В последнее время во всем мире происходит много негативных событий, которые отражаются на рынке. Самое интересное, что от них зависит и стратегия инвестирования. Большинство инвесторов просто не готовы терпеть убытки и постоянно подстраиваться под новые условия рынка. Они хотят успешно инвестировать в кризис и при этом испытывать минимальные риски. В этой статье мы поделимся принципами составления антикризисного портфеля и в качестве примера покажем, какие активы можно в него добавить.
В чем секрет нашего метода?
Обратная пропорциональность. То есть нужно собирать активы таким образом, чтобы они перекрывали убытки друг друга.
Возьмем инвестора, который воспользовался этим принципом. Началась пандемия и акции Аэрофлота упали на 40%. Весь авиационный сектор терпит убытки. Но наш инвестор вложил деньги в медицинские компании, акции которых резко взлетели из-за сильного спроса на медикаменты.
Инвестор потерял деньги на авиационном секторе и вернул их с плюсом за счет акций медицинских компаний.
Теперь возьмем негативный пример и представим, что инвестор не подумал о рисках и вложил деньги в несколько смежных секторов.
Акция Аэрофлота просела в цене на 40%, как и акции машиностроительных компаний, которые тоже были в портфеле. Инвестор читает новости, проводит анализ и понимает, что в ближайшем будущем роста точно не будет. Придется заморозить деньги в убыточных акциях и ждать, когда цена подрастет, ведь перекрыть убытки нечем.
Как наперед знать, в какие компании вкладывать деньги и заранее предугадывать, какие секторы потерпят убытки, а какие наоборот вырастут?
К сожалению, никак. Нужно просто собрать активы, которые обратно пропорциональны друг другу;
Мы составили шаблон инвестиционного портфеля таким образом, что одни активы будут перекрывать убытки других и выводить вашу прибыль в плюс.
В течении 2022 года мы тестировали портфель собранный по антикризисному шаблону, и активы неплохо росли. Например, цена нашего портфеля выросла на 14,3% c февраля по май. Сами знаете, какие события происходили в этот период.
Мы не использовали какие-то высокорисковые и трудные инструменты. И с уверенностью можем сказать, что наш шаблон подойдет для всех инвесторов: как для опытных, так и для начинающих.
Размер капитала тоже не важен. Вы можете собрать антикризисный портфель даже если ваш бюджет 30.000-50.000 рублей.
Шаблон инвестиционного портфеля, которому не страшен ни один кризис
Цифры в диаграмме:
Рублевые активы:
- Акции РФ-20%
- Рубли 5%
- Облигации РФ 10%
Долларовые активы:
- Доллары 10%
- Облигации в USD 10%
- Акции США 20%
- Криптовалюта 10%
Другие валюты:
- Акции других стран, за исключением РФ и США-10%
- Облигации 5%
Мы разделили шаблон на 2 части: рисковая и консервативная
Консервативная часть будет поддерживать ваш капитал, а рисковая выводить его в плюс. И рисковой мы ее назвали не потому, что благодаря ей можно все потерять, а потому что в ней находятся акции.
Принципы, по которым портфель будет хорошо показывать себя в кризисное время
1. Диверсифицировали по странам и валютам
Для большей безопасности в рисковую часть мы добавили акции разных стран. В них входят акции: США, РФ, развивающихся и развитых стран.
Развивающиеся страны: Индия, Катар, Китай
Развитые страны: Австралия, Япония, страны Европы
Такое распределение позволяет перекрывать не только убытки неудачных активов, но и получать большую прибыль.
2. Разделили по валютам
Рублю мы выделили 35% активов для того, чтобы не замораживать свой капитал, если срочно понадобятся деньги. Ведь во время кризиса не всегда можно выгодно обменять иностранную валюту.
Доллару мы выделили 50% активов так как он является резервной мировой валютой и ведущей валютой США — а это развитая страна с сильной экономикой.
3. Диверсифицировали по сегментам
Это еще сильнее снижает риски и позволяет перекрывать убытки одних активов ростом других.
Мы советуем выбрать 10 секторов, которые будут обратно пропорциональны друг другу. Например, в кризис хорошую доходность показывают акции из банковского сегмента, а акции золотодобывающих компаний наоборот падают в цене.
Еще один совет: в каждом секторе выбирайте по 1-2 ведущей компании, в которые вы будете вкладывать большую часть капитала. Не нужно создавать слишком много позиций в своем портфеле, это только повысит риски и запутает вас.
4. Добавили консервативную часть
Вы уже могли заметить, что на диаграмме помимо валюты есть облигации РФ и США. Мы добавили эти активы, чтобы снизить риски и в случае падения большинства акций в портфеле, вы могли компенсировать убытки за счет облигаций. Облигации - стабильный инструмент, который точно должен быть в портфеле каждого инвестора, тем более в кризисное время.
Хотите разобраться в инвестициях и увеличить свой доход без риска, опыта и технических трудностей? Присоединяйтесь к нашему бесплатному интенсиву, где вы узнаете, как создать подушку безопасности, где взять стартовый капитал, как избавиться от кредитов и начать инвестировать с минимальных сумм!
Регистрируйтесь прямо сейчас https://alteco-school.ru/marafon