В интернете пользователи обсуждают новость: с 1 марта Налоговая служба ввела налог 13% на переводы граждан по номеру карты, а банки автоматически передают данные обо всех подобных операциям ведомству. Якобы, ФНС рассматривает их, как доходы и следует антиотмывочному закону №115, Налоговому кодексу и прочим законодательным актам. Эксперты пояснили, что у этой информации нет достоверного источника.
Согласно действующим правилам, физические лица должны уплачивать налоги только с доходов, включая плату за оказание услуг, аренду недвижимого объекта или его продажу.
Банки могут направлять Налоговой службе данные о финансовых операциях граждан, но только в случае открытия или закрытия счета, вклада, карты. О сумме и прочих деталях транзакции ведомство узнает только по собственной инициативе, сформировав соответствующий запрос в банк.
С другой стороны, банки отслеживают подозрительные транзакции и сообщают о них Росфинмониторингу. В их число входят:
- хранение денежных средств суммой от 600 000 руб.;
- совершение переводов от 100 000 в течение суток или от 1 млн руб. - в течение месяца;
- количество зачисления и списания денежных средств более, чем 30 раз в сутки;
- перевод средств более, чем 10 контактам в течение дня или 50 - в течение месяца;
- списание денег, спустя менее минуты после их поступления на счет (за исключением оплаты товаров, услуг ЖКХ и пр.).
При выявлении двух и более признаков подозрительной деятельности, банк может потребовать у гражданина объяснений и документальных подтверждений легальности совершенных операций.