Скам - Это мошенническая схема, в которой злоумышленники используют различные методы, чтобы обмануть пользователей криптовалюты и украсть их деньги
Часто недостаточно опытные инвесторы подвергаются аферистам, которые используют популярность криптовалют для получения легких денег. Мошенники используют разные способы, чтобы обмануть жертв и украсть их деньги.
Данные от Федеральной торговой комиссии (FTC) США показывают, что только за период с октября 2020 года по 31 марта 2021 года, американские граждане потеряли от криптовалютных мошенников более 80 миллионов долларов.
Это число в 10 раз больше, чем в предыдущем периоде 2019-2020 годов. Подобный резкий рост связан с увеличивающимся интересом к криптовалютам в последние месяцы.
Однако, также на рост мошенничества повлиял рекордный рост биткоина, который в апреле 2021 года достиг отметки в $63 тысячи. По отчетам FTC, средний убыток, понесенный одним человеком из-за криптовалютного мошенничества, составляет около $2,6 тысячи.
FTC выявила несколько видов криптовалютных мошенничеств, которые были наиболее распространены за указанный период. В данной статье мы рассмотрим, что представляет собой скам в криптовалюте и как не стать жертвой мошенников.
Схема 1: Фальшивые сайты (Фишинг)
Согласно отчетам FTC, жертвы мошенников часто попадаются на уловки, которые распространяются через третьи стороны, направляющие их на фальшивые сайты, где обещаются большие выгоды от инвестирования в криптовалюту. Как утверждают жертвы, мошеннические сайты могут создавать иллюзию прибыльности инвестиций.
Однако, когда вы пытаетесь вывести свои средства, мошенники могут запросить перевод токенов на свой счет, после чего вы не получите ничего взамен.
Среди других распространенных видов мошенничества в криптовалюте можно выделить фишинговые сайты, поддельные электронные письма и мобильные приложения.
Мошенники используют эти методы, чтобы выдаваться за настоящие криптобиржи и обмануть клиентов, заставляя их предоставлять личные данные или переводить средства на счета мошенников.
Схема 2: Мошенничество с использованием «знаменитостей» в рекламе
Мошенники часто используют образы известных личностей для рекламы вымышленных раздач криптовалют. Они могут выдавать себя за известных основателей компаний, таких как Илон Маск, Билл Гейтс или Стив Возняк.
По данным Федеральной торговой комиссии, около $2 миллионов из украденных $80 миллионов были получены мошенническим путем с использованием образа Илона Маска.
Стив Возняк столкнулся с неудачей в иске против YouTube, который он подал из-за видео, использующего deepfake-технологию. В этом видео мошенники, выдавая себя за Возняка, обещали раздавать криптовалюту, но в результате пострадавшие остались с ничем. Однако судья вынес решение в пользу YouTube.
Схема 3: Сайты и приложения для знакомств
Одна из распространенных схем мошенничества в криптовалюте - использование сайтов и приложений знакомств для кражи цифровых активов. Преступники создают фальшивые профили и знакомятся с жертвами, рекламируя перспективные криптовалюты.
Затем, они выдавая себя за свою фиктивную вторую половинку, убеждают жертв перевести деньги в цифровых активах, обещая инвестировать их в многообещающие проекты. Однако все эти обещания оказываются ложными, и деньги жертв пропадают безвозвратно.
Схема 4: Мошеннические криптопроекты
Мошенники могут запустить крупный криптопроект, который на самом деле является финансовой пирамидой. Они привлекают новых клиентов обещаниями огромных доходов в будущем.
Один из таких проектов - OneCoin, который появился в 2010-х годах от уроженки Болгарии, Ружеи Игнатовой. Этот проект представлял собой образовательный сервис по трейдингу, который включал в себя собственную криптовалюту. Чтобы получить токены OneCoin, клиенты должны были купить образовательный курс, цена которого колебалась от €100 до €118 тысяч.
Количество токенов, которые клиент получал, зависело от стоимости купленного курса. Однако токены нельзя было обменять на евро через другие биржи, кроме собственной биржи OneCoin.
Оказалось, что OneCoin был финансовой пирамидой, и в итоге он обвалился. Он не имел блокчейна, и токены были вымышленными. По оценкам, ущерб от деятельности OneCoin составил $4 млрд.
В 2017 году биржа OneCoin закрылась без предупреждения, а Игнатова до сих пор скрывается от правоохранительных органов.
Схема 5: Аферы, связанные с ICO
Еще один способ обмана в сфере криптовалюты — мошенничество, связанное с проведением ICO (Initial Coin Offering), то есть привлечением инвестиций путем продажи токенов криптовалюты. Существует несколько видов таких афер, но их суть сводится к одному — мошенники собирают деньги у инвесторов и исчезают, не выполнив своих обязательств.
За 2018 год инвесторы потеряли около 100 миллионов долларов на мошеннических ICO.
Схема 6: Shitcoins
Создатели щиткоинов не являются мошенниками, как создатели финансовых пирамид и скамеры, проводящие ICO.
Щиткоины, также известные как «Бесценная криптовалюта» не имеет никакой реальной ценности и никогда не будет ее иметь. Она может напоминать мем-валюту Doge, но без поддержки известных личностей.
Некоторые щиткоины имеют провокационные названия, такие как ASS, Pussy, Poo и другие. Например, монета SCAM, хоть и была создана без мошеннических намерений, на короткое время достигла капитализации в $70 млн.
Часто бесценные криптовалюты создаются, чтобы обмануть неопытных инвесторов, которые слышали о криптовалюте, но не провели должного исследования рынка. Такие инвесторы могут вложить деньги в виртуальную валюту, которая с самого начала была бесполезной, но относительно дешевой по сравнению с биткоином и эфиром.
Опытные инвесторы могут использовать такие криптовалюты для проведения схемы "Pump and Dump", когда они искусственно повышают стоимость щиткоина, чтобы привлечь внимание новых инвесторов. Затем они получают все дивиденды, прежде чем стоимость криптовалюты рушится до нуля.
Схема 7: Мошенничество с NFT
Согласно отчетам, в мире NFT-токенов появилась новая угроза - мошенничество. В декабре 2020 года платформа OpenSea предоставила возможность бесплатного выпуска токенов и отменила проверку коллекций, что привело к росту мошеннических действий.
К концу 2021 года компании были вынуждены заблокировать клонированные коллекции, такие как Phunky Apes Yacht Club и PHAYC, а также ограничить количество пользовательских коллекций до пяти. По данным маркетплейса, до 80% токенов можно считать мошенническими или плагиатом.
В начале 2022 года Тодд Крамер, коллекционер NFT из Нью-Йорка, сообщил, что его коллекция, состоящая из шестнадцати NFT BAYC, оцененных в 2,28 миллиона долларов, была скомпрометирована. В результате торговая площадка NFT OpenSea заморозила все его активы, включая один Clonex, семь яхт-клубов Mutant Ape и восемь NFT BAYC.
Как не стать жертвой СКАМА?
Согласно отчету FTC, люди в возрасте от 20 до 49 лет наиболее уязвимы для мошенников, что подтверждается статистикой. В то же время, старшее поколение становится жертвой мошенничества реже, но при этом потери, которые они могут понести, могут быть гораздо выше, достигая до $3,2 тысячи по сравнению с $1,9 тысячи, потерянными пользователями более молодого возраста.
Чтобы не стать жертвой мошенников, перед вложением денег в криптовалюты необходимо тщательно изучить их, а также посоветоваться с родственниками и друзьями относительно того, какие мошеннические схемы существуют в отношении цифровых активов. По мере роста популярности биткоина увеличивается количество спекулянтов, которые готовы использовать любую возможность, чтобы получить выгоду.
Надеюсь, эта статья поможет вам сохранить ваши финансы от мошенников.
#криптовалюта #безопаснаяторговля #крипта #трейдинг #управлениерисками #BTC #инвестиции #новостикриптовалюты