Год назад моему мужу на карту пришло 300 ₽ от неизвестного человека. Чей это был перевод, выяснить не удалось — никто не обратился с просьбой вернуть деньги. Но благодаря этому случаю мы собрали максимум информации про таинственные переводы, и чем они могут грозить получателю.
В статье расскажу, откуда появляются такие зачисления, и как не стать жертвой мошенников.
Почему возникают ошибочные переводы
Если баланс вашей банковской карты оказался больше, чем ожидали, не спешите радоваться. Деньги от неизвестного отправителя — вовсе не удача или везение. Иногда такой «подарок» может обернуться финансовыми потерями.
И если в одних случаях внезапный перевод может быть ошибочным, то в других — намеренным действием злоумышленников. С этим сталкиваются разные люди — возраст, пол, место жительство или уровень доходов значения не имеют.
Чтобы перевести деньги другому человеку, нужно знать его номер телефона. В банке такую информацию сообщать не вправе, это разглашение данных о клиенте. Номер отправителя можно узнать из других источников, например, из соцсетей.
При переводе человек может ошибиться в цифрах номера телефона. Но в мобильном банке чаще всего открывается меню с информацией о банке получателя, его имени и первой букве фамилии. На эти данные сложно не обратить внимание. Например, если деньги хотите отправить Владимиру, а в меню значится Виктор, скорее всего, вы это заметите.
Иногда отправитель может не знать имя получателя. Поэтому перевести деньги на вашу карту действительно может другой человек — он ошибся в цифрах телефона, и деньги ушли на другой счет.
Если перевод планируете делать вы, лучше заранее узнать, кому принадлежит карта. Иногда путаница возникает при смене сотового оператора — старый номер остается у знакомых и родственников, но сим-карта уже принадлежит другому человеку.
Как распознать мошенников
Внезапное пополнение баланса ставит в тупик. И в этом состоянии трудно принять правильное решение. Этим пользуются мошенники, которые после «ошибочного» перевода звонят жертве и убеждают вернуть деньги.
Вот какие схемы злоумышленники используют чаще всего.
1. Просят вернуть переведенные по ошибке деньги на другой счет.
На вашу карту пришли деньги, а следом пишет и звонит человек с просьбой вернуть средства. Например, отправил Олег С., а для возврата дают карту Марины К. Так мошенники могут отмывать незаконно полученные средства.
Если вы поддадитесь на уловку, то:
- это может быть расценено как соучастие в преступной схеме, что приведет к неприятным последствиям;
- заплатить придется дважды, если злоумышленник потребует вернуть деньги через суд на реквизиты, с которых отправлял средства.
Иногда злоумышленники пытаются смотивировать получателя денег и предлагают вознаграждение за возврат средств.
2. Используют номер телефона получателя для двойного обмана.
В этом случае данные жертвы размещают на сайте интернет-магазина или в объявлении о продаже товара. Для оплаты покупатель перечисляет деньги на указанную карту, после чего владельцу счета звонят и просят сделать возврат, но по другим реквизитам. Затем к получателю обращается настоящий отправитель, который требует деньги назад и грозится пойти в банк, полицию или суд.
3. Пришло СМС о зачислении.
В этом случае баланс карты не меняется, но вам приходит сообщение о поступлении перевода. Но не от банка, а с неизвестного номера. Затем объявляется якобы отправитель денег и просит их вернуть. Такая ловушка рассчитана на пожилых людей, которые плохо разбираются в нюансах банковских переводов или легко поддаются манипуляциям.
О том, что делать с зачисленными на счет деньгами, и почему не стоит тратить деньги от неизвестного, рассказываем в продолжении статьи по ссылке.