ВРЕМЯ ПРОЧТЕНИЯ ОКОЛО 5 МИНУТ!
Разберёмся с вопросом, как открыть зарубежный брокерский счёт резиденту РФ.
Возьмём трех популярных брокеров, у которых можно открыть счёт резидентам РФ: Interactive Brokers, Фридом Финанс Глобал, Just2Trade.
Важная ремарка! При открытии зарубежного счёта банковского или брокерского, резиденты РФ обязаны уведомить налоговую в течение 30 дней о наличии такого счёта.
До санкций самым популярным брокером россиян был Interactive Brokers (IB), с него и начнём. Сейчас IBбез проблем открывает счета россиянам, есть некоторые ограничения при торговле, но о них позже.
Стартовая страница IB на английском языке, но при нажатии кнопки Open Account нам открывается страница на русском языке, где всё интуитивно понятно.
Брокер сразу предупреждает: «В связи с санкциями в отношении России, в настоящее время IB не принимает переводы в RUB. Все рублевые переводы будут возвращены на ваш счет, однако возврат средств может занять несколько недель. Вы можете вносить средства в других валютах (при соблюдении стандартных требований IB)». Можно переводить валюту с российских карт SWIFT-переводом через банки, которые пока не под санкциями.
IB даёт доступ к торговле всеми возможными инструментами: акции, облигации, ETF, фьючерсы, опционы и даже криптовалюты. Торговать можно как с компьютера, через веб-систему или специальную платформу – TWS, так и через мобильное приложение.
Клиентам предлагается 2 тарифа Tiered и Fixed. Комиссия за сделки адекватная на обоих тарифах.
· При торговле акциями США комиссия 0,0035$ - 0,005$, но минимум 0,35$-1$.
· При торговле азиатскими акциями комиссии в основном 0,05%-0,08% от сделки, минимум определяется в зависимости от страны, где листингованы акции, так, например, при покупке японских акций у вас спишут минимум 80 ¥.
· Торговля инструментами срочного рынка также доступна для инвесторов из России. Минимальная комиссия за сделку начинается от 0,15$ за контракт, в зависимости от инструмента.
Если планируете торговать инструменты срочного рынка, то отдать предпочтение стоит тарифу Fixed, т.к. в данном случае не берется комиссия за перенос позиции.
Не стоит забывать, что кроме комиссии брокера могут быть биржевые сборы и т.п., но они, как правило, незначительные.
Основные плюсы иметь счёт в Interactive Brokers:
- Доступ к огромному количеству бирж и инструментов;
- Низкие комиссии;
- Деньги инвестора застрахованы на сумму 500 000$.
А теперь поговорим о минусах, и ограничениях, которые действуют для резидентов РФ.
- Юрисдикция США является недружественной для РФ, и инвестор несёт дополнительный инфраструктурный риск;
- Резидентам РФ недоступны рыночные данные по биржам США, проще говоря, нам не видно котировки, чтобы купить, например, акцию, то нужно в стороннем сервисе посмотреть по какой цене сейчас торгуется эта акция.
- Резидентам РФ недоступны для торговли акции ЕС;
- Если вы залогинетесь в IB из Крыма или из Беларуси, вам могут заблокировать счёт, и постоянное использование VPN, также может стать причиной блокировки счёта.
Следующий популярный брокер Just2Trade (J2T) – брокерская компания, зарегистрированная на Кипре. Основной сайт данного брокера в РФ можно открыть только через VPN, т.к. Роскомнадзор заблокировал данный сайт по решению Генпрокуратуры. Однако есть сайт зеркало, который полностью повторяет функционал основного сайта и пока ещё доступен в РФ.
Брокер даёт доступ к биржам США, Канады, Мексики, странам Азии (Япония, Сингапур, Таиланд, Гонконг), странам Европы (Германия, Франция, Великобритания, Испания, Польша, Россия), но сразу скажу, что для инвесторов из РФ доступ к европейским биржам закрыт, в том числе и на биржи РФ. Также есть доступ к торговле деривативами, криптовалютами, металлами и даже можно участвовать в IPO.
Открыть счёт довольно просто, сайт полностью на русском языке и проблем с заполнением формы не возникает. Минимальный депозит для открытия счёта 200$ или 10000 руб.
Брокер предлагает несколько тарифов на выбор, но для инвесторов подходит только тариф MT5 GLOBAL. Комиссии на данном тарифе зависят от биржи, на которой заключается сделка.
· Если покупаете акции США, то комиссия будет 0,006$ за 1 акцию, но минимум 1,5$;
· При покупке азиатских акций комиссии выше, в среднем 0,3%-0,5%;
· По облигациям комиссия составляет 0,128% от объема сделки, но минимум 10$;
· При торговле фьючерсами комиссия от 0,5$ за контракт;
· При торговле опционами комиссия списывается сразу за покупку и продажу и составляет 2,5$ за контракт.
Пополнение счёта возможно с банковских карт в рублях через Р2Р площадку, PayPal или криптовалютой.
Just2Trade имеет собственную торговую платформу MetaTrader 5, которую можно установить, как на ПК, так и на мобильное устройство, и, конечно, доступна веб-версия.
Основные плюсы:
- Быстро и просто открыть брокерский счёт;
- Невысокие комиссии;
- Хорошая техподдержка на русском языке.
Основные минусы брокера J2T:
- Недружественная для РФ юрисдикция, возможна блокировка счёта;
- Деньги инвестора не застрахованы;
- Брокер не раскрывает цепочку хранения ценных бумаг;
- Нет доступа к европейским биржам резидентам РФ.
И последний брокер, которого мы рассмотрим Фридом Финанс Глобал – казахстанский брокер, который сейчас набирает популярность у российских инвесторов.
Брокер предоставляет доступ для торговли на биржах Казахстана KASE, AIX, американские биржи NASDAQ, NYSE, Московская биржа и СПб биржа, а также гонконгской HKEX, лондонской LSE и немецкой Frankfurt Stock Exchange. Для торговли доступны акции, облигации, еврооблигации, ETF, также брокер даёт возможность участвовать в IPO.
Открытие счёта возможно через приложение брокера Tradernet.Global или через веб-сайт Tradernet.Global. Важный нюанс, при открытии брокерского счёта вам автоматически открывается D-счёт, который брокер называет накопительный субсчет. Отказаться от его открытия нельзя. Данный D-счёт можно использовать для хранения денежных средств, на который начисляется ежедневный процент на остаток – 3% в долларах США или 10,5% в Казахстанских тенге, на рубли и евро процент не начисляется. Об открытии этого счёта нужно уведомить налоговую в течение 30 дней, так же как и об открытии брокерского счёта.
Для открытия счёта обязательно нужны загранпаспорт, паспорт РФ и российский ИНН.
У брокера 2 тарифа: «Персональный менеджер» и Standard. По умолчанию открывают тариф «Персональный менеджер», переход на тариф Standard возможен только по согласованию с брокером и только для клиентов с крупным капиталом. Есть третий тариф «Международный», но он доступен для инвестиционных консультантов.
· Комиссии за торговлю на казахстанских биржах – 0,085% от суммы сделки;
· Комиссии за торговлю на международных биржах на тарифе «Персональный менеджер» 0,5% от суммы сделки +0,012$ за каждую ценную бумагу, а также 1,2$ за поручение;
· Комиссии за торговлю на международных биржах на тарифе Standard – 0,12% от суммы сделки, а также $1,2 за поручение.
· Брокер взимает плату в размере 50$ в месяц, если не проводить торговых операций в течение 12 месяцев.
Пополнение счёта возможно через SWIFT-перевод по реквизитам, указанным на сайте брокера.
За вывод денежных средств брокер берёт комиссию – 0,3% (минимальная комиссия — $30, максимальная комиссия — $250). Вывод денег без комиссии только на банковскую карту Фридом Финанс.
Плюсы:
- Дружественная юрисдикция;
- Быстро и просто открыть брокерский счёт.
Минусы:
- Очень высокие комиссии;
- Комиссии за вывод денежных средств;
- Пополнение только SWIFT-переводом;
- Брокер работает по субброкерской схеме, через кипрского брокера Freedom Finance Europe;
- Недоступна торговля деривативами.
Во Фридом Финанс Глобал есть вариант пополнения брокерского счёта без комиссии. Для этого понадобится карта банка Фридом Финанс, открытая в юрисдикции Казахстана. Карту можно сделать удалённо, через менеджеров холдинга Фридом Финанс в России. Для этого нужно будет оплатить услугу получения казахстанского ИИН (Индивидуальный идентификационный номер), аналог российского ИНН, делают его 2-3 дня. Дальше отправить менеджеру скан своего загранпаспорта, и в течение недели вам сделают карту. Карту доставят курьером (по Москве и Санкт-Петербургу точно, остальные города нужно уточнять). Карта мультивалютная, доступны будут рубли, тенге, доллары и евро. В комплект к карте Казахстана будет выпущена российская карта, чтобы можно было переводить рубли между картами без комиссии.
Основные моменты:
· Пополнение брокерского счёта Фридом Финанс Глобал без комиссии;
· Обслуживание банковских карт бесплатное, срок действия карты 3 года;
· Комиссия 0,25% за конвертацию валюты;
· С карты Казахстана возможны переводы на карты в другие страны с комиссией 0,3%;
· Вывод денег с брокерского счёта даже на карту холдинга будет с комиссией 0,3%. Возможно, в дальнейшем комиссию за вывод отменят, но пока так.
Вывод: да, у резидентов РФ остался не очень большой выбор иностранных брокеров, но всё же он есть. Все счета открываются удалённо, что очень удобно, конечно, есть некоторые сложности с пополнением счетов, но тем не менее, если мы хотим защитить капитал и хранить его часть вне российской юрисдикции, то выбор у нас есть.
Ситуация меняется очень быстро, поэтому наиболее актуальные условия всегда можно уточнить у брокеров.
Подписывайтесь на мой бесплатный Телеграм-канал. Подходит для тех, кто инвестирует и ищет возможности, обсуждаем новостные истории, финансовый мир. https://t.me/MariaDulentsovaOfficial