Часть 1. Государственные органы 📑
"Куда и зачем Финансовый управляющий направляет запросы?"
Действия, направленные на поиск и выявление имущества, являются важной частью работы Финансового управляющего и его помощников.
Напомним, что в силу ст. 213.4. Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 28.12.2022) "О несостоятельности (банкротстве)", при подаче заявления о признании себя банкротом должник должен приложить опись имущества с указанием его места нахождения; сведения о совершавшихся им в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с имуществом; сведения о полученных им доходах. Главной задачей Финансового управляющего является проверка достоверности и полноты указанных должником сведений.
Согласно ст.213.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Финансовый управляющий вправе получать информацию об имуществе гражданина, а также о счетах и вкладах гражданина, в том числе по банковским картам, об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств.
Запрос Финансового управляющего должен быть подготовлен аккуратно, содержать подпись и печать Финансового управляющего. При больших объемах работы можно использовать факсимильную подпись, однако в ИФНС и ГИБДД рекомендуется подписываться Финансовому управляющему лично, потому что на практике приходит немало отказов в предоставлении сведений из-за факсимильной подписи.
🕝 На практике запросы в государственные органы направляются совместно с уведомлениями кредиторам, срок направления которых строго регламентирован: не позднее чем в течение пятнадцати дней с даты вынесения Арбитражным судом судебного акта (Определения о признании заявления обоснованным и введения реструктуризации его долгов или Решения о признании гражданина банкротом - смотреть ст. 213.8 и 213.24)
Запросы направляются по месту регистрации должника в территориальное подразделение. К запросу обязательно должна быть приложена копия судебного акта о введении в отношении должника процедуры банкротства. В случае, если запросы направляются по супругу должника, необходимо также приложить копию свидетельства о заключении/расторжения брака.
Стоит отметить, что закон не содержит определенный перечень запросов, который Финансовый управляющий должен осуществить, однако в профессиональном сообществе сложилась определенная практика, куда управляющие направляют запросы по своим должникам. Разберем каждый запрос отдельно:
Министерство внутренних дел Российской Федерации (МВД) предоставляет сведения об адресе места жительства (места пребывания) должника; сведения о смене должником адреса регистрации по месту жительства в течение трех лет; паспортные данные должника; сведения о смене должником паспортных данных.
Центр занятости населения (ЦЗН) предоставляет сведения о постановке должника на учет в органах службы занятости населения и принятии решения о признании гражданина безработным, либо об отсутствии такого решения; сведения о перечне предоставляемых должнику рабочих мест и вакантных должностей; сведения о принятии в отношении должника решения о назначении пособия по безработице, в соответствии с Законом Российской Федерации от 19.04.1991 № 1032-1 «О занятости населения в Российской Федерации».
Российский Союз Автостраховщиков (РСА) предоставляет сведения о заключенных договорах страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств в отношении должника, либо об указании должника, в качестве лица допущенного к управлению транспортным средством.
Управление федеральной службы Войск Национальной Гвардии (Росгвардия) предоставляет сведения о зарегистрированном за должником оружии; об оружии, снятом с учета за последние три года.
Федеральное бюро технической инвентаризации (БТИ) предоставляет информацию о недвижимом имуществе, зарегистрированном за должником до «31» января 1998 года. Дело в том, что до 1998 года права в отношении сделок с недвижимым имуществом регистрировали органы БТИ, они же и предоставляли данные о наличии недвижимого имущества. Начиная с 1999 года функции перешли к специально созданным органам по регистрации недвижимого имущества и сделок с ним (сейчас называемые органами Росреестра).
Федеральная служба по интеллектуальной собственности (Роспатент) предоставляет информацию о результатах интеллектуальной деятельности, в отношении которых должник обладает исключительными правами. В современных реалиях и условиях цифровой экономики объекты интеллектуальной собственности становятся все более ценным активом. Самые распространенные объекты, на которые может быть обращено взыскание - это товарные знаки, оригинальные произведения развлекательного жанра, литературы или искусства, патент (изобретение, полезная модель, промышленный образец, селекционное достижение). Интерес к покупке товарного знака с торгов объясняется тем, что покупатель таким образом «выкупает репутацию» бренда и его производителя со значительным дисконтом.
Федеральное агентство воздушного транспорта (Росавиция) предоставляет информацию о зарегистрированных правах должника на воздушные суда. В соответствии с классификацией Международной авиационной федерации выделяется семнадцать типов воздушных судов и иных летательных аппаратов. Можно выделить восемь наиболее общих видов воздушных судов: автожир, аэростат, вертолёт, винтокрыл, дирижабль, махолёт, планёр и самолёт.
Государственная инспекция безопасности дорожного движения (ГИБДД) предоставляет информацию о зарегистрированных за должником автомототранспортных средствах и прицепов к ним; о наличии арестов, иных обременений автомототранспортных средств и снятых с учета автомототранспортных средств.
Государственная инспекция по маломерным судам (ГИМС) предоставляет информацию о зарегистрированных за должником маломерных судов. К маломерным судам относятся самоходные и несамоходные суда: водные мотоциклы (гидроциклы); моторные лодки; мореходные моторные лодки (боты); катера; шлюпки; яхты; гребные лодки; байдарки; надувные лодки и катамараны; парусные суда.
Государственный надзор за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники (Гостехнадзор) предоставляет информацию о зарегистрированных за должником самоходных дорожно-строительных, мелиоративных, сельскохозяйственных и других машин с рабочим объемом двигателя внутреннего сгорания более 50 куб.см.
Отдел записи актов гражданского состояния (ЗАГС) предоставляет информацию о семейном положении должника: о государственной регистрации заключения брака; расторжения брака; перемены имени; рождения детей и так далее.
Инспекция федеральной налоговой службы (ИФНС) предоставляет достаточно большой перечень информации, в том числе: сведения о наличии зарегистрированных за должником объектах налогообложения - движимого и недвижимого имущества; сведения о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням и штрафам в отношении должника; сведения о принадлежащих должнику долях в уставных капиталах юридических лиц, где должник является (являлся – с указанием периода) руководителем, учредителем (участником); сведения о наличии или отсутствии у должника статуса Индивидуального предпринимателя; сведения о полученных доходах; сведения (справку) об открытых/закрытых счетах должника, с указанием реквизитов данных счетов; сведения об эмитентах, депозитариях должника, а также о принадлежащих должнику ценных бумагах.
Пенсионный Фонд (ПФР) предоставляет информацию о страхователе должника; сведения о состоянии лицевого счета должника на текущую дату; справку о размере выплачиваемой ежемесячной страховой пенсии; справку о размере иных социальных выплат (компенсаций); информацию об организации, через которую должник получает ежемесячную страховую пенсию и иные социальные выплаты (компенсации), а также реквизиты банковского счета, на который зачисляются пенсия и иные социальные выплаты (компенсации).
Федеральная служба государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестр) предоставляет информацию о государственной регистрации права собственности или перехода права собственности на недвижимое имущество.
Федеральная служба судебных приставов (ФССП) предоставляет информацию о возбужденных исполнительных производствах в отношении должника с указанием номера и даты исполнительного производства, а также остатка задолженности, представляет заверенные копии постановлений о возбуждении исполнительного производства; сведения о возбужденных по заявлению должника исполнительных производствах с указанием номера, даты исполнительного производства, а также остатка задолженности, представить заверенные копии постановлений о возбуждении исполнительного производства.
Запрос должнику. В силу пункта 9 статьи 213.9 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) гражданин обязан по требованию Финансового управляющего предоставлять ему любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати дней со дня получения требования об этом. Согласно пункту 9 статьи 213.25 Закона о банкротстве гражданин обязан не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом, передать Финансовому управляющему все имеющиеся у него банковские карты.
В соответствии с п. 1 ст. 20.3 Закона о банкротстве физические лица, юридические лица, государственные органы, органы управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органы местного самоуправления представляют запрошенные арбитражным управляющим сведения в течение семи дней со дня получения запроса без взимания платы.
Полученные сведения являются источником формирования конкурсной массы, проведения финансового анализа состояния должника, заключения о наличии/отсутствии оснований для оспаривания сделок, подготовки отчетной документации по результатам проведения процедуры банкротства.
Во второй части статьи поговорим про:
- Иные запросы, производимые Финансовым управляющим - где искать дополнительную информацию о должнике?
- Рекомендации по созданию запросов/уведомлений - как быстро подготовить запросы и заполнить почтовые конверты?
- Уведомление кредиторов должника - какие важные особенности необходимо учитывать при направлении запросов в кредитные организации?
Подписывайся, чтобы не пропустить! 👉🏼😊