резервная США уже «вбросила» 300 миллиардов на спасение банков). Однако, подобные шаги лечат симптомы, в то время как болезнь только прогрессирует.
«Бонусом» от волны пострадал Credit Suisse – системообразующая финансовая организация, которая является основой финансовой системы Швейцарии, в том числе, как тихой гавани для мирового финансового капитала и богатых клиентов. Схема спасения, однако, была такая же - Швейцарский Национальный банк «закинул» 50 миллиардов ради спасения банка.
Однако вернемся к изначальному вопросу: так развалится экономика США из-за этого кризиса или нет? Ответ нет – не развалится. Я уже подробно писал не раз на канале, например, в этой статье:
Если коротко: у мира есть хозяин – нравится нам это или нет. Вашингтон может брать с мира что пожелает, причем даже не за ракушки и бусы, а просто так – нажав на клавишу что бы добавить себе сотню-другую миллиардов долларов на счет, чем он активно занимается последние десятилетия.
Не все идет идеально и контролируемо для США, но пока доллар является резервной валютой и вполне себе котируется на международной арене система работает. Начало торговли ключевыми ресурсами в обход доллара США это первые ласточки – тревожные звонки для властителей Вашингтона.
Пока в могущество США верят и их валюту используют, их система будет работать вечно и «баксы» будут печатать до бесконечности. Свобода, демократия, общечеловеческие ценности и права – лирика, правило всегда одно: сила решает все.
То, что США государство банкрот т.к. их обязательства сильно превышают активы, а их хваленая экономика обладает огромной виртуальной частью, раздутой из пустышек, очевидно многим. Самый важный посыл этой статьи в том, что для США нет хорошего выхода из этой ситуации – «легально», без катастрофического кризиса, решить их проблемы невозможно. Главный вопрос 21 века - где этот кризис произойдет: в самих США, в результате чего их страна рухнет, или под снос пойдет остальной мир, чтобы на его фоне Вашингтон и впредь оставался сияющим градом на холме.
ПС а российская экономика? С ней все хорошо. Она, конечно, далеко не №1 на планете, но и виртуальной части у нее практически нет, следовательно и уязвимость в разы меньше, а стабильность - выше, что хорошо продемонстрировал последний год.
Благодарю за прочтение, если понравилась статья – буду признателен, если подпишитесь на канал чтобы получать уведомления о новых материалах, либо просто что бы поддержать канал.