1. Усреднение долларовой стоимости , делает выбор времени операций несущественным.
2. Деньги в краткосрочной перспективе безопасны, но в долгосрочной — рискованны. Акции являются краткосрочно рискованными, но в долгосрочной перспективе безопасны.
Оси: Time – время, Risk – риск
Cash – Деньги, Bonds – Облигации, Stocks – Акции.
3. Недавний опыт сильно влияет на отношение инвесторов к результатам.
4. Иметь дело с волатильностью – плохо, но еще хуже, когда ваши личные финансы гиперконсервативны.
Cтратегия штанги:
Личные финансы: консервативная (слева)
- Отсутствие долгов
- Высокая норма сбережений
- Множественные источники дохода
- 6-месячная подушка безопасности
Инвестиции: агрессивная (справа)
- 100% акций
- 0% облигаций
5. Всегда будет излишек шума. Сосредоточьтесь на том, что вы можете контролировать,а не на том, на что находится вне сферы вашего контроля.
Большой круг: вне вашего контроля
- данные об экономике
- цепочки поставок
- ковид
- война
- инсайдерские продажи
- рыночные настроения
- политика
- инфляция
Малый круг: под вашим контролем — сфокусируйтесь на этом!
- ваши действия
- медиа, которые вы читаете
- ваша ставка сбережений
- ваша реакция на происходящее
6. Инвестировать на медвежьем рынке в теории легко. На самом деле, это чертовски сложно.
Слева (на бычьем рынке): «Не могу дождаться отката»
Справа (на медвежьем рынке): «Слишком рискованно инвестировать сейчас»
7. Лучший способ удвоить свои шансы на успех — удвоить период ожидания.
Исторические шансы сделать деньги в S&P 500 в зависимости от периода удержания
1 день – 1 год – 10 лет – 20 лет
Сектора на диаграммах: светлый – в прибыли, темный – в убытке
8. Развитие правильного мышления — 95% успеха в инвестировании
Мышление инвестора – победителя:
Слева (на бычьем рынке): «Ура! Мои чистые активы растут!»
Справа (на медвежьем рынке): «Ура! Распродажа моих любимых акций!»
9. Планирование полезно, но реальный мир никогда не соответствует электронной таблице.
Слева – ожидание, справа – реальность
10: Если вы хотите создать богатство, вам необходимо инвестировать.
Слева – сбережения, справа – инвестиции